(с изменениями на 6 декабря 2017 года)
1. На основании полученной от кредитных организаций отчетности по форме 0409255 "Сведения кредитных организаций о начале (завершении) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт" (далее - Отчет) формируются справочники, которые используются в том числе при формировании отчетности по формам 0409250 "Сведения об операциях с использованием платежных карт и инфраструктуре, предназначенной для совершения с использованием и без использования платежных карт операций выдачи (приема) наличных денежных средств и платежей за товары (работы, услуги)" (далее - отчетность по форме 0409250), 0409258 "Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт" и 0409259 "Сведения о деятельности кредитной организации, связанной с переводом электронных денежных средств".
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2018 года указанием Банка России от 6 декабря 2017 года N 4637-У. - См. предыдущую редакцию)
2. Информация о совмещенных картах необходима для контроля за достоверностью предоставляемой кредитными организациями отчетности по форме 0409250, а также для определения направлений развития российских и международных платежных систем с использованием платежных карт.
3. Кредитная организация представляет Отчет в структурное подразделение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации не позднее 10 рабочих дней со дня начала (завершения) эмиссии и (или) эквайринга платежных карт или изменения сведений, указанных в ранее присланных отчетах.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2018 года указанием Банка России от 6 декабря 2017 года N 4637-У. - См. предыдущую редакцию)
Настоящий пункт (в части эквайринга) действует в отношении кредитных организаций, установивших устройства, предназначенные для приема платежных карт эмитентов, не являющихся кредитными организациями, в организациях торговли (услуг), заключивших соответствующие соглашения с данными эмитентами.
4. В Отчет кредитной организации должны быть включены сводные сведения о деятельности головного офиса кредитной организации и ее филиалов, связанной:
с эмиссией платежных карт - предоплаченных карт, расчетных и кредитных карт;
с эквайрингом платежных карт - предоплаченных карт, расчетных карт, кредитных карт и карт, эмитированных организациями, не являющимися кредитными организациями (например, "American Express").
5. В случае если в кредитной организации, осуществляющей эмиссию платежных карт, остались только клиенты, у которых срок действия выданных этой кредитной организацией расчетных или кредитных карт истек, и повторный выпуск указанных карт не планируется или в течение года не был произведен, а договоры с указанными клиентами не расторгнуты, данная кредитная организация должна прислать Отчет о завершении эмиссии таких карт в этой платежной системе. При этом датой завершения эмиссии является дата окончания срока действия последней выданной этой кредитной организацией расчетной или кредитной карты.
6. При выявлении неправильного значения одного из показателей в ранее присланном Отчете кредитная организация обязана в течение рабочего дня, следующего за днем выявления факта недостоверности представленной отчетности, направить в структурное подразделение Банка России, осуществляющее сбор и обработку отчетности, Отчет, содержащий строку (строки) с исправленными значениями показателей.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2018 года указанием Банка России от 6 декабря 2017 года N 4637-У. - См. предыдущую редакцию)
7. Справочники, содержащие информацию о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт, иностранных расчетных организаций, видов платежных карт, типов платежных систем, ведутся в Департаменте национальной платежной системы Банка России и передаются в кредитные организации через структурные подразделения Банка России, осуществляющие сбор и обработку отчетности, по мере их изменения.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2018 года указанием Банка России от 6 декабря 2017 года N 4637-У. - См. предыдущую редакцию)
8. При составлении Отчета необходимо учитывать следующее.
8.1. В графе 1 Отчета номер строки должен быть уникальным для кредитной организации, составляющей Отчет. Например, если в первом отчете кредитной организации были сформированы две строки с номерами 1 и 2, то при формировании первой строки в следующем отчете кредитная организация в графе 1 указывает цифру 3.
8.2. В графе 2 Отчета указывается дата формирования строки.
8.3. В графе 3 Отчета указывается код вида деятельности кредитной организации: 1 - эмиссия, 2 - эквайринг. Кредитная организация, осуществляющая эмиссию и эквайринг платежных карт, формирует для каждого вида деятельности отдельную строку.
8.4. При заполнении граф 4 и 5 Отчета условный код и наименование платежной системы указываются в соответствии со справочником платежных систем с использованием платежных карт.
При отсутствии в указанном справочнике условного кода и наименования платежной системы в графе 4 ставится "0", а в графе 5 - наименование отсутствующей в справочнике платежной системы. Кредитная организация, эмитирующая платежные карты или осуществляющая эквайринг платежных карт нескольких платежных систем, формирует для каждой платежной системы отдельную строку.
8.5. В графе 6 указывается дата начала эмиссии или эквайринга платежных карт:
дата начала эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем) на осуществление эмиссии этих карт;
дата начала эмиссии предоплаченных карт в одной платежной системе - дата выдачи клиенту первой предоплаченной карты или дата заключения кредитной организацией первого договора с физическим лицом на осуществление эмиссии этих карт;
дата начала эквайринга платежных карт в одной платежной системе - дата заключения кредитной организацией договора с организацией торговли (услуг) на обслуживание платежных карт или дата совершения первой операции по выдаче наличных денежных средств держателю карты, не являющемуся клиентом данной кредитной организации.
Графа 6 Отчета заполняется при формировании строки о начале указанной деятельности (при этом графа 7 Отчета не заполняется). Например, кредитная организация, осуществляющая эмиссию расчетных и кредитных карт платежной системы Виза, должна сформировать две строки. При этом в графе 6 Отчета первой строки кредитная организация должна указать дату начала эмиссии расчетных карт платежной системы Виза, а в графе 6 второй строки - дату начала эмиссии кредитных карт.
8.6. В графе 7 Отчета указывается дата завершения эмиссии или эквайринга платежных карт:
дата завершения эмиссии расчетных или кредитных карт в одной платежной системе - дата расторжения кредитной организацией всех договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт или, если кредитная организация не планирует продолжать эмиссию расчетных и кредитных карт, дата истечения срока действия всех заключенных кредитной организацией договоров с физическими лицами, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями на осуществление эмиссии расчетных и кредитных карт;