ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 29 июня 2015 года N 3701-У

О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй посредством передачи запроса через нотариуса

(с изменениями на 11 января 2021 года)

В соответствии со статьей 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст.44; N 30, ст.3121; 2007, N 31, ст.4011; 2011, N 15, ст.2038; N 27, ст.3880; N 29, ст.4291; N 49, ст.7067; 2013, N 30, ст.4084; N 51, ст.6683; 2014, N 26, ст.3395) настоящее Указание устанавливает порядок направления в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) запросов о представлении информации о бюро кредитных историй (далее - БКИ), в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, и получения информации из ЦККИ субъектом кредитной истории, пользователем кредитной истории, претендующим на наследство лицом (далее - наследник) в связи с необходимостью осуществления нотариусом проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство (далее - проверка по наследственному делу), а также арбитражным управляющим, назначенным для проведения процедуры, применяемой в деле о несостоятельности (банкротстве), посредством передачи запроса через нотариуса.

(Преамбула в редакции, введенной в действие с 14 марта 2016 года указанием Банка России от 25 декабря 2015 года N 3913-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2022 года указанием Банка России от 11 января 2021 года N 5695-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 1. Общие положения

1.1. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации посредством направления через нотариуса запроса в ЦККИ (далее - запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), сформированного на основании заявления субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории).

1.2. В заявлении субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории) указывает свой адрес и способ передачи ему ответа из ЦККИ, а также представляет нотариусу следующие документы:

1.2.1. субъект кредитной истории - физическое лицо (индивидуальный предприниматель) - паспорт гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;

1.2.2. субъект кредитной истории - юридическое лицо - Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) (оригинал или надлежащим образом заверенная копия);

1.2.3. пользователь кредитной истории - юридическое лицо:

а) Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) (оригинал или надлежащим образом заверенная копия);

б) письменное или иным способом документально зафиксированное согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета в целях, указанных в согласии субъекта кредитной истории (далее - согласие субъекта кредитной истории);

1.2.4. пользователь кредитной истории - индивидуальный предприниматель:

а) паспорт гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;

б) Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года) (оригинал или надлежащим образом заверенная копия);

в) согласие субъекта кредитной истории.

1.3. Экземпляр (надлежащим образом заверенная копия) согласия субъекта кредитной истории, предоставляемый (предоставляемая) нотариусу пользователем кредитной истории, остается на хранении у нотариуса.

1.4. Наследник через нотариуса, осуществляющего проверку по наследственному делу, на основании заявления вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история проверяемого субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации посредством направления запроса в ЦККИ (далее - запрос наследника) на безвозмездной основе. В заявлении наследник указывает свой адрес и способ передачи ему ответа из ЦККИ.

1.4_1. Арбитражный управляющий, назначенный для проведения процедуры, применяемой в деле о несостоятельности (банкротстве) (далее - арбитражный управляющий), вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации посредством направления через нотариуса запроса в ЦККИ (далее - запрос арбитражного управляющего), сформированного на основании заявления арбитражного управляющего.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2022 года указанием Банка России от 11 января 2021 года N 5695-У. - См. предыдущую редакцию)

В заявлении арбитражный управляющий указывает свой адрес и способ передачи ему ответа из ЦККИ, а также представляет нотариусу следующие документы:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2022 года указанием Банка России от 11 января 2021 года N 5695-У. - См. предыдущую редакцию)

а) паспорт гражданина Российской Федерации или при его отсутствии - иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;

б) судебный акт об утверждении арбитражного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) запрашиваемого субъекта кредитной истории.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2022 года указанием Банка России от 11 января 2021 года N 5695-У. - См. предыдущую редакцию)

(Пункт дополнительно включен с 14 марта 2016 года указанием Банка России от 25 декабря 2015 года N 3913-У)

1.5. Запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запрос наследника должны содержать информацию о субъекте кредитной истории, содержащуюся в титульной части кредитной истории, согласно одному из перечней ключевых реквизитов, в соответствии с которыми указываются сведения, приводимые в запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запросе наследника в ЦККИ, установленных приложением 1 к настоящему Указанию.

1.6. Сведения в запросе арбитражного управляющего в отношении субъекта кредитной истории - физического лица указываются в соответствии с перечнем ключевых реквизитов, приведенным в пункте 1 приложения 1 к настоящему Указанию, в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица - в соответствии с перечнем ключевых реквизитов, приведенным в пункте 2 приложения 1 к настоящему Указанию.

Ответ ЦККИ направляется арбитражному управляющему в порядке, аналогичном установленному настоящим Указанием для субъектов кредитных историй.

(Пункт дополнительно включен с 14 марта 2016 года указанием Банка России от 25 декабря 2015 года N 3913-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2022 года указанием Банка России от 11 января 2021 года N 5695-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 2. Порядок направления запросов в ЦККИ и получения из него информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории

2.1. Запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запрос наследника в электронной форме направляются нотариусом в Федеральную нотариальную палату (далее - ФНП) посредством единой информационной системы нотариата в день получения соответствующего заявления.

2.2. ФНП направляет поступившие от нотариуса запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запрос наследника по электронной почте в ЦККИ с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России, по адресу электронной почты: bkickki@cbr.ru.

Запрос в ЦККИ может направляться как в виде электронного сообщения, содержащего один запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории, наследника), так и в виде электронного сообщения, содержащего более одного запроса субъекта кредитной истории (субъектов кредитных историй), и (или) пользователя кредитной истории (пользователей кредитных историй), и (или) наследника (наследников) (далее - пакетное электронное сообщение).

2.3. ЦККИ направляет ответ на запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запрос наследника нотариусу через ФНП с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России. В случае поступления в ЦККИ пакетного электронного сообщения ЦККИ направляет на запросы, включенные в пакетное сообщение, ответ также в виде пакетного электронного сообщения с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России (приложения 3 и 4 к настоящему Указанию).

2.3.1. ЦККИ направляет ответ на запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запрос наследника с информацией о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или об отсутствии такой информации, содержание которого устанавливается приложением 2 к настоящему Указанию, по электронной почте не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в ЦККИ запроса субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запроса наследника.

2.3.2. При наличии в ЦККИ информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, ответ на запрос субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запрос наследника, направляемый ЦККИ, содержит следующую информацию:

ключевые реквизиты, в соответствии с которыми указываются сведения, приводимые в запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запросе наследника в ЦККИ, установленные приложением 1 к настоящему Указанию;

дата запроса субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запроса наследника;

полное наименование БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории;

адрес (место нахождения) и телефон БКИ;

номер БКИ в государственном реестре бюро кредитных историй.

2.3.3. При наличии информации о нескольких БКИ, в которых хранятся кредитные истории субъекта кредитной истории, ответ ЦККИ содержит информацию обо всех БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитных историй.

В случае если в ЦККИ имеются сведения о том, что у субъекта кредитной истории изменились ключевые реквизиты, определенные приложением 1 к настоящему Указанию, дополнительно производится поиск по всем имеющимся в ЦККИ вариантам ключевых реквизитов данного субъекта кредитной истории.

В ответе ЦККИ перечисляются БКИ, в которых хранятся кредитные истории данного субъекта кредитной истории с указанными в запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запросе наследника ключевыми реквизитами, и БКИ, в которых хранятся другие ключевые реквизиты данного субъекта кредитной истории.

БКИ, в которых хранятся другие (отличные от указанных в запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запросе наследника) ключевые реквизиты, в ответе ЦККИ помечаются символом "*".

2.3.4. В случае поступления в ЦККИ запроса субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запроса наследника, содержащих информацию о субъекте кредитной истории, отличную от информации, содержащейся в титульной части кредитной истории, информация представляется ЦККИ при условии идентичности данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, и данных, указанных в запросе о субъекте кредитной истории:

юридического лица - идентификационному номеру налогоплательщика и основному государственному регистрационному номеру, а в случае реорганизации юридического лица основному государственному регистрационному номеру реорганизованного юридического лица;

физического лица - фамилии, имени, отчеству (если последнее имеется) и номеру документа, удостоверяющего личность физического лица.

2.3.5. В случае если в ЦККИ отсутствует информация о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории, или если данные о субъекте кредитной истории из титульной части кредитной истории, указанные в направленном в ЦККИ запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запросе наследника и перечисленные в абзацах втором и третьем подпункта 2.3.4 настоящего пункта, отличны от данных, содержащихся в титульной части кредитной истории, ответ ЦККИ на запрос должен содержать все данные о субъекте кредитной истории, указанные в запросе, и запись об отсутствии запрашиваемой информации.

2.4. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории), наследник извещается о получении ответа ЦККИ нотариусом, направлявшим запрос, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения ответа нотариусом через ФНП.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

3.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 14 апреля 2009 года N 2214-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством передачи заявления через нотариуса", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 7 июля 2009 года N 14252 ("Вестник Банка России" от 15 июля 2009 года N 42);

Указание Банка России от 1 марта 2010 года N 2407-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 14 апреля 2009 года N 2214-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством передачи заявления через нотариуса", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 8 апреля 2010 года N 16838 ("Вестник Банка России" от 21 апреля 2010 года N 21);

Указание Банка России от 17 января 2011 года N 2567-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 14 апреля 2009 года N 2214-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством передачи заявления через нотариуса", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2011 года N 20000 ("Вестник Банка России" от 15 марта 2011 года N 15).

Председатель
Центрального банка
Российской Федерация
Э.С.Набиуллина

СОГЛАСОВАНО

Заместитель Министра юстиции

Российской Федерации

Ю.С.Любимов

17 июня 2015 года

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

27 июля 2015 года,

регистрационный N 38188

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 29 июня 2015 года N 3701-У
"О порядке направления запросов и
получения информации из Центрального
каталога кредитных историй посредством
передачи запроса через нотариуса"

     

Перечни ключевых реквизитов, в соответствии с которыми указываются сведения, приводимые в запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории), запросе наследника в ЦККИ

1. Для получения информации о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица (индивидуального предпринимателя), указываются следующие ключевые реквизиты:

фамилия;

имя;