(с изменениями на 17 апреля 2021 года)
1. Кредитная организация представляет отчетность по форме 0409255 "Сведения о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт" (далее - Отчет) в Банк России не позднее 12 рабочих дней со дня начала (завершения) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт или изменения сведений, указанных в ранее присланных отчетах.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 31 марта 2021 года указанием Банка России от 17 февраля 2021 года N 5736-У. - См. предыдущую редакцию)
2. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее филиалов, связанной:
с эмиссией платежных карт - предоплаченных карт, расчетных и кредитных карт;
с эквайрингом платежных карт - предоплаченных карт, расчетных карт, кредитных карт и карт, эмитированных организациями, не являющимися кредитными организациями (например, Американ Экспресс (American Express).
3. В случае если в кредитной организации, осуществляющей эмиссию платежных карт, остались только клиенты, у которых срок действия выданных этой кредитной организацией расчетных или кредитных карт истек, и повторный выпуск указанных карт не планируется или в течение года не был произведен, а договоры с указанными клиентами не расторгнуты, данная кредитная организация должна прислать Отчет о завершении эмиссии таких карт в этой платежной системе. При этом датой завершения эмиссии является дата окончания срока действия последней выданной этой кредитной организацией расчетной или кредитной карты.
4. При выявлении неправильного значения одного из показателей в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение трех рабочих дней, следующих за днем выявления факта недостоверности представленной отчетности, направить в Банк России Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными значениями показателей.
5. Справочная информация о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт, о кодах и наименованиях иностранных расчетных организаций, видах платежных карт, типах платежных систем передается в кредитные организации Банком России по мере ее изменения.
6. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.
6.1. В графе 1 Отчета номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет. Например, если в первом отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами 1 и 2, то при формировании первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1 указывает цифру 3.
6.2. В графе 2 Отчета указывается дата формирования строки.
6.3. В графе 3 Отчета указывается код вида деятельности кредитной организации: 1 - эмиссия, 2 - эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.
6.4. При заполнении граф 4 и 5 Отчета условный код и наименование платежной системы указываются в соответствии со справочной информацией о платежных системах с использованием платежных карт, передаваемой Банком России.
При отсутствии в указанной справочной информации условного кода и наименования платежной системы в графе 4 ставится "0", а в графе 5 - наименование отсутствующей платежной системы. Кредитная организация, эмитирующая платежные карты или осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных систем, формирует для каждой платежной системы отдельную строку.
6.5. В графе 6 Отчета указывается дата начала эмиссии или эквайринга платежных карт:
дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;
дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом на осуществление эмиссии этих карт;
дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией договора с организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или дата совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателю карты, не являющемуся клиентом данной кредитной организации.
Графа 6 Отчета заполняется при формировании строки о начале указанной деятельности (при этом графа 7 Отчета не заполняется). Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных и кредитных карт платежной системы Виза, должна сформировать две строки. При этом в графе 6 Отчета первой строки кредитная организация должна указать дату начала эмиссии расчетных карт платежной системы Виза, а в графе 6 второй строки - дату начала эмиссии кредитных карт.
6.6. В графе 7 Отчета указывается дата завершения эмиссии или эквайринга платежных карт:
дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт или, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт, дата истечения срока действия всех заключенных кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт;
дата завершения эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами на осуществление эмиссии этих карт или, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию предоплаченных карт, дата исполнения кредитной организацией всех своих обязательств по операциям с использованием ранее выданных ею предоплаченных карт;
дата завершения эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров, заключенных с организациями торговли (услуг), и прекращения деятельности по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющимся клиентами данной кредитной организации.
Графа 7 Отчета заполняется при формировании строки о завершении указанной деятельности (при этом графа 6 Отчета не заполняется).
Кредитная организация, завершающая эмиссию платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем, заполняет в строке только графы 1-5 и 7 Отчета. При этом в графе 7 указывается дата завершения эмиссии платежных карт соответствующей платежной системы. Аналогично заполняется строка о завершении эквайринга платежных карт одной из заявленных ранее платежных систем.
6.7. В графе 8 Отчета указывается код типа платежной системы: 1 - международная платежная система (создана за пределами территории Российской Федерации), 2 - российская платежная система (создана на территории Российской Федерации).
6.8. В графе 9 Отчета указывается код статуса кредитной организации в платежной системе: