1. Отчетность по форме 0403203 содержит обобщенные сведения за отчетный период:
о событиях, связанных с использованием электронных средств платежа без согласия клиента;
о переводах и снятии денежных средств в результате несанкционированного доступа к объектам информационной инфраструктуры оператора по переводу денежных средств;
об уменьшении остатка электронных денежных средств в результате несанкционированного доступа к объектам информационной инфраструктуры оператора электронных денежных средств;
о получении оператором услуг платежной инфраструктуры, осуществляющим деятельность расчетного центра (далее - расчетный центр), уведомлений от кредитных организаций - участников платежной системы о списаниях денежных средств с их корреспондентских счетов без их согласия и (или) с использованием искаженной информации, содержащейся в распоряжениях платежных клиринговых центров или участников платежной системы.
2. В графе 3 строки 1 раздела 1 отчетности по форме 0403203 без пробелов, через запятую указываются следующие коды:
Код | Расшифровка кода |
ОПДС | Отчитывающийся оператор является оператором по переводу денежных средств |
ОЭДС | Отчитывающий оператор является оператором электронных денежных средств |
РЦ | Отчитывающийся оператор является расчетным центром |
В случае если отчитывающийся оператор является расчетным центром, в графе 3 строки 2 раздела 1 отчетности по форме 0403203 указываются без пробелов, через запятую регистрационные номера операторов платежных систем, для которых отчитывающийся оператор является оператором услуг платежной инфраструктуры. В иных случаях графа 3 строки 2 не заполняется. Регистрационные номера операторов платежных систем указываются в соответствии с реестром операторов платежных систем, который размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - реестр операторов платежных систем).
3. В разделе 2 отчетности по форме 0403203 оператором по переводу денежных средств указываются обобщенные сведения за отчетный период об операциях, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия физического лица, а также о событиях, связанных с использованием электронных средств платежа без согласия физического лица, с учетом положений, предусмотренных статьями 8 и 9 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2019, N 52, ст.7808; 2021, N 1, ст.38).
В разделе 2 отчетности по форме 0403203 указываются количество операций по переводу денежных средств (графа 3) и сумма операций по переводу денежных средств (графа 4) в отношении каждого типа операций по переводу денежных средств (графа 1) и каждого вида операций по переводу денежных средств (графа 2).
3.1. В графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203 указываются типы операций по переводу денежных средств с использованием следующих кодов:
Код | Наименование кода | Расшифровка кода |
01 | Карты | Операции по переводу денежных средств с использованием платежной карты плательщика, не учтенные в типах операций "Карты - Номер телефона", "Карты - Кошелек" |
02 | Карты - Номер телефона | Операции по переводу денежных средств с использованием платежной карты плательщика, по которым в качестве идентификатора электронного средства платежа получателя средств используется номер подвижной радиотелефонной связи |
03 | Карты - Кошелек | Операции по переводу денежных средств с использованием платежной карты плательщика, по которым в качестве идентификатора получателя средств используется реквизит электронного средства платежа, использованного в дистанционных системах (средствах) в целях совершения перевода электронных денежных средств |
04 | Счета | Операции по переводу денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты, не учтенные в типах операций "Счета - Номер телефона", "Счета - Кошелек", "СБП" |
05 | Счета - Номер телефона | Операции по переводу денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты, по которым в качестве идентификатора электронного средства платежа получателя средств используется номер подвижной радиотелефонной связи |
06 | Счета - Кошелек | Операции по переводу денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты, по которым в качестве идентификатора получателя средств используется реквизит электронного средства платежа, использованного в дистанционных системах (средствах) в целях совершения перевода электронных денежных средств |
07 | СБП | Операции по переводу денежных средств, совершенные с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России |
08 | Электронные кошельки | Операции по переводу денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты |
09 | Без открытия счета | Операции по переводу денежных средств, совершенные без открытия банковского счета, не учтенные в типе операций "Электронные кошельки" |
3.2. В графе 2 раздела 2 отчетности по форме 0403203 указываются виды операций по переводу денежных средств в отношении каждого типа операций по переводу денежных средств, указанного в подпункте 3.1 настоящего пункта, за исключением типа операций "Без открытия счета", с использованием следующих кодов:
Код | Расшифровка кода |
01 | Общее количество распоряжений, поступивших оператору по переводу денежных средств от клиентов - физических лиц (включая распоряжения, не принятые к исполнению) в соответствии со статьей 8 Федерального закона N 161-ФЗ |
02 | Выявленные оператором по переводу денежных средств операции, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, по которым оператор по переводу денежных средств в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872) не принял к исполнению и (или) в соответствии с частью 5_1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2018, N 27, ст.3950) приостановил исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств |
03 | Операции, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, по которым оператор по переводу денежных средств в соответствии с частью 5 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ не принял к исполнению и (или) в соответствии с частью 5_1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ приостановил исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц о направлении распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств с их согласия и (или) получены подтверждения клиентов - физических лиц о возобновлении исполнения распоряжений в соответствии с частью 5_3 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2018, N 27, ст.3950) |
04 | Операции, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, по которым оператор по переводу денежных средств возобновил исполнение распоряжений по истечении двух рабочих дней после дня приостановления исполнения в связи с неполучением от клиентов - физических лиц подтверждений возобновления исполнения распоряжений в соответствии с частью 5_2 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2018, N 27, ст.3950) |
05 | Операции по переводу денежных средств, по которым оператор по переводу денежных средств не приостановил исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств в соответствии с частью 5_1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия, в том числе в соответствии с частью 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872) |
06 | Операции по переводу денежных средств, по которым оператор по переводу денежных средств не приостановил исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств в соответствии с частью 5_1 статьи 8 Федерального закона N 161-ФЗ и по которым уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия получены с нарушением условий, указанных в части 11 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ |
07 | Операции по переводу денежных средств, по которым осуществлено возмещение клиентам - физическим лицам, в том числе в соответствии с частью 15 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872) |
08 | Операции по переводу денежных средств, по которым осуществлено возмещение клиентам - физическим лицам, в случае если оператор по переводу денежных средств не исполнил обязанность по информированию клиентов о совершенных операциях в соответствии с частью 4 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872) |
09 | Операции по переводу денежных средств, по которым оператором по переводу денежных средств получены уведомления от клиентов - физических лиц о случаях перевода денежных средств без их согласия |
10 | Операции по переводу денежных средств, совершенные в результате побуждения физических лиц к совершению операций путем обмана или злоупотребления доверием |
В отношении типа операций "Без открытия счета" используется один из следующих кодов вида операций: "01", "09", "10".
3.3. В графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203 указывается количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств в отношении каждого типа операций (за исключением типа операций по коду "Без открытия счета"), указанного в подпункте 3.1 настоящего пункта, и каждого вида операций, указанного в подпункте 3.2 настоящего пункта.
Графа 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203 для типа операций "Без открытия счета" заполняется в отношении одного из следующих кодов вида операций: "01", "09", "10".
3.4. В графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203 указывается сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств в отношении каждого типа операций (за исключением типа операций по коду "Без открытия счета"), указанного в подпункте 3.1 настоящего пункта, и каждого вида операций, указанного в подпункте 3.2 настоящего пункта.
Графа 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203 для типа операций "Без открытия счета" заполняется в отношении одного из следующих кодов вида операций: "01", "09", "10".
4. В разделе 3 отчетности по форме 0403203 оператором по переводу денежных средств указываются обобщенные сведения за отчетный период об операциях, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия юридического лица, а также о событиях, связанных с использованием электронных средств платежа без согласия юридического лица, с учетом положений, предусмотренных статьями 8 и 9 Федерального закона N 161-ФЗ.
В разделе 3 отчетности по форме 0403203 указываются количество операций по переводу денежных средств (графа 3) и сумма операций по переводу денежных средств (графа 4) в отношении каждого типа операций по переводу денежных средств (графа 1) и каждого вида операций по переводу денежных средств (графа 2).
4.1. В графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203 указываются типы операций по переводу денежных средств с использованием следующих кодов: