Наименование | Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов | Код | A/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов |
Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса | |
Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией | |
Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте) | |
Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами | |
Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения | |
Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве | |
Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента | |
Уточнение у клиента существенной дополнительной информации | |
Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами | |
Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации | |
Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации | |
Необходимые умения | Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями |
Сравнивать параметры финансовых продуктов | |
Организовывать и проводить деловые переговоры | |
Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг | |
Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации | |
Необходимые знания | Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги |
Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг | |
Основы психологии общения | |
Принципы ведения консультационной работы с клиентами | |
Этика делового общения | |
Технология ведения переговоров (телефонных переговоров) | |
Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг | |
Методы работы в кризисных ситуациях | |
Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами | |
Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство | |
Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами | |
Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |