3.1. В случае если в ходе первичной оценки были выявлены несоответствия внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России, рабочая группа в срок, не превышающий 45 рабочих дней со дня получения банком уведомления о завершении проведения первичной оценки, подготавливает предварительный акт.
3.2. Рабочая группа включает в предварительный акт информацию о несоответствиях внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России (далее - несоответствия, указанные в предварительном акте) и указывает свои рекомендации по их устранению.
Перечень несоответствий, указанных в предварительном акте, не является окончательным. Выявленные после направления предварительного акта несоответствия (в том числе с учетом вновь поступающей от Банка информации о внутренних методиках и моделях ПВР) отражаются в итоговом акте.
Несоответствия, указанные в предварительном акте, классифицируются рабочей группой по категориям (подкатегориям) значимости, установленным в приложении 4 к настоящему Указанию, что отражается в предварительном акте.
3.3. Руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, подписывает предварительный акт и после его утверждения первым заместителем (заместителем) Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или лицом, его замещающим, направляет его в банк.
3.4. Не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения банком предварительного акта, уполномоченное лицо банка должно направить руководителю рабочей группы или лицу, его замещающему, уведомление о готовности устранить выявленные несоответствия в срок, определенный для категории (подкатегории) значимости несоответствия в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию, или представить возражения к предварительному акту, которые рассматриваются рабочей группой в соответствии с пунктом 3.8 настоящего Указания.
3.5. Не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения уведомления, содержащего информацию о готовности банка устранить выявленные несоответствия, руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, направляет запрос в банк с предложением об изменении указанного уведомления, в случае если указанное уведомление не содержит информацию о готовности банка к устранению каждого из несоответствий, указанных в предварительном акте.
3.6. Уполномоченное лицо банка не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения запроса руководителя рабочей группы или лица, его замещающего, указанного в пункте 3.5 настоящего Указания, должно направить руководителю рабочей группы или лицу, его замещающему, уведомление о готовности банка устранить выявленные несоответствия, измененное в соответствии с указанным запросом.
3.7. Уполномоченное лицо банка не позднее 20 рабочих дней, следующих за днем получения Банком России уведомления о готовности банка устранить выявленные несоответствия, указанное в пункте 3.4 (пункте 3.6) настоящего Указания, должно направить план по устранению несоответствий, указанных в предварительном акте, с указанием сроков их устранения (далее - план по устранению несоответствий). Рекомендуемый образец плана по устранению несоответствий содержится в приложении 5 к настоящему Указанию.
В плане по устранению несоответствий банком указывается информация о сроке представления банком отчета о результатах выполнения плана по устранению несоответствий, предусмотренного пунктом 4.2 настоящего Указания, который не должен превышать 12 месяцев с даты направления банком плана по устранению несоответствий.
3.8. Рабочая группа рассматривает возражения банка к предварительному акту, направленные уполномоченным лицом банка в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Указания, в срок, не превышающий 15 рабочих дней, следующих за днем их получения.
По итогам рассмотрения возражений банка к предварительному акту руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, направляет в банк письмо с информацией о результатах рассмотрения возражений с указанием принятых возражений (при наличии) и (или) мотивированного отказа в отношении непринятых возражений (при наличии) (далее - письмо о рассмотрении возражений банка).
3.9. Не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения письма о рассмотрении возражений банка, уполномоченное лицо банка должно направить руководителю рабочей группы или лицу, его замещающему, уведомление о готовности либо отказе банка устранить выявленные несоответствия.
3.10. Не позднее 20 рабочих дней, следующих за днем получения Банком России уведомления о готовности банка устранить выявленные несоответствия, предусмотренного пунктом 3.9 настоящего Указания, уполномоченное лицо банка должно направить руководителю рабочей группы или лицу, его замещающему, план по устранению несоответствий.
3.11. В случае если уполномоченное лицо банка не направит уведомление о готовности устранить выявленные несоответствия, предусмотренное пунктами 3.4 и 3.6 настоящего Указания, и не представит свои возражения к предварительному акту в соответствии с пунктом 3.4 настоящего Указания не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем истечения срока направления банком указанной информации, Банк России направляет в банк уведомление о завершении оценки и начале подготовки итогового акта.
В случае если уполномоченное лицо банка не направит уведомление о готовности либо отказе устранить выявленные несоответствия, предусмотренное пунктом 3.9 настоящего Указания, не позднее 20 рабочих дней, следующих за днем получения банком письма о рассмотрении возражений банка, Банк России направляет в банк уведомление о завершении оценки и начале подготовки итогового акта.
3.12. В случае направления уполномоченным лицом банка уведомления об отказе банка от устранения выявленных несоответствий Банк России направляет в банк уведомление о завершении оценки и начале подготовки итогового акта.
3.13. В случае если предварительный акт содержит заключение о наличии несоответствий, которые классифицированы в категорию значимости С3 в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию, и банк не представил возражений в указанный в пункте 3.4 настоящего Указания срок, или по результатам рассмотрения возражений банка в отношении одного или более из выявленных несоответствий Банком России подтверждена его классификация как несоответствия категории значимости С3 в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию, Банк России направляет в банк уведомление о завершении оценки и начале подготовки итогового акта.
Несоответствия, классифицированные в категорию значимости С3 в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию, классифицируются в категорию значимости В3 в соответствии с приложением 6 к настоящему Указанию.
3.14. В случае непредставления банком плана по устранению несоответствий в соответствии с требованиями пунктов 3.7 и 3.10 настоящего Указания Банк России направляет в банк уведомление о завершении оценки и начале подготовки итогового акта.
3.15. План по устранению несоответствий согласуется Банком России в случае если представленный в плане по устранению несоответствий перечень мероприятий учитывает все рекомендации рабочей группы по устранению несоответствий, указанные в предварительном акте и (или) письме о рассмотрении возражений банка, и сроки выполнения мероприятий плана по устранению несоответствий соответствуют категории (подкатегории) значимости несоответствий, определенной в соответствии с приложением 4 к настоящему Указанию.
3.16. Руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, направляет уведомление в банк о согласовании плана по устранению несоответствий (об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий) не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения плана по устранению несоответствий.
В уведомлении об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий указываются изменения, которые необходимо внести в план по устранению несоответствий.
3.17. Уполномоченное лицо банка направляет план по устранению несоответствий, измененный в соответствии с уведомлением об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий, в срок не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения банком указанного уведомления.
3.18. Руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, в срок не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения направленного уполномоченным лицом банка в соответствии с пунктом 3.17 настоящего Указания плана по устранению несоответствий, направляет уведомление в банк о согласовании (об отказе в согласовании) указанного плана.
3.19. В случае направления руководителем рабочей группы уведомления об отказе в согласовании плана по устранению несоответствий в соответствии с пунктом 3.18 настоящего Указания (непредставления банком плана по устранению несоответствий в соответствии с пунктом 3.17 настоящего Указания) не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения банком уведомления в соответствии с пунктом 3.18 настоящего Указания (истечения срока представления банком плана по устранению несоответствий в соответствии с пунктом 3.17 настоящего Указания), Банк России направляет в банк уведомление о завершении оценки и начале подготовки итогового акта.
3.20. В случае если в ходе проведения первичной оценки рабочей группой не были выявлены несоответствия внутренних методик и моделей ПВР требованиям Банка России, руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, организует подготовку итогового акта.