Общая сумма кредитного займа составляет 1 000 000 тыс. рублей. Оплата проходит двумя траншами по 500 000 тыс. рублей: 1 транш 2006 - 2008 годы; 2 транш 2009 - 2010 годы. Периоды погашения - по 12 лет, включая 3-летний льготный период для каждого транша. Процентная ставка по кредиту составляет 10,2% годовых. Кроме процентных ставок в график выплат включены следующие платежи:
оплата комиссии за обязательство - 0,7% за неиспользованную часть кредита;
оплата комиссии за предоставление кредита - 1%;
административные расходы по мониторингу Программы - в среднем 419 тыс. рублей;
оплата услуг ЕБРР по подготовке финансового проекта - 0,12%;
экспертиза юридической документации - 5 940 тыс. рублей.
Средняя процентная ставка составит 11,47% годовых.
График кредитных платежей приведен в таблице N 19. Как видно из графика наибольшие затраты по обслуживанию долга будут понесены в первоначальный период. Затраты по погашению кредитного долга в этот период будут колебаться от максимума размером в 196 000 тыс. рублей в 2011 году до минимума - 59 000 тыс. рублей к концу срока обслуживания кредита. Суммарные затраты по обслуживанию кредита составят 1 605 800 тыс. рублей.
При расчете денежного потока по годам реализации проекта учтено поэтапное введение в действие модернизированных котельных.
В первый отопительный период после проведения модернизации котельных и введения их в действие необходима организационная подготовка для выработки практического механизма сбора экономии, связанного с переходом на новую систему эксплуатации оборудования и оплаты затрат. В первые 6 лет (нормативный срок работы оборудования с паспортными показателями), принято 100% экономии, а начиная с 7-го года эксплуатации оборудования принято снижение производительности и снижение экономии на 2,5% в год.
Кредитная окупаемость за счет сэкономленных средств возникает, начиная с 2018 года. До этого срока имеется дефицит по необходимым платежам по кредиту в размере 379 361 тыс. рублей, который должен формироваться за счет других источников (целевое финансирование, инвестиционные программы). После срока кредитной окупаемости с 2018 года образующуюся экономию можно направить на компенсацию инвестиционных затрат до полного погашения (см. рисунок 11). Расчеты приведены в таблице N 18.
Основное условие возврата кредита - сохранение экономии в тарифах с целевым направлением ее на выплаты кредитных обязательств.
Для накопления возвратных средств за счет экономического эффекта ГУП "ЖКХ РС(Я)" будет открыт в банке специальный расчетный счет, где будут аккумулироваться сэкономленные средства и направляться на погашение кредита и компенсацию инвестиционных затрат.
Для котельных группы N 2 источником финансирования является Инвестиционная программа Республики Саха (Якутия) и Ремонтная программа ГУП "ЖКХ РС(Я)". При этом направление использования образующейся в результате проведения технических мероприятий экономии (см. таблицу N 19) по объектам группы N 2 будет ежегодно определяться Координационным советом.