Наименование | Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг | Код | B/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам |
Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг | |
Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки | |
Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов | |
Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем | |
Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений | |
Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями | |
Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана | |
Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана | |
Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности | |
Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации | |
Необходимые умения | Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг |
Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента | |
Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг | |
Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений | |
Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски | |
Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков | |
Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента | |
Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами | |
Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения | |
Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг | |
Необходимые знания | Основы эффективных межличностных коммуникаций |
Этика делового общения | |
Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг | |
Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности | |
Экономические и юридические аспекты страховой деятельности | |
Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы | |
Основные организации и профессиональные участники страхового сектора | |
Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования | |
Общие принципы и технологии продаж | |
Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг | |
Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов | |
Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий | |
Другие характеристики | Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями) |