ГОСТ Р ИСО 20022-1-2013

Группа Т

     

НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Финансовые услуги

УНИВЕРСАЛЬНАЯ СХЕМА СООБЩЕНИЙ ФИНАНСОВОЙ ИНДУСТРИИ

Часть 1

Метамодель

Financial Services. Universal financial industry message scheme. Part 1. Metamodel

ОКС 03.060

Дата введения 2014-10-01

Предисловие

1 ПОДГОТОВЛЕН Федеральным бюджетным учреждением "Консультационно-внедренческая фирма в области международной стандартизации и сертификации - "Фирма "ИНТЕРСТАНДАРТ" (ФБУ "КВФ "ИНТЕРСТАНДАРТ") совместно с Центральным банком Российской Федерации (Банком России) на основе собственного аутентичного перевода на русский язык международного стандарта, указанного в пункте 4

2 ВНЕСЕН Техническим комитетом по стандартизации ТК 122 "Стандарты финансовых операций"

3 УТВЕРЖДЕН И ВВЕДЕН В ДЕЙСТВИЕ Приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 8 ноября 2013 N 1407-ст

4 Настоящий стандарт идентичен международному стандарту ИСО 20022-1:2013* "Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии. Часть 1: Метамодель" (ISO 20022-1:2013 "Financial Services - Universal financial industry message scheme. Part 1: Metamodel").

________________

* Доступ к международным и зарубежным документам, упомянутым в тексте, можно получить, обратившись в Службу поддержки пользователей. - Примечание изготовителя базы данных.

Наименование настоящего стандарта изменено относительно наименования указанного международного стандарта для приведения в соответствие с ГОСТ Р 1.5 (пункт 3.5).

При применении настоящего стандарта рекомендуется использовать вместо ссылочных международных стандартов соответствующие им национальные стандарты Российской Федерации, сведения о которых приведены в дополнительном приложении ДА*

_______________

* Текст документа соответствует оригиналу. В бумажном оригинале приложение ДА не приводится. - Примечание изготовителя базы данных.

5 ВВЕДЕН ВПЕРВЫЕ

Правила применения настоящего стандарта установлены в ГОСТ Р 1.0-2012 (раздел 8). Информация об изменениях к настоящему стандарту публикуется в ежегодном (по состоянию на 1 января текущего года) информационном указателе "Национальные стандарты", а официальный текст изменений и поправок - в ежемесячном информационном указателе "Национальные стандарты". В случае пересмотра (замены) или отмены настоящего стандарта соответствующее уведомление будет опубликовано в ближайшем выпуске ежемесячного информационного указателя "Национальные стандарты". Соответствующая информация, уведомление и тексты размещаются также в информационной системе общего пользования - на официальном сайте Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии в сети Интернет (gost.ru)

Введение

ISO 20022-1 был подготовлен техническим комитетом ISO/ТК 68, "Финансовые услуги".

Стандарт ISO 20022 представляет собой не совокупность форматов и правил обмена электронными сообщениями, а методологию разработки стандартов, ориентированную не только на стандартизацию существующих форматов и способов информационного обмена, но и на удовлетворение потенциально возможных в будущем потребностей рынка.

Методология ISO 20022 исходит из того, что информационный обмен является необходимым средством, обеспечивающим исполнение финансовых операций и удовлетворяющим потребности субъектов этих операций в информации, необходимой для принятия соответствующих решений. Но при этом разработке схем обмена информационными сообщениями и структуры каждого сообщения предшествует тщательный анализ потребностей субъектов финансовых операций в соответствующей информации, составе этой информации, последовательности и сроках ее получения. Наличие документированных результатов такого анализа упрощает процессы последующего развития стандарта.

     1 Область применения

Предлагаемая ISO 20022 схема сообщений должна быть универсальной и применяться во всей финансовой индустрии, максимально широким кругом пользователей, описание схемы сообщений и стандарта в целом должно быть формализованным настолько, насколько это необходимо для ее однозначного прочтения, исключающего двусмысленности.

Указанные соображения реализуются в ISO 20022 посредством последовательного применения метода моделирования с использованием языка UML (Unified Modeling Language - унифицированный язык моделирования).

Разрабатываемые в рамках ISO 20022 модели структурируются по четырем уровням: обзорный, концептуальный, логический и физический.

Модели первых трех уровней разрабатываются на языке UML. При этом модели обзорного и концептуального уровней разрабатывают для каждой предметной области финансовой индустрии (ценные бумаги, платежи и расчеты, конверсионные операции, управление счетами и т.д.) и описывают все объекты и процессы этих областей. Состав, описание назначения и характеристики элементов моделей (БизнесОбласть, БизнесПроцесс, БизнесРоль, БизнесТранзакция, ОпределениеСообщения, КомпонентСообщения, ХореографияСообщений и т.д.) являются важными параметрами стандарта. Все они сведены в единый документ, называемый "Метамодель ISO 20022", и представляют собой средства разработки моделей.

     1.1 Состав стандарта

Международная организация по стандартизации (ISO) является всемирной федерацией национальных организаций по стандартизации (комитетов-членов ISO). Разработка международных стандартов обычно осуществляется техническими комитетами (ТК) ISO. Каждый комитет-член, заинтересованный в деятельности, для которой был создан ТК, имеет право быть представленным в этом комитете. Международные правительственные и неправительственные организации, имеющие связи с ISO, также принимают участие в работах. Что касается стандартизации в области электротехники, то ISO работает в тесном сотрудничестве с Международной электротехнической комиссией (IEC).

Проекты международных стандартов разрабатываются в соответствии с правилами Директив ISO/IEC, часть 2.

Основной задачей ТК является подготовка международных стандартов. Проекты международных стандартов, принятые ТК, рассылаются комитетам-членам на голосование. Их опубликование в качестве международных стандартов требует одобрения не менее 75% комитетов-членов, принимающих участие в голосовании.

Следует иметь в виду, что некоторые элементы настоящего международного стандарта могут быть объектом патентных прав. Международная организация по стандартизации не может нести ответственность за идентификацию какого-либо одного или всех патентных прав.

ISO 20022-1 подготовлен Техническим комитетом ISO/ТК 68.

Данная редакция отменяет и заменяет первую редакцию (ISO TS 20022:2004).

ISO 20022 состоит из следующих частей под общим заголовком Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии:

- Часть 1. Метамодель {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part1(1) 2011 edition-2011(1)}

- Часть 2. Профиль UML {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part2(2) edition-2011(0)}

- Часть 3. Моделирование {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part3(3) edition-2011(1)}

- Часть 4. Генерация схемы XML {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part4(4) edition- 2011(1)}

- Часть 5. Обратное проектирование {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part5(5) edition-2011 (1)}

- Часть 6. Характеристики доставки сообщения {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part6(6) edition-2011(1)}

- Часть 7. Регистрация {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part7(7) edition-2011(1)}

- Часть 8. Генерация ASN.1 {iso(1) standard(0) financial-industry-messaging(20022) part8(8) edition-2011(0)}

Документы в этом Стандарте определяют масштабируемый методический процесс, гарантирующий создание согласующихся описаний сообщений в индустрии финансовых услуг в целом.

Областью действия данного стандарта являются внешне проявляющиеся аспекты передачи сообщений Финансовых Услуг. Цель состоит в том, чтобы описать эти аспекты точно и полностью, способом, который может быть проверен независимо от реализации процесса передачи сообщений.

Пусковым событием для создания данного стандарта был быстрый рост количества и изощренности передачи сообщений в рамках оказания финансовых услуг с использованием ISO 15022 в течение 1990-ых годов. Индустрия финансовых услуг (далее - Индустрия) создала первую версию данного Стандарта в качестве преемника ISO 15022 как ответ на пусковое событие. Индустрия расширила возможности для ценных бумаг, имевшиеся в ISO 15022, до применения их всей Индустрией в рамках данного стандарта.

Данный стандарт относится к стандартам, создаваемым по открытым технологиям. Исторически технологические стандарты развивались быстрее, чем Индустрия. В результате в этом Стандарте принята модель, стимулированная подходом, в котором модель UML может развиваться отдельно от развития технологических стандартов. Период, в который появился этот стандарт, следовал за широким распространением применения всемирной паутины (сети) в бизнесе, в конечном итоге преимущественно Интернета. XML (eXtensible Mark-up Language - Язык с расширяемой спецификацией) появился как стандарт де факто (фактический) для представления документа в сети. XML стал первым синтаксисом для ISO 20022.

Затем процесс моделирования с использованием UML был усовершенствован для трех уровней, которые были дополнены технологическим стандартом передачи сообщений, поэтому данный стандарт основан на четырех уровнях: Обзорный уровень, Концептуальный уровень, Логический уровень и Физический уровень.

Четырехуровневый подход базируется на первых четырех уровнях Структуры Захмана (Zachman). Оставшиеся два уровня Структуры Захмана эквивалентны уровням реализации (внедрения) и эксплуатации соответственно.

Первый, второй и третий уровни описаны на UML, потому что он широко поддерживается и сам поддерживает много уровней абстракции. Большинство UML-описаний имеет визуальную нотацию, которая помогает при рассмотрении моделей. Модели, созданные в соответствии с этим стандартом, технологически независимы в том смысле, что они не требуют какого-либо конкретного физического выражения или реализации. Такие модели применяют для описания всех частей обмена сообщениями. Модели формируют определение протокола взаимодействия между участниками, обменивающимися сообщениями. Данный стандарт определяет метод, описывающий процесс, в рамках которого разработчики создают и поддерживают модели.

Модели и артефакты физического уровня хранятся в центральном репозитории (далее - Репозиторий), обслуживаемом регистрационным органом. Репозиторий данного стандарта доступен в сети интернет и предлагает открытый доступ для просмотра.

Регистрация моделей и реализаций физического синтаксиса в Репозитории управляется группой управления регистрацией (Registration Management Group). Любой пользователь или сообщество пользователей могут представить предложения для рассмотрения группой управления регистрацией. Группа оценки стандарта (Standard Evaluation Group) отвечает за подтверждение и оценку представленных материалов, группе управления регистрацией помогает Регистрационный орган (Registration Authority). Регистрационный орган работает с Репозиторием под управлением группы управления регистрацией.

Репозиторий состоит из двух областей:

- СловарьДанных (DataDictionary), содержащий элементы модели Индустрии для дальнейшего или повторного использования.

- КаталогБизнесПроцессов (BusinessProcessCatalogue), содержащий модели, описывающие отдельные определения сообщений и бизнес-процессов, а также реализаций физического синтаксиса.

Стандарт содержит:

- Часть 1 - Метамодель, описывающую создание с помощью Средства мета-объект (Meta-Object Facility) метамодели, всех разрабатываемых с использованием UML моделей и Репозитория.

- Часть 2 - Профиль UML, который основан на общей структуре UML и представляет собой подмножество, определенное для данного стандарта.

- Часть 3 - Моделирование, где представлен метод моделирования для создания моделей в рамках данного стандарта.

- Часть 4 - Генерация Схемы XML, содежащая правила генерации схемы XML для преобразования модели Логического уровня в описания на Физическом Уровне с использованием синтаксиса.

- Часть 5 - Обратное проектирование, т.е. выверка Логической модели и обратное проектирование для существующего синтаксиса сообщений.

- Часть 6 - Характеристики транспорта сообщений, которые определяют качество услуги, необходимое в соответствии с определениями бизнес-процесса для его успешного функционирования.

- Часть 7 - Регистрация, представляющая собой описание процесса управления регистрацией моделей и реализаций физического синтаксиса, а также деятельности групп, созданных для сопровождения стандарта.

- Часть 8 - Генерация ASN.1, включающая правила генерации синтаксиса ASN.1 для преобразования модели Логического уровня в описание на Физическом Уровне с использованием ASN.1.

Примечание - Все рисунки в этом документе используются только для целей документирования и, следовательно, не являются нормативными

Настоящая часть ISO 20022 состоит из:

- общего описания подхода к моделированию;

- общего описания содержимого Репозитория ISO 20022;

- высокоуровневого описания входных данных, принимаемых регистрационным органом для пополнения/изменения СловаряДанных (DataDictionary) и КаталогаБизнесПроцессов (BusinessProcessCatalogue), образующих Репозиторий;

- высокоуровневого описания выходных данных Репозитория, которые будут подготовлены регистрационным органом в публично доступном виде.

Соответствующие ISO 20022 БизнесТранзакции и Множества Сообщений ISO 20022 могут использоваться для электронного обмена данными между любыми участниками индустрии (финансовой и других) независимо от любой конкретной коммуникационной сети. Правила, зависящие от сети, такие как подтверждение сообщения и защита сообщения, в ISO 20022 не рассматриваются.

     2 Нормативные ссылки

Следующие ссылочные документы являются обязательными для применения настоящего документа. Для устаревших ссылок применяется только цитируемое издание. Для недатированных ссылок применяется самое последнее издание ссылочного документа (включая поправки).

2.1 ISO/IEC 19502:2005 Information Technology - Meta Object Facility (MOF)

2.2 ISO 20022-1 edition 2004, Financial services - UNIversal Financial Industry message scheme - Part 1: Overall methodology and format specifications for inputs to and outputs from the ISO 20022 Repository

2.3 ISO 20022-2 edition 2004, Financial services - UNIversal Financial Industry message scheme - Part 2: Registration

2.4 UML (Unified Modeling Language), Version 2 - Object Management Group

2.5 MOF (Meta Object Facility) Version 2.0 - Object Management Group

XML (Extensible Markup Language) 1.0 (Second Edition) W3C Recommendation 6 October 2000 - World Wide Web Consortium