1.1. Бизнес-план кредитной организации составляется и представляется в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в составе комплекта документов, направляемых в Банк России в следующих случаях:
1.1.1. при создании кредитной организации путем учреждения;
1.1.2. при изменении статуса кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк;
1.1.3. при реорганизации кредитной организации (за исключением случаев, предусмотренных подпунктами 1.2.1-1.2.5 пункта 1.2 настоящего Указания);
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 12 ноября 2022 года указанием Банка России от 21 сентября 2022 года N 6241-У. - См. предыдущую редакцию)
1.1.4. при получении банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией или банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией;
1.1.5. при получении лицензии на осуществление банковских операций кредитной организацией, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств участниками (акционерами) или третьим лицом (третьими лицами);
1.1.6. при получении лицензии на осуществление банковских операций при расширении деятельности (за исключением случая, предусмотренного подпунктом 1.2.5 пункта 1.2 настоящего Указания);
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 12 ноября 2022 года указанием Банка России от 21 сентября 2022 года N 6241-У. - См. предыдущую редакцию)
1.1.7. при изменении статуса микрофинансовой компании на статус банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации;
1.1.8. подпункт дополнительно включен с 1 октября 2023 года указанием Банка России от 21 сентября 2022 года N 6241-У; утратил силу с 17 ноября 2024 года - указание Банка России от 24 сентября 2024 года N 6855-У - см. предыдущую редакцию.
1.2. Бизнес-план кредитной организации может не составляться и не представляться в Банк России в случае:
1.2.1. создания кредитной организации в результате реорганизации кредитной организации в форме разделения (выделения), осуществляемого одновременно со слиянием (присоединением);
1.2.2. реорганизации кредитной организации при одновременном соблюдении следующих условий:
в течение периода времени, на который ранее был составлен и представлен в Банк России бизнес-план, кредитной организацией направляются в Банк России документы для государственной регистрации создаваемой путем преобразования кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций;
до даты завершения реорганизации в форме преобразования и в течение трех последующих лет после такой реорганизации не предполагается изменение характера операций и основных направлений деятельности кредитной организации, состава основных, по мнению кредитной организации, клиентов кредитной организации, видов и уровня наиболее значимых рисков, которым подвержена кредитная организация, отраженных в пояснительной информации к последней годовой или промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности, раскрытой кредитной организацией в соответствии с Указанием Банка России от 27 ноября 2018 года N 4983-У "О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации о своей деятельности", зарегистрированным Минюстом России 21 февраля 2019 года, регистрационный N 53861, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 27 февраля 2020 года N 5405-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный N 57917), от 11 января 2021 года N 5701-У (зарегистрировано Минюстом России 15 февраля 2021 года, регистрационный N 62505);
1.2.3. реорганизации кредитной организации в качестве меры по предупреждению ее банкротства, в том числе в соответствии с планом участия Банка России или государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации, имеющей лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
1.2.4. реорганизации кредитной организации в форме присоединения, если размер собственных средств (капитала) присоединяемой кредитной организации (размер чистых активов присоединяемого юридического лица, не являющегося кредитной организацией) на дату принятия ее (его) уполномоченным органом управления решения о реорганизации составляет величину, не превышающую 10 процентов размера собственных средств (капитала) присоединяющей кредитной организации;
1.2.5. расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензии на осуществления банковских операций или реорганизации кредитной организации, в отношении которой и (или) лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится такая кредитная организация, введены меры ограничительного характера иностранным государством, государственным объединением и (или) союзом и (или) государственным (межгосударственным) учреждением иностранного государства или государственного объединения и (или) союза.
(Пункт 1.2 в редакции, введенной в действие с 12 ноября 2022 года указанием Банка России от 21 сентября 2022 года N 6241-У. - См. предыдущую редакцию)
1.3. Бизнес-план должен быть составлен на срок, определяемый кредитной организацией (учредителями кредитной организации - в случае создания кредитной организации путем учреждения, микрофинансовой компанией в случае изменения статуса на банк с базовой лицензией или небанковскую кредитную организацию), но не менее чем на три полных календарных года и на период времени с планируемой даты получения лицензии на осуществление банковских операций (завершения реорганизации) по 31 декабря календарного года, в котором планируется получение лицензии (завершение реорганизации) (далее - период действия бизнес-плана).
Бизнес-план кредитной организации должен содержать предполагаемую программу действий кредитной организации на период действия бизнес-плана, включая показатели и прогнозируемые результаты деятельности.
1.4. Вместо нового бизнес-плана кредитная организация вправе составить изменения в бизнес-план в случаях, предусмотренных:
подпунктом 1.1.4 пункта 1.1 настоящего Указания;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 ноября 2024 года указанием Банка России от 24 сентября 2024 года N 6855-У. - См. предыдущую редакцию)
подпунктом 1.1.3 (только в отношении кредитной организации, реорганизуемой в форме преобразования) и подпунктом 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Указания, если с даты предыдущего представления бизнес-плана кредитной организации в Банк России и до истечения периода действия бизнес-плана не планируется изменение валюты баланса более чем на 10 процентов.
1.4.1. Изменения в бизнес-план должны охватывать весь период, оставшийся до истечения периода действия бизнес-плана.