О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента (утратило силу с 22.10.2024 на основании указания Банка России от 19.08.2024 № 6828-У)

Глава 2. Форма и порядок направления операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, форма и порядок получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента

2.1. Операторы электронных платформ (далее - ОЭП) должны направлять в Банк России информацию о переводах без согласия клиента, включающую информацию об операциях, совершаемых в соответствии с частью 3 статьи 14_3 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" путем перевода денежных средств по номинальному счету, открытому ОЭП (далее - операции по номинальному счету), без согласия клиента - бенефициара, являющегося пользователем электронной платформы (далее - клиент-бенефициар), в электронном виде по форме предоставления информации.

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2022, N 29, ст.5298.

2.2. ОЭП должны направлять в Банк России информацию о переводах без согласия клиента при наступлении следующих событий:

получение ОЭП информации от клиентов - бенефициаров о случаях и (или) попытках совершения операций по номинальному счету без согласия клиента - бенефициара;

выявление ОЭП случаев совершения операций по номинальному счету без согласия клиента - бенефициара, в том числе совершенных в результате несанкционированного доступа к объектам информационной инфраструктуры ОЭП;

выявление ОЭП компьютерных атаках, направленных на объекты информационной инфраструктуры ОЭП, которые могут привести к случаям и (или) попыткам совершения операций по номинальному счету без согласия клиента - бенефициара.

2.3. ОЭП - субъекты критической информационной инфраструктуры, которым на праве собственности, аренды или ином законном основании принадлежат значимые объекты критической информационной инфраструктуры, определяемые в соответствии с порядком, утвержденным в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 6 Федерального закона от 26 июля 2017 года N 187-ФЗ "О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации", должны направить в Банк России информацию о переводах без согласия клиента в течение трех часов с момента наступления события, указанного в абзаце четвертом пункта 2.2 настоящего Указания, и не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления событий, указанных в абзацах втором и третьем пункта 2.2 настоящего Указания.

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 31, ст.4736.

ОЭП, не указанные в абзаце первом настоящего пункта, должны направлять в Банк России информацию о переводах без согласия клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления событий, указанных в пункте 2.2 настоящего Указания.

2.4. ОЭП должны направлять в Банк России информацию о переводах без согласия клиента, включающую информацию об операциях по номинальному счету без согласия клиента - бенефициара, указанную в приложении 3 к настоящему Указанию.

2.5. ОЭП должны направить в Банк России по форме предоставления информации уточняющую информацию о переводах без согласия клиента по отношению к ранее направленной в Банк России или ранее полученной от Банка России из базы данных в течение трех рабочих дней со дня выявления ОЭП указанной уточняющей информации в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Указания.

2.6. ОЭП при выявлении в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Указания случаев необоснованного направления в Банк России информации о переводах без согласия клиента должны направить в Банк России по форме предоставления информации информацию с указанием причин необоснованного направления в Банк России информации о переводах без согласия клиента в течение трех рабочих дней со дня выявления указанного необоснованного направления.

2.7. В случае направления в Банк России ОЭП неполной и (или) недостоверной информации о переводах без согласия клиента Банк России направляет ОЭП запрос о повторном направлении указанной информации.

При получении запроса Банка России о повторном направлении информации о переводах без согласия клиента ОЭП должен повторно направить в Банк России запрашиваемую им информацию о переводах без согласия клиента по форме предоставления информации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного запроса Банка России.

2.8. ОЭП вправе получать от Банка России информацию из базы данных по форме уведомления о распространяемых данных, содержащую информацию, предусмотренную строками 4 и 5 приложения 3 к настоящему Указанию.

2.9. ОЭП должен направлять в Банк России информацию о переводах без согласия клиента и вправе получать информацию из базы данных с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России или резервного способа взаимодействия (при технической невозможности использования технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России), информация о которых размещается на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

Информация о переводах без согласия клиента, направленная с использованием резервного способа взаимодействия (при технической невозможности использования технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России), должна быть повторно направлена в Банк России ОЭП при возобновлении технической возможности взаимодействия ОЭП с Банком России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России.

2.10. Требования пунктов 2.1-2.9 настоящего Указания не распространяются на ОЭП, являющихся операторами финансовых платформ, которые направляют в Банк России информацию обо всех случаях и (или) о попытках осуществления операций, направленных на совершение финансовых сделок с использованием финансовой платформы без волеизъявления участников финансовой платформы (далее - операции по финансовым сделкам без волеизъявления участников финансовой платформы), и получают от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления операций по финансовым сделкам без волеизъявления участников финансовой платформы, в соответствии с формой и порядком, установленными на основании частей 4 и 5 статьи 12 Федерального закона от 20 июля 2020 года N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 30, ст.4737.