Изменения, которые вносятся в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями
1. Абзац второй пункта 1_1 дополнить словами ", непосредственно относящимися к указанным организациям, индивидуальным предпринимателям и влияющими на исполнение ими требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2. В абзаце первом пункта 3 слова "оформлен на бумажном носителе и который" исключить.
3. В пункте 4:
а) подпункт "в" изложить в следующей редакции:
"в) программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций (далее соответственно - риск, программа оценки и управления рисками);";
б) в подпункте "л" слова "отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении" заменить словами "отказа в совершении".
4. Пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Правила внутреннего контроля оформляются на бумажном носителе или в виде электронного документа. Правила внутреннего контроля на бумажном носителе подписываются руководителем организации, индивидуальным предпринимателем и заверяются печатью (при наличии). Правила внутреннего контроля в виде электронного документа подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.".
5. Подпункт "д" пункта 8 изложить в следующей редакции:
"д) оценка степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки и управления рисками;".
6. Пункты 13-15 изложить в следующей редакции:
"13. Программа оценки и управления рисками предусматривает:
методику оценки степени (уровня) риска при приеме на обслуживание клиента и отнесения клиента к группе риска;
порядок и сроки пересмотра группы риска, к которой отнесен клиент, в ходе его обслуживания в случае, если такой клиент принят на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений;
порядок применения в отношении клиента мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, с учетом группы риска, к которой отнесен клиент;
порядок управления рисками;
порядок документального фиксирования результатов оценки рисков и управления рисками;
порядок оценки возможности использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, включая разработку комплекса мер, направленных на снижение (минимизацию) данной возможности.
Указанный порядок предусматривает процедуру оценки возможности использования в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, новых (не оказываемых ранее) услуг и (или) программно-технических средств (вновь созданных либо в значительной степени модернизированных и не эксплуатируемых ранее), обеспечивающих возможность совершения клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.
14. Программа оценки и управления рисками предусматривает оценку рисков клиента по одной или по совокупности следующих категорий рисков:
риски, связанные со странами и отдельными географическими территориями;
риски, связанные с клиентами;
риски, связанные с продуктами, услугами, каналами поставок и операциями (сделками), совершаемыми клиентом.
Организации и индивидуальные предприниматели вправе разрабатывать дополнительные категории рисков.
15. Программа оценки и управления рисками предусматривает отнесение клиентов к следующим группам риска:
а) высокая степень (уровень) риска;