3.1. Фонды имеют право самостоятельно размещать средства пенсионных резервов в объекты инвестирования (активы), предусмотренные пунктами 1.1 и 1.3 настоящего Указания.
3.2. В рамках формирования состава и структуры пенсионных резервов не разрешается совершение фондом (выдача фондом поручений на совершение) следующих сделок:
сделок по безвозмездному отчуждению активов, составляющих пенсионные резервы фонда;
сделок по приобретению имущества, являющегося предметом залога или иного обеспечения;
заключения договоров займа или кредитных договоров;
сделок, в результате которых фондом принимается обязанность по передаче имущества, которое в момент принятия указанной обязанности не составляет пенсионных резервов фонда, за исключением сделок, совершаемых на организованных торгах, при условии осуществления клиринга по указанным сделкам.
3.3. В рамках формирования состава и структуры пенсионных резервов не разрешается:
распоряжение фондом средствами пенсионных резервов без предварительного согласия специализированного депозитария, за исключением сделок, совершаемых на организованных торгах;
использование фондом средств пенсионных резервов для обеспечения исполнения собственных обязательств (за исключением обязательств по негосударственному пенсионному обеспечению, формированию долгосрочных сбережений) или обязательств третьих лиц, за исключением случаев передачи указанных средств в индивидуальное клиринговое обеспечение;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2024 года указанием Банка России от 7 ноября 2023 года N 6601-У. - См. предыдущую редакцию)
предоставление фондом брокеру, не являющемуся кредитной организацией, права использовать в своих интересах средства пенсионных резервов фонда, находящиеся на специальном брокерском счете, в соответствии с абзацем третьим пункта 3 статьи 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст.1918; 2018, N 53, ст.8440);
объединение фондом средств пенсионных резервов с иными активами фонда;
объединение управляющей компанией фонда средств пенсионных резервов с иными активами управляющей компании фонда, а также иными активами, доверительное управление которыми она осуществляет.
3.4. В случае если в рамках формирования состава и структуры пенсионных резервов фонд (управляющая компания фонда) совершает сделки через брокера, указанные сделки должны совершаться только через брокера, который ведет обособленный учет денежных средств, поступивших от фонда (управляющей компании фонда), на отдельном банковском счете (специальном брокерском счете), на котором учитываются только средства пенсионных резервов фонда.
3.5. В случае если в рамках формирования состава и структуры пенсионных резервов фонд (управляющая компания фонда) передает средства пенсионных резервов для целей совершения сделок, в отношении которых осуществляется клиринг, брокеру, не являющемуся кредитной организацией, указанная передача разрешается только на основании договора о брокерском обслуживании, предусматривающего обязанность брокера заключить с клиринговой организацией договор, включающий следующие условия:
отдельный учет средств пенсионных резервов фонда, переданных брокеру для совершения сделок, в отношении которых осуществляется клиринг;
запрет на использование указанных средств в интересах брокера и (или) в интересах других клиентов брокера;
право фонда (управляющей компании фонда) потребовать перевода другому брокеру обязательств брокера, являющегося участником клиринга, подлежащих исполнению за счет средств пенсионных резервов, и клирингового обеспечения, предназначенного для исполнения и (или) обеспечения исполнения указанных обязательств брокера.
3.6. В случае если в рамках формирования состава и структуры пенсионных резервов фонд (управляющая компания фонда) передает средства пенсионных резервов брокеру для совершения сделок, указанная передача разрешается только при соблюдении хотя бы одного из следующих требований:
средства пенсионных резервов передаются брокеру, являющемуся кредитной организацией, соответствующей требованиям, указанным в абзацах втором - четвертом подпункта 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания;
средства пенсионных резервов передаются брокеру, учитывающему средства пенсионных резервов на отдельном банковском счете (специальном брокерском счете), открытом в кредитной организации, соответствующей требованиям, указанным в абзацах втором - четвертом подпункта 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания (за исключением случая, указанного в абзаце восьмом подпункта 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания).
В целях применения абзацев второго и третьего настоящего пункта разрешается нахождение средств пенсионных резервов, переданных по договорам о брокерском обслуживании, в кредитной организации, не соответствующей требованиям абзаца третьего подпункта 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания, с которой фондом заключен указанный договор либо в которой открыт отдельный банковский счет (специальный брокерский счет), на котором брокер учитывает средства пенсионных резервов, при одновременном соблюдении следующих требований:
в отношении кредитной организации Советом директоров Банка России утвержден в соответствии со статьей 189_49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации;
кредитная организация соответствовала требованиям абзаца третьего подпункта 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания по состоянию на дату утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации либо в течение 6 месяцев, предшествовавших ей;
на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" размещена информация о гарантировании Банком России непрерывности деятельности кредитной организации;
срок нахождения средств пенсионных резервов, переданных по договорам о брокерском обслуживании, в кредитной организации не превышает срока реализации плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства указанной кредитной организации.
3.7. В случае если в рамках формирования состава и структуры пенсионных резервов фондом (управляющей компанией фонда) будет установлено, что кредитная организация, которой переданы средства пенсионных резервов фонда по договору о брокерском обслуживании, либо кредитная организация, в которой открыт отдельный банковский счет (специальный брокерский счет), на котором брокер учитывает средства пенсионных резервов, перестала соответствовать требованиям, предусмотренным пунктом 3.6 настоящего Указания, фонд (управляющая компания фонда) обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем установления указанного несоответствия, уведомить указанную кредитную организацию (брокера) об одностороннем расторжении заключенных с ними договоров о брокерском обслуживании, на основании которых переданы средства пенсионных резервов, и принять меры к истребованию средств пенсионных резервов.