Наименование | Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля | Код | B/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском |
Составление инвестиционного портфеля | |
Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах | |
Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков | |
Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом | |
Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов) | |
Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей | |
Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента | |
Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала | |
Анализ финансового положения клиента | |
Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям | |
Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента | |
Проведение стресс-тестов и сценарного анализа | |
Моделирование целевого портфеля клиента | |
Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля | |
Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения | |
Определение и согласование правил информирования клиента | |
Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля | |
Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля | |
Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента | |
Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля | |
Составление прогноза денежного потока | |
Оптимизация финансового плана | |
Анализ использования заемных средств (кредитные продукты) | |
Моделирование целевого портфеля | |
Презентация согласованных финансовых решений клиенту | |
Определение критериев взаимодействия с клиентом | |
Необходимые умения | Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля |
Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований | |
Использовать расчетные таблицы и калькуляторы | |
Оценивать затраты на проведение финансовых операций | |
Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей | |
Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля | |
Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента | |
Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала | |
Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов | |
Необходимые знания | Принципы формирования стоимости денег во времени |
Принципы дисконтирования денежного потока | |
Принципы начисления сложных процентов | |
Принципы расчета приведенной и будущей стоимости | |
Принципы расчета доходности активов | |
Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации | |
Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования | |
Методика финансового анализа состояния клиента | |
Принципы портфельного управления инвестированием | |
Принципы подбора и распределения активов | |
Принципы соотношения риска и доходности | |
Понятия безрискового актива | |
Способы управления финансовыми рисками | |
Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей | |
Порядок и принципы составления финансовых планов | |
Методики и инструментарий финансового планирования | |
Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование) | |
Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |