ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 12 декабря 2024 года № 847-П
О направлении Банком России обязательных для исполнения предписаний в случае выявления несоответствия членов органов управления и должностных лиц оператора по приему платежей квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, акционеров (участников) оператора по приему платежей, лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников), юридического лица (управляющей организации), с которым оператором по приему платежей заключен договор о передаче полномочий его единоличного исполнительного органа, и (или) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, требованиям, установленным частями 1 и (или) 2 статьи 3_2, частью 1 или 1_1 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами"
Настоящее Положение на основании части второй статьи 82_8 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 9 и 9_1 статьи 3_2, частей 5-9, 12 и 13 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" устанавливает:
порядок и сроки направления Банком России предписаний, предусмотренных частями 9 и 9_1 статьи 3_2 и частью 5_1 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", а также порядок направления Банком России предписаний, предусмотренных частями 5, 6 и 7 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами";
перечень лиц, которым направляются копии предписания, указанного в частях 5, 6 и 7 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", а также порядок направления Банком России таким лицам и оператору по приему платежей копий указанного предписания;
порядок доведения оператором по приему платежей до сведения своих акционеров (участников) информации о получении копии предписания, указанного в частях 5, 6 и 7 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами";
порядок и сроки уведомления оператором по приему платежей Банка России об исполнении предписаний, направленных Банком России в соответствии с частью 9_1 статьи 3_2 и частью 5_1 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", перечень прилагаемых к такому уведомлению документов и требования, которым они должны соответствовать;
порядок уведомления оператора по приему платежей и Банка России об исполнении предписания, указанного в частях 5, 6 и 7 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами";
порядок направления Банком России акта Банка России об отмене предписания, указанного в частях 5-7 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", копии акта Банка России об отмене предписания, указанного в частях 5, 6 и 7 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", лицам, получившим предписание (копии предписания), и порядок доведения оператором по приему платежей до сведения своих акционеров (участников) информации о получении копии акта Банка России об отмене предписания;
порядок определения количества акций (долей) оператора по приему платежей, предоставляющих право голоса каждому его акционеру (участнику) в случаях, предусмотренных частями 12 и 13 статьи 3_3 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами";
формы предписаний Банка России и акта Банка России об отмене предписания.
Глава 1. Порядок направления Банком России предписания и копии предписания, перечень лиц, которым направляются копии предписания, порядок доведения оператором по приему платежей до сведения своих акционеров (участников) информации о получении копии предписания
1.1. Банк России направляет:
1.1.1. Предписание, предусмотренное частью 9 статьи 3_2 Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Федеральный закон № 103-ФЗ), при:
выявлении Банком России фактов несоответствия лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа оператора по приему платежей, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля оператора по приему платежей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - специальное должностное лицо оператора по приему платежей), члена коллегиального исполнительного органа, члена совета директоров (наблюдательного совета) оператора по приему платежей, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;
выявлении Банком России неисполнения оператором по приему платежей обязанностей, предусмотренных частями 7 и 8 статьи 3_2 Федерального закона № 103-ФЗ.
Предписание направляется Банком России оператору по приему платежей по форме согласно приложению 1 к настоящему Положению.
1.1.2. Предписание, предусмотренное частью 9_1 статьи 3_2 Федерального закона № 103-ФЗ, при выявлении Банком России, в том числе на основании представленных оператором по приему платежей документов, факта (фактов) несоответствия лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа юридического лица (управляющей организации), с которым оператором по приему платежей заключен договор о передаче полномочий его единоличного исполнительного органа (далее - управляющая организация), требованиям, установленным частями 1 и (или) 2 статьи 3_2 Федерального закона № 103-ФЗ.
Предписание направляется Банком России оператору по приему платежей по форме согласно приложению 2 к настоящему Положению.
1.1.3. Предписание, предусмотренное частью 5 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ, при выявлении Банком России факта несоответствия акционера (участника) оператора по приему платежей, владеющего более 10 процентами акций (долей) оператора по приему платежей, и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника) оператора по приему платежей, и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, требованиям, установленным частью 1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ.
Предписание направляется Банком России акционеру (участнику) оператора по приему платежей, владеющему более 10 процентами акций (долей) оператора по приему платежей, и (или) лицу, осуществляющему контроль в отношении такого акционера (участника), по форме согласно приложению 3 к настоящему Положению.
1.1.4. Предписание, предусмотренное частью 5_1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ, при выявления Банком России, в том числе на основании представленных оператором по приему платежей документов, факта (фактов) несоответствия управляющей организации требованию, установленному частью 1_1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ.
Предписание направляется Банком России оператору по приему платежей по форме согласно приложению 4 к настоящему Положению.
1.1.5. Предписание, предусмотренное частью 6 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ, при выявлении Банком России факта несоответствия акционера (участника) оператора по приему платежей, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) оператора по приему платежей и входящего в состав группы лиц, определяемой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ "О защите конкуренции" (далее - группа лиц), владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора по приему платежей, и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица, требованиям, установленным частью 1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ.
Предписание направляется Банком России акционеру (участнику) оператора по приему платежей, владеющему 10 и менее процентами акций (долей) оператора по приему платежей и входящему в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора по приему платежей, по форме согласно приложению 3 к настоящему Положению.
1.1.6. Предписание, предусмотренное частью 7 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ, при выявлении Банком России факта несоответствия лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) оператора по приему платежей, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) оператора по приему платежей и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора по приему платежей, и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица, требованиям, установленным частью 1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ.
Предписание направляется Банком России лицу, осуществляющему контроль в отношении акционера (участника) оператора по приему платежей, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) оператора по приему платежей и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) оператора по приему платежей, по форме согласно приложению 3 к настоящему Положению.
1.2. Предписание, указанное в подпункте 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Положения, направляется Банком России в течение 5 рабочих дней со дня выявления Банком России фактов несоответствия лиц, перечисленных в подпункте 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Положения, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации либо выявления Банком России неисполнения оператором по приему платежей обязанностей, предусмотренных частями 7 и 8 статьи 3_2 Федерального закона № 103-ФЗ.
1.3. Предписание, указанное в подпункте 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Положения, направляется Банком России в течение 5 рабочих дней со дня выявления Банком России факта (фактов) несоответствия лица, указанного в подпункте 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Положения, требованиям, установленным частями 1 и (или) 2 статьи 3_2 Федерального закона № 103-ФЗ.
1.4. Предписания, указанные в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, направляются Банком России в тридцатидневный срок со дня выявления Банком России факта несоответствия лиц, перечисленных в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, требованиям, установленным частью 1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ.
1.5. Предписание, указанное в подпункте 1.1.4 пункта 1.1 настоящего Положения, направляется Банком России в течение 5 рабочих дней со дня выявления Банком России факта (фактов) несоответствия лица, указанного в подпункте 1.1.4 пункта 1.1 настоящего Положения, требованию, установленному частью 1_1 статьи 3_3 Федерального закона № 103-ФЗ.
1.6. Копии предписаний, указанных в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, направляются Банком России:
оператору по приему платежей;
акционеру (участнику) оператора по приему платежей, если предписание направлено лицу, осуществляющему контроль в отношении такого акционера (участника);
лицу, осуществляющему контроль в отношении акционера (участника) оператора по приему платежей, если предписание направлено такому акционеру (участнику);
акционерам (участникам) оператора по приему платежей, входящим в состав той же группы лиц, что и лицо, которому направлено предписание, а также лицам, осуществляющим контроль в отношении таких акционеров (участников).
1.7. Банк России направляет предписания, указанные в пункте 1.1 настоящего Положения, и копии предписаний, указанных в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, операторам по приему платежей, кредитным организациям, некредитным финансовым организациям и лицам, оказывающим профессиональные услуги на финансовом рынке, посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет), в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9_2, частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - порядок взаимодействия).
1.8. Банк России направляет предписания, указанные в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, и копии таких предписаний физическим лицам и юридическим лицам, не являющимся лицами, указанными в пункте 1.7 настоящего Положения, одним из следующих способов:
1.8.1. В форме электронных документов посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия (в случае наличия у лица доступа к личному кабинету).
1.8.2. На бумажном носителе (в случае отсутствия у лица доступа к личному кабинету) посредством:
заказного почтового отправления с уведомлением о вручении по адресу физического лица или юридического лица, содержащемуся в реестре операторов по приему платежей, который ведется Банком России в соответствии с частями 1 и 4 статьи 3_1 Федерального закона № 103-ФЗ;
вручения под подпись физическому лицу (его уполномоченному лицу), лицу, уполномоченному выступать от имени юридического лица, в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
1.9. Оператор по приему платежей обязан довести до сведения своих акционеров (участников) посредством электронной почты либо иного технического средства, обеспечивающего фиксацию переданных сведений, информацию о получении копий предписаний, указанных в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, не позднее дня, следующего за днем получения указанных копий.
Глава 2. Порядок уведомления об исполнении предписания, направления Банком России акта Банка России об отмене предписания и копии акта Банка России об отмене предписания, доведения оператором по приему платежей до сведения своих акционеров (участников) информации о получении копии акта Банка России об отмене предписания
2.1. Оператор по приему платежей, которому направлено предписание, указанное в подпункте 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Положения, не позднее 5 дней со дня исполнения содержащихся в нем требований обязан направить уведомление об исполнении такого предписания, в котором указываются номер и дата предписания Банка России, в Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
К уведомлению об исполнении предписания, указанному в абзаце первом настоящего пункта, должны быть приложены (в зависимости от выбранного способа исполнения предписания):
протокол (выписка из протокола) заседания уполномоченного органа управления управляющей организации, в котором зафиксировано решение о замене лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа управляющей организации, или его (ее) копия, а также приказ (распоряжение) управляющей организации, который издан (которое издано) на основании указанного решения, или его копия;
документ (документы), подтверждающий (подтверждающие) расторжение договора о передаче полномочий единоличного исполнительного органа оператора по приему платежей управляющей организации, или его копия (их копии).
Документ (документы), указанный (указанные) в абзацах третьем и четвертом настоящего пункта, должен (должны) представляться в виде электронных документов и (или) электронных копий документов, полученных в результате преобразования документов на бумажном носителе в электронный образ с сохранением всех реквизитов, в формате, обеспечивающем возможность их сохранения на технических средствах и допускающем после сохранения возможность поиска и копирования произвольного фрагмента текста средствами для просмотра.
2.2. Лицо, которому направлено предписание, указанное в подпунктах 1.1.3, 1.1.5 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящего Положения, не позднее 5 дней со дня исполнения содержащихся в нем требований обязано направить уведомление об исполнении такого предписания, в котором указываются номер и дата предписания Банка России, дата, по состоянию на которую лицо считает предписание Банка России исполненным, действия, совершенные в целях исполнения требований, содержащихся в предписании, с приложением документов (копий документов, заверенных лицом, уполномоченным выступать от имени юридического лица, либо заверенных в соответствии с пунктом 4 части первой статьи 35, пунктом 4 части первой статьи 37, пунктом 5 части первой статьи 38, статьями 46 и 77 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года № 4462-I в отношении документов физического лица), подтверждающих исполнение содержащихся в предписании требований, в том числе в зависимости от характера допущенного нарушения и выбранного способа исполнения предписания (протокол (выписка из протокола) заседания уполномоченного органа управления юридического лица - владельца акций (долей) оператора по приему платежей или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) оператора по приему платежей, в котором зафиксировано решение об исполнении предписания, или его (ее) копия; документы, подтверждающие совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на уменьшение участия акционера (участника) в уставном капитале оператора по приему платежей (совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) оператора по приему платежей), или их копии):
оператору по приему платежей;
в Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (за исключением случая, когда акции (доли) оператора по приему платежей приобретены физическим лицом, личным законом которого является право иностранного государства, или иностранным юридическим лицом или иностранной организацией, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву (далее при совместном упоминании - нерезидент), а также случая, когда контроль в отношении акционеров (участников) оператора по приему платежей установлен нерезидентом (группой лиц, в состав которой входит нерезидент);
в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (в случае если акции (доли) оператора по приему платежей приобретены нерезидентом, а также если контроль в отношении акционеров (участников) оператора по приему платежей установлен нерезидентом (группой лиц, в состав которой входит нерезидент).
2.3. Оператор по приему платежей, которому направлено предписание, указанное в подпункте 1.1.4 пункта 1.1 настоящего Положения, не позднее 5 дней со дня исполнения содержащихся в нем требований обязан направить уведомление об исполнении такого предписания, в котором указываются номер и дата предписания Банка России, в Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
