2.1. Не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения Банком России ходатайства (дополнительного заявления) и приложенных к нему документов банка (далее - ходатайство (дополнительное заявление) и документы к нему), Банк России осуществляет предварительную проверку их соответствия требованиям к комплектности и (или) оформлению документов, указанных в пункте 1.4 (пункте 1.7) настоящего Указания (далее соответственно - предварительная проверка, требования к комплектности и (или) оформлению документов).
2.2. В случае если в ходе предварительной проверки не выявлены несоответствия ходатайства (дополнительного заявления) и документов к нему требованиям к комплектности и (или) оформлению документов, Банк России направляет в банк уведомление о планируемых сроках начала проведения оценки качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении ходатайства (дополнительного заявления) банка (далее - уведомление о сроках начала проведения оценки).
2.3. В случае если в ходе предварительной проверки выявлены несоответствия ходатайства (дополнительного заявления) и документов к нему требованиям к комплектности и (или) оформлению документов, Банк России направляет в банк уведомление, в котором указываются выявленные несоответствия ходатайства (дополнительного заявления) и (или) документов к нему требованиям к комплектности и (или) оформлению документов (далее - уведомление о выявленных в ходе предварительной проверки несоответствиях).
2.3.1. Не позднее 60 рабочих дней, следующих за днем получения уведомления о выявленных в ходе предварительной проверки несоответствиях, банк вправе представить в Банк России дополнительные (скорректированные) документы и сведения с целью устранения несоответствий, приведенных в указанном уведомлении.
2.3.2. Не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения дополнительных (скорректированных) документов и сведений, предусмотренных подпунктом 2.3.1 настоящего пункта, Банк России проводит повторную проверку наличия несоответствий ходатайства (дополнительного заявления) и (или) документов к нему требованиям к комплектности и (или) оформлению документов (далее - повторная проверка).
2.3.3. В случае если в ходе повторной проверки Банком России не выявлены несоответствия требованиям к комплектности и (или) оформлению документов, Банк России не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения дополнительных (скорректированных) документов и сведений, предусмотренных подпунктом 2.3.1 настоящего пункта, направляет в банк уведомление о сроках начала проведения оценки.
2.3.4. В случае если в ходе повторной проверки выявлены несоответствия требованиям к комплектности и (или) оформлению документов, а также в случае непредставления дополнительных (скорректированных) документов и сведений в срок, установленный подпунктом 2.3.1 настоящего пункта, не позднее 15 рабочих дней, следующих за днем получения дополнительных (скорректированных) документов и сведений (истечения срока представления банком дополнительных (скорректированных) документов и сведений), Банк России направляет в банк уведомление об отказе в проведении оценки качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении ходатайства (дополнительного заявления) (далее - уведомление об отказе в проведении оценки) с указанием причины отказа.
2.4. В случае направления Банком России уведомления об отказе в проведении оценки банк может повторно направить ходатайство (дополнительное заявление) и документы к нему не ранее чем через 6 месяцев со дня получения банком указанного уведомления.
2.5. После направления ходатайства (дополнительного заявления) банк может отказаться от проведения оценки качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении ходатайства (дополнительного заявления), направив в Банк России уведомление об отказе от проведения указанной оценки за подписью уполномоченного лица банка (далее - уведомление банка об отказе от проведения оценки) до дня получения уведомления о сроках начала проведения оценки, предусмотренного пунктом 2.2 или подпунктом 2.3.3 пункта 2.3 настоящего Указания.
2.6. Не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения Банком России уведомления банка об отказе от проведения оценки, Банк России направляет в банк уведомление о прекращении рассмотрения ходатайства (дополнительного заявления) и документов к нему.
2.7. Перед проведением оценки качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении ходатайства Банк России направляет в банк уведомление о создании рабочей группы за подписью первого заместителя (заместителя) Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или лицом, его замещающим, не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем утверждения им распоряжения о создании рабочей группы.
2.7.1. В уведомлении о создании рабочей группы указываются:
руководитель рабочей группы;
заместитель руководителя рабочей группы (во время отсутствия руководителя рабочей группы является лицом, его замещающим, если руководитель рабочей группы не определил на период своего отсутствия иное лицо, его замещающее);
секретарь рабочей группы (осуществляет работу по организационно-техническому обеспечению деятельности рабочей группы и ведению документооборота в ходе оценки качества внутренних методик и моделей ПВР по поручению руководителя рабочей группы).
2.7.2. Руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, является должностным лицом Банка России, обеспечивающим:
проведение оценки качества внутренних методик и моделей ПВР;
процесс взаимодействия с банком, в том числе: запрос необходимых для проведения оценки качества внутренних методик и моделей ПВР документов, ведение документооборота, представление консультаций банку по вопросам проведения оценки качества внутренних методик и моделей ПВР;
анализ сроков устранения банком выявленных в ходе оценки качества внутренних методик и моделей ПВР их несоответствий требованиям Банка России, указанным в подпункте 2.9.1 пункта 2.9 настоящего Указания;
подготовку предварительного акта;
рассмотрение возражений банка к предварительному акту (при их наличии);
рассмотрение представленного банком плана по устранению несоответствий;
подготовку итогового акта;
подготовку проекта разрешения на применение ПВР (проекта изменений в разрешение на применение ПВР, новой редакции разрешения на применение ПВР) с целью его рассмотрения Комитетом банковского надзора Банка России в соответствии с пунктом 6.3 настоящего Указания на основании полномочий, предусмотренных частью третьей статьи 56 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
2.7.3. В случае замены руководителя рабочей группы Банк России направляет в банк уведомление о замене руководителя рабочей группы за подписью первого заместителя (заместителя) Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или лица, его замещающего, не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем утверждения им распоряжения об изменении персонального состава рабочей группы.
2.8. Не позднее 30 рабочих дней, следующих за днем получения банком уведомления о создании рабочей группы, руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, направляет в банк уведомление о полном персональном составе рабочей группы, содержащее информацию обо всех членах рабочей группы, в том числе подгруппы в составе рабочей группы, ответственной за проведение обследования состава базы данных о дефолтах банка, а также состава иных сведений (баз данных и информации банка, используемых для оценки величины кредитного риска), которые банк хранит в информационных системах в соответствии с пунктами 12.19-12.21 Положения Банка России N 483-П (далее - подгруппа рабочей группы по проверке достоверности данных и информации), с указанием руководителя подгруппы рабочей группы по проверке достоверности данных и информации (в случае создания подгруппы рабочей группы по проверке достоверности данных и информации).
Одновременно с уведомлением о полном персональном составе рабочей группы руководитель рабочей группы направляет план проведения оценки качества внутренних методик и моделей ПВР при рассмотрении ходатайства с указанием планируемых сроков проведения мероприятий, предусмотренных подпунктами 2.9.1-2.9.4 пункта 2.9 настоящего Указания (далее - план проведения оценки).
При рассмотрении дополнительного заявления в срок не позднее 5 рабочих дней до дня начала проведения оценки внутренних методик и моделей ПВР руководитель рабочей группы или лицо, его замещающее, направляет в банк план проведения оценки.