Положение о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме
1. Настоящее Положение определяет формат электронных запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов, информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, направляемых Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации (далее - запросы Росфинмониторинга), телекоммуникационные каналы связи, используемые для направления запросов Росфинмониторинга, а также порядок формирования и направления запросов Росфинмониторинга.
2. Предусмотренный настоящим Положением информационный обмен, связанный с направлением запросов Росфинмониторинга, осуществляется с использованием телекоммуникационных каналов связи, применяемых в Банке России.
3. Для направления в кредитную организацию запроса Росфинмониторинга формируется сообщение в электронной форме, содержащее запрос, адресованный кредитной организации (далее - электронное сообщение Росфинмониторинга).
4. Электронные сообщения Росфинмониторинга формируются в виде файлов в формате XML. Один файл содержит информацию об одном запросе Росфинмониторинга.
5. Электронное сообщение Росфинмониторинга состоит из следующих частей:
информация о сообщении;
сведения о кредитной организации;
сведения о клиентах;
сведения о запрашиваемой информации.
6. Наименование файла электронного сообщения Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_NNN.xml,
где:
RFM - идентификатор файла электронного сообщения Росфинмониторинга;
bbbbbbbbb - банковский идентификационный код участника расчетов, осуществляющего платежи через расчетную сеть Банка России (далее - БИК), кредитной организации, которой адресован запрос Росфинмониторинга;
GGGGMMDD - дата формирования электронного сообщения Росфинмониторинга (год, месяц, день);
NNN - порядковый номер электронного сообщения Росфинмониторинга, сформированного в течение дня и адресованного кредитной организации, БИК которой указан в наименовании файла электронного сообщения Росфинмониторинга, нумерация начинается с 001.
В наименовании файла электронного сообщения Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
7. Электронное сообщение Росфинмониторинга для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью Росфинмониторинга (далее - подпись Росфинмониторинга) и зашифровывается Росфинмониторингом с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.
8. Из указанных в пункте 7 настоящего Положения электронных сообщений Росфинмониторинга, сформированных в течение рабочего дня и адресованных одной кредитной организации, Росфинмониторинг с помощью программы-архиватора формирует архивный файл электронных сообщений (далее - архивный файл Росфинмониторинга).
9. Наименование архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RRFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnn.arj,
где:
RRFM - идентификатор архивного файла Росфинмониторинга;
bbbbbbbbb - БИК кредитной организации, которой адресован архивный файл Росфинмониторинга;
GGGGMMDD - дата формирования архивного файла Росфинмониторинга (год, месяц, день);
nnn - порядковый номер архивного файла Росфинмониторинга, сформированного в течение рабочего дня и адресованного кредитной организации, БИК которой указан в наименовании архивного файла Росфинмониторинга, нумерация начинается с 001.
В наименовании архивного файла Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
10. Из архивных файлов Росфинмониторинга, сформированных в течение рабочего дня и адресованных кредитным организациям, надзор за деятельностью которых осуществляет одно и то же территориальное учреждение Банка России, Росфинмониторинг с помощью программы-архиватора формирует сводный архивный файл Росфинмониторинга.
11. Наименование сводного архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RRFM_tu_GGGGMMDD_nnn.arj,