ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 13 января 2005 года N 1544-У
О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)"
____________________________________________________________________
Утратило силу с 24 марта 2014 года на основании
инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года N 149-И
____________________________________________________________________
1. В связи с вступлением в силу Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст.5029; 2004, N 34, ст.3521), Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст.4859; 2004, N 27, ст.2711) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 17 декабря 2004 года N 31) в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года N 67) (далее - Инструкция) внести следующие изменения.
1.1. Пункт 1.2 дополнить абзацем следующего содержания:
"В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст.5029; 2004, N 34, ст.3521) устанавливается нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.".
1.2. Во втором предложении пункта 1.5 слова "вне местонахождения кредитной организации (ее филиала)" заменить словами "независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала)".
1.3. Пункт 2.2 дополнить абзацами следующего содержания:
"предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства).
Предложения Агентства включаются в Сводный план по результатам их рассмотрения Главной инспекцией совместно с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департаментом банковского регулирования и надзора. Рассмотрение предложений Агентства и информирование Агентства о результатах их рассмотрения производится в порядке и сроки, которые установлены статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.".
1.4. В абзаце втором пункта 2.3 и абзаце втором пункта 4.4 слово "почтовый" исключить.
1.5. В абзаце первом пункта 2.9 и подпункте 9.6.1 слово "типовой" исключить.
1.6. В пункте 2.16:
слова "отдельных видов операций с наличной иностранной валютой в обменных пунктах и операционных кассах вне кассового узла уполномоченных банков (их филиалов)" заменить словами "отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее - операции с наличной валютой и чеками) в уполномоченных банках (их филиалах)";
абзац первый подпункта 2.16.1 изложить в следующей редакции:
"2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), осуществляемых с учетом периодичности их проведения, установленной нормативными актами Банка России (далее - планы проверок территориального учреждения Банка России). При составлении планов проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проводимых одновременно с проверкой правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансах филиалов кредитной организации, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, определяет срок проведения проверки, а также (при необходимости) вопросы проверки филиалов и информирует об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью филиалов кредитной организации.".
1.7. В пункте 2.17 слова "отдельных видов операций с наличной иностранной валютой в обменных пунктах и операционных кассах вне кассового узла уполномоченных банков (их филиалов)" заменить словами "операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах)".
1.8. Пункт 3.3 изложить в следующей редакции:
"3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором запланировано их проведение, вправе принимать:
руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), в случаях, предусмотренных пунктом 2.17 настоящей Инструкции;
генеральный инспектор межрегиональной инспекции - в части окружных проверок кредитных организаций (их филиалов) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.
Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом, не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия (за исключением проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), направляется в установленном порядке:
генеральным инспектором межрегиональной инспекции - в Главную инспекцию и руководителю территориального учреждения Банка России;
руководителем территориального учреждения Банка России - в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России.".
1.9. В подпункте 3.5.1 слова "местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (ее филиала)" заменить словами "местонахождения (адреса) кредитной организации (ее филиала), наименования кредитной организации (ее филиала)".
1.10. Пункт 4.1 изложить в следующей редакции:
"4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:
наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);
выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;
необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;
обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;
обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
обращения органов банковского надзора иностранных государств;
случаи, определенные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства;
иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).".
1.11. Абзац третий пункта 4.2 дополнить словами ", а также по предложению Агентства (в случаях, предусмотренных нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства)".
1.12. Пункт 4.3 изложить в следующей редакции:
"4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять руководитель территориального учреждения Банка России (о проведении региональной проверки кредитной организации (ее филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции (о проведении окружной проверки кредитной организации (ее филиала) в следующих случаях:
при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст.1097; 2001, N 26, ст.2590; 2004, N 34, ст.3536), либо при устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;
при поступлении в территориальное учреждение Банка России заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
при обращении кредитной организации в территориальное учреждение Банка России с ходатайством о расширении деятельности в соответствии с порядком, установленным главой 14 Инструкции Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И), в том числе с ходатайством на выдачу Генеральной лицензии, если с даты завершения предыдущей комплексной проверки до представления указанного ходатайства прошло более чем три месяца;
при возникновении оснований для осуществления территориальным учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 109-И;
в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия указанного решения предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России.
4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения, направляется в установленном порядке:
генеральным инспектором межрегиональной инспекции - в Главную инспекцию и руководителю территориального учреждения Банка России;
руководителем территориального учреждения Банка России - в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России.
4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.
4.3.3. При необходимости генеральный инспектор межрегиональной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или) руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.".
1.13. В пункте 4.7, подпункте 9.11.3, пунктах 9.13 и 9.14 слова "по типовой форме" в соответствующем падеже и числе исключить.
1.14. В главе 6:
заголовок главы после слов "Банка России" дополнить словами "и служащих Агентства";
дополнить пунктом следующего содержания:
"6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.".
1.15. Главу 7 дополнить пунктом следующего содержания:
"7.4. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.".
1.16. Пункт 8.1. дополнить абзацами следующего содержания:
"Распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки, поручение на проведение проверки и дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее - САДД) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в учреждениях системы Банка России.
По решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки, задание на проведение проверки может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки. В этом случае задание на проведение проверки не регистрируется в САДД.
При информировании Агентства о принятии решения о проведении проверки банка Банк России направляет Агентству копию поручения на проведение проверки или копию дополнения к поручению на проведение проверки в порядке и сроки, которые установлены нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства.".
1.17. Пункт 8.2 изложить в следующей редакции:
"8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки:
руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16 настоящей Инструкции;
руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах).".
1.18. Абзац первый пункта 8.3 после слова "сообщить" дополнить словами "по форме приложения 15 к настоящей Инструкции".
1.19. Пункт 8.5 изложить в следующей редакции:
"8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, составленные соответственно по форме приложения 1 или приложения 2 к Инструкции Банка России N 105-И, а также задание на проведение проверки выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов), указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.
