ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 25 июня 2014 года N 3294-У


О порядке применения к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82_4, 82_5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

(с изменениями на 11 августа 2022 года)

На основании статей 82_4 и 82_5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699, N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") настоящее Указание устанавливает порядок применения Банком России к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82_4, 82_5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее при совместном упоминании - штрафы).

1. Штрафы применяются к операторам платежных систем по основаниям, предусмотренным статьями 82_4, 82_5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

2. Решение о взыскании штрафов с операторов платежных систем принимается Председателем Банка России, его заместителем, курирующим надзор в национальной платежной системе, руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции надзора за операторами платежных систем, или лицами, их замещающими.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 декабря 2017 года указанием Банка России от 4 октября 2017 года N 4565-У. - См. предыдущую редакцию)

При принятии решений о взыскании штрафов с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в рамках которой определяются правила эмиссии международных платежных карт и осуществляются на территории Российской Федерации переводы денежных средств с использованием международных платежных карт, учитывается соблюдение кредитными организациями требований Указания Банка России от 16 декабря 2014 года N 3493-У "Об организации взаимодействия и получении операционных услуг и услуг платежного клиринга по переводам денежных средств с использованием международных платежных карт", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 30 декабря 2014 года N 35490 ("Вестник Банка России" от 31 декабря 2014 года N 117-118).

(Абзац дополнительно включен с 22 апреля 2015 года указанием Банка России от 7 апреля 2015 года N 3617-У)

3. Штраф, предусмотренный статьей 82_4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", взыскивается с оператора платежной системы за каждый день приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам в размере, не превышающем величину, предусмотренную статьей 82_4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

4. Штраф, предусмотренный статьей 82_5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", взыскивается с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в размере невнесенного обеспечительного взноса либо внесенного не в полном размере обеспечительного взноса в сумме недоплаты.

Основанием для взыскания штрафа является невнесение денежных средств, составляющих сумму обеспечительного взноса, на специальный счет в Банке России по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в порядке, определяемом Положением Банка России от 12 июня 2014 года N 423-П "Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года N 32820, 4 февраля 2015 года N 35859, 17 апреля 2015 года N 36892 ("Вестник Банка России" от 26 июня 2014 года N 60, от 19 февраля 2015 года N 15, от 22 апреля 2015 года N 36) (далее - Положение Банка России N 423-П).

(Абзац дополнительно включен с 22 апреля 2015 года указанием Банка России от 7 апреля 2015 года N 3617-У)

5. Требования об уплате штрафов оформляются предписаниями Банка России, в которых указываются: фамилия, имя, отчество (Ф.И.О.) должностного лица Банка России, принявшего решение о взыскании штрафа за приостановление (прекращение) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, взыскании штрафа за невнесение, внесение не в полном размере обеспечительного взноса операторами платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами; полное наименование и регистрационный номер оператора платежной системы, выявленные нарушения, являющиеся основанием для взыскания штрафа, со ссылкой на соответствующие федеральные законы и принятые в соответствии с ними нормативные акты Банка России; требование об уплате штрафа, сумма штрафа, дата (даты) приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, срок для уплаты штрафа, реквизиты счета для уплаты штрафа.

В требовании об уплате штрафа, предусмотренного статьей 82_4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", могут быть указаны суммы штрафов за несколько дней приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам. В этом случае в требовании об уплате штрафа также указывается общая сумма штрафа, подлежащая уплате.

(Абзац дополнительно включен с 22 апреля 2015 года указанием Банка России от 7 апреля 2015 года N 3617-У)

6. Предписание Банка России направляется оператору платежной системы, допустившему нарушение, предусмотренное статьями 82_4 и 82_5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в срок, не превышающий двух месяцев со дня выявления нарушения. Событие нарушения устанавливается актом об обнаружении нарушения, составляемым уполномоченным должностным лицом Банка России. Копия акта об обнаружении нарушения подлежит направлению оператору платежной системы, допустившему нарушение, в течение трех рабочих дней со дня составления акта.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 22 апреля 2015 года указанием Банка России от 7 апреля 2015 года N 3617-У. - См. предыдущую редакцию)

6_1. Предписание Банка России с требованием об уплате штрафа, предусмотренного пунктом 1 статьи 82_4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", не направляется оператору платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, в случае возврата ему Банком России обеспечительного взноса в соответствии с абзацем третьим пункта 2.1 Положения Банка России N 423-П.

(Пункт дополнительно включен с 22 апреля 2015 года указанием Банка России от 7 апреля 2015 года N 3617-У)

7. В случае неисполнения в добровольном порядке в срок, установленный предписанием, требования об уплате штрафа, предусмотренного пунктом 1 статьи 82_4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2014, N 19, ст.2317), указанный штраф взыскивается с оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, посредством списания денежных средств со специального счета по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, открытого в Банке России, на основании инкассового поручения, составленного Банком России в соответствии с Положением Банка России от 29 июня 2021 года N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (зарегистрировано Минюстом России 25 августа 2021 года, регистрационный N 64765) с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 25 марта 2022 года N 6104-У (зарегистрировано Минюстом России 25 апреля 2022 года, регистрационный N 68320), с учетом следующих особенностей:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 октября 2022 года указанием Банка России от 11 августа 2022 года N 6216-У. - См. предыдущую редакцию)

в реквизите "Плательщик" указывается полное или сокращенное наименование оператора платежной системы;

в реквизите "Сч. N" плательщика указывается номер специального счета по учету обеспечительного взноса оператора платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, открытого в подразделении Банка России;

в реквизите "Назначение платежа" указываются сведения о предписании Банка России, на основании которого осуществляется уплата штрафа.

8. Штрафы, взысканные в соответствии с настоящим Указанием, уплачиваются (зачисляются) в бюджетную систему Российской Федерации.

9. Пункт утратил силу с 22 апреля 2015 года - указание Банка России от 7 апреля 2015 года N 3617-У. - См. предыдущую редакцию.

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

     
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
22 июля 2014 года,
регистрационный N 33196

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"