ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 15 декабря 2006 года N 1762-У
О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
____________________________________________________________________
Утратило силу с 24 марта 2014 года на основании
инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И
____________________________________________________________________
1. В целях совершенствования организации инспекционной деятельности Банка России и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 8 декабря 2006 года N 21) внести в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7) следующие изменения.
1.1. В преамбуле слова ", N 5118" заменить словами "N 5118; 28 января 2005 года N 6284", слова "от 09.12.2003 N 67" заменить словами "от 9 декабря 2003 года N 67, от 9 февраля 2005 года N 7".
1.2. В пункте 1.2:
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в том числе осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью;";
в абзаце шестом слова "; 2004, N 34, ст.3521" исключить, а слова "нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства" заменить словами "Указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1542-У "Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года N 6285 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2005 года N 7) (далее - Указание Банка России N 1542-У)";
дополнить абзацем следующего содержания:
"Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.".
1.3. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции:
"1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями территориальных учреждений Банка России.
Инспекционную деятельность Банка России, осуществляемую территориальными учреждениями Банка России, координируют создаваемые в соответствии с распорядительными актами Банка России инспекции Главной инспекции, в том числе:
инспекции, координирующие инспекционную деятельность, осуществляемую одним или несколькими территориальными учреждениями Банка России (далее - межрегиональные инспекции), и возглавляемые генеральными инспекторами межрегиональных инспекций;
инспекция многофилиальных банков и банков с участием в капитале нерезидентов (далее - инспекция по проверке отдельных банков), координирующая инспекционную деятельность по проверкам кредитных организаций (их филиалов), определенных распорядительным актом Банка России (далее - отдельные банки (их филиалы), и возглавляемая генеральным инспектором инспекции по проверке отдельных банков;
1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться отдельные распорядительные акты, учитывающие особенности организации деятельности Главной инспекции, инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России;
1.3.2. Функции и полномочия генерального инспектора межрегиональной инспекции и генерального инспектора инспекции по проверке отдельных банков (далее - генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональной инспекции или генерального инспектора инспекции по проверке отдельных банков) устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России, а также внутренними документами Главной инспекции, подписанными либо утвержденными руководителем Главной инспекции.
В отсутствие генерального инспектора Главной инспекции (лица, его замещающего) функции генерального инспектора Главной инспекции выполняются руководителем Главной инспекции (заместителем руководителя Главной инспекции);
1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают или участвуют в разработке методических рекомендаций по проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).".
1.4. В абзаце втором подпункта 1.5.2 пункта 1.5; абзаце третьем подпункта 1.7.3 пункта 1.7; абзаце третьем пункта 2.12; абзаце третьем пункта 3.8 слова "межрегиональная инспекция Главной инспекции" в соответствующем числе и падеже заменить словами "межрегиональная инспекция" в соответствующем числе и падеже.
1.5. Абзац четвертый пункта 1.6 изложить в следующей редакции:
"При необходимости срок проведения комплексной или тематической проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки (далее - должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки кредитной организации (ее филиала), не более чем на 35 рабочих дней для региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для межрегиональной проверки.".
1.6. В пункте 1.7:
абзац первый дополнить словами "(за исключением проверок по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их филиалах); соблюдения кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения в части осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью (далее - осуществление контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами)";
абзац второй подпункта 1.7.1 после слов "о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации" дополнить словами "(в том числе на проведение проверки филиала кредитной организации работниками территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации)";
абзац первый дополнить словами "либо о проведении проверки филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России, работниками территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации";
абзац второй изложить в следующей редакции:
"в Главную инспекцию;";
в подпункте 1.7.5 слова "многофилиальных банков, перечень которых устанавливается отдельным распорядительным актом Банка России" заменить словами "отдельных банков (их филиалов)".
1.7. Абзац шестой пункта 2.2 признать утратившим силу.
1.8. В пункте 2.4:
абзац второй после слов "проверяет их" дополнить словами ", в том числе", а после слов "предложений в проект Сводного плана" дополнить словами ", а также генеральным инспекторам Главной инспекции";
дополнить подпунктами 2.4.1 и 2.4.2 следующего содержания:
"2.4.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского регулирования и надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции;
2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамента банковского регулирования и надзора Банка России принимает решение о проведении проверок банков по предложениям Агентства и их включении в проект Сводного плана.
Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям Агентства, территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью, а также генеральных инспекторов Главной инспекции.".
1.9. Абзац первый пункта 2.5 дополнить предложением следующего содержания:
"Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных Агентством.".
1.10. Пункт 2.8 изложить в следующей редакции:
"2.8. Предложения в проект Сводного плана рассматриваются генеральным инспектором межрегиональной инспекции в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией (за исключением проверок отдельных банков (их филиалов), и генеральным инспектором инспекции по проверке отдельных банков в части проверок отдельных банков (их филиалов) с учетом особенностей, установленных подпунктом 7.1.2 настоящей Инструкции. По результатам рассмотрения подготавливается заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции).
Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом результатов согласования территориальными учреждениями Банка России предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана.
При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.
По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представленных территориальными учреждениями Банка России, и перечня неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в соответствующие территориальные учреждения Банка России замечания и(или) предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект Сводного плана и устанавливает срок представления в Главную инспекцию и генеральному инспектору Главной инспекции скорректированных предложений в проект Сводного плана;
2.8.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору Главной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с учетом замечаний и(или) предложений генерального инспектора Главной инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции;
2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет заключение генерального инспектора Главной инспекции в Главную инспекцию.".
1.11. В абзаце первом пункта 2.9 слова "с учетом" исключить.
1.12. Пункт 2.12 дополнить абзацем следующего содержания:
"генеральному инспектору инспекции по проверке отдельных банков - в части проверок отдельных банков (их филиалов).".
1.13. Пункт 2.13 дополнить абзацем следующего содержания:
"в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России - перечень банков, включенных в Сводный план по предложениям Агентства, с указанием месяца начала их проверки.".
1.14. Абзац второй пункта 2.14 дополнить словами "(за исключением проверок отдельных банков (их филиалов); генеральный инспектор инспекции по проверке отдельных банков осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проверок отдельных банков (их филиалов)".
1.15. Пункт 2.16 изложить в следующей редакции:
"2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами - осуществляются с учетом особенностей, установленных главами 10 и 11 Инструкции Банка России N 105-И, настоящим пунктом, а также пунктами 2.17, 9.7 и подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей Инструкции;
2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах); осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами (далее - планы проверок территориального учреждения Банка России).
Планы проверок территориального учреждения Банка России и изменения к ним составляются структурными подразделениями территориального учреждения Банка России (в том числе осуществляющими функции контроля: за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по организации наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в том числе осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью), согласовываются с инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России (за исключением случая составления указанных планов непосредственно инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России) и утверждаются руководителем территориального учреждения Банка России.
При необходимости в планы проверок территориального учреждения Банка России по решению руководителя территориального учреждения Банка России вносятся изменения или проводятся проверки кредитных организаций (их филиалов), не предусмотренные планами проверок территориального учреждения Банка России;
2.16.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана составляет план проверок территориального учреждения Банка России по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и не позднее пяти рабочих дней со дня его утверждения направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиалов кредитной организации, информацию о перечне проверяемых филиалов кредитной организации, проверяемом периоде, вопросах, подлежащих проверке, и сроках проведения проверок филиалов кредитной организации, а также сроках представления результатов проверок. На основании указанной информации территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиалов кредитной организации, составляет планы проверок территориального учреждения Банка России или вносит изменения в них, либо организует проведение проверок, не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России;
2.16.3. Руководитель территориального учреждения Банка России осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального учреждения Банка России;
2.16.4. Территориальное учреждение Банка России представляет в установленном порядке планы проверок территориального учреждения Банка России и информацию о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, по запросу Главной инспекции и(или) генерального инспектора Главной инспекции в сроки, устанавливаемые в их запросах.".
1.16. В пункте 2.17:
после слов "в уполномоченных банках (их филиалах)" дополнить словами ", и(или) вопрос осуществления контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами";
дополнить предложением следующего содержания:
"В указанных случаях изменения в Сводный план и в планы проверок территориального учреждения Банка России не вносятся.".
1.17. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:
