• Текст документа
  • Статус
Оглавление
Поиск в тексте
Недействующий

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 23 июля 1998 года N 75-И


О порядке применения федеральных законов,
регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций и лицензирования банковской деятельности* О)

(с изменениями на 5 июля 2002 года)
____________________________________________________________________
Утратила силу с 1 марта 2004 года на основании
указания Банка России от 14 января 2004 года N 1371-У
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:

указанием Банка России от 24 ноября 1998 года N 421-У (Вестник Банка России, N 83, 02.12.98) (утратило силу с 27 декабря 2001 года на основании указания Банка России от 20 декабря 2001 года N 1075-У);
указанием Банка России от 31 декабря 1998 года N 474-У (Вестник Банка России, N 1, 12.01.99);
указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У (Вестник Банка России, N 32, 26.05.99);
указанием Банка России от 24 июня 1999 года N 586-У (Вестник Банка России, N 38, 30.06.99);
указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У (Вестник Банка России, N 38, 30.06.99);
указанием Банка России от 7 июня 2000 года N 798-У (Вестник Банка России, N 31, 15.06.2000);
указанием Банка России от 28 августа 2000 года N 829-У (Вестник Банка России, N 47, 06.09.2000);
указанием Банка России от 20 декабря 2001 года N 1075-У (Вестник Банка России, N 78, 27.12.2001);
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1176-У (Вестник Банка России, N 39, 15.07.02);
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У (Вестник Банка России, N 39, 15.07.02).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Настоящая Инструкция применяется с учетом указания Банка России от 8 июня 1999 года N 571-У и указания Банка России от 31 декабря 1998 года N 474-У.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

На основании указания Банка России от 7 июня 2000 года N 798-У с 15 июня 2000 года не применяются положения главы 17 настоящей Инструкции при регистрации изменения величины уставного капитала кредитной организации в связи с принятием решения о переходе кредитной организации под управление Агентства по реструктуризации кредитных организаций, если иное не установлено указанием Банка России от 7 июня 2000 года N 798-У.

____________________________________________________________________

Настоящая Инструкция устанавливает порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц" (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России, принятыми в соответствии с федеральными законами.

Кредитная организация, имеющая лицензию на осуществление банковских операций, вправе совершать сделки, указанные в части 2 статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вправе осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг, которая не требует получения специальной лицензии.

Раздел I. Регистрация кредитных организаций. Лицензирование деятельности кредитных организаций при их создании


Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество (акционерное общество, общество с ограниченной или с дополнительной ответственностью).

1.2. Кредитные организации совершают банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации.

1.3. Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие с Министерством Российской Федерации по налогам и сборам, являющимся уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц (далее - уполномоченный регистрирующий орган), выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций, в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 2. Учредители кредитной организации

2.1. Учредителями кредитной организации (далее по тексту настоящей главы - учредители) могут быть лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством.

Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

2.2. Юридическое лицо - учредитель должно иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, действовать в течение трех лет, выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации и местным бюджетом за последние три года (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

При определении достаточности собственных средств учредителя, приобретающего более 20% долей (акций) кредитной организации, не учитываются доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении с другим учредителем кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении учредителя и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале) (абзац дополнительно включен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У).

2.3. Кредитная организация-учредитель должна быть финансово устойчивой в течение последних шести месяцев, предшествующих дате подачи документов для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

Достаточность средств учредителя, являющегося кредитной организацией, определяется исходя из показателя собственных средств (капитала).

Заключение, содержащее оценку финансового положения кредитной организации - учредителя, представляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

2.4. Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц учредителей (участников) кредитных организаций устанавливаются иными нормативными актами Банка России (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

2.5. Пункт исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

2.6. Банк России имеет право запрашивать у кредитной организации или ее учредителей любую информацию о финансовом состоянии и деятельности лица, способного прямо или косвенно определять решения, принимаемые кредитной организацией или ее учредителями (пункт дополнительно включен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У).

Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации

3.1. Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредители не позднее, чем через месяц после подписания учредительного договора и (или) утверждения устава общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью либо после подписания договора о создании и утверждения устава акционерного общества представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации (по тексту настоящей Инструкции под территориальным учреждением Банка России понимается Главное управление, Национальный банк) вместе с сопроводительным письмом на имя его руководителя документы, перечисленные в статье 12 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" и в статье 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" [указанные документы направляются в 2 экземплярах (заявление о государственной регистрации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, протоколы, анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации) и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, документ об уплате государственной пошлины направляются в 3 экземплярах, устав кредитной организации и учредительный договор кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, направляются в 4 экземплярах (подлинник и три экземпляра - нотариально удостоверенные копии))]. Территориальное учреждение Банка России принимает от учредителей перечисленные в статье 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" документы при соблюдении следующих условий (пункт в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

3.1.1. заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, с указанием сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому предполагается осуществлять связь с кредитной организацией; ходатайство на имя руководителя Банка России о принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

Учредители также должны представить документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация (филиал) или ее структурные подразделения, и обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду) в случае регистрации кредитной организации (открытия филиала), если указанное здание не будет вноситься в уставный капитал кредитной организации. Кредитная организация (филиал) и ее структурные подразделения может располагаться в здании (помещении), арендованном (сданном ей в субаренду) у лица, не являющегося ее учредителем. В этом случае должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности на указанное здание (помещение), договор аренды, обязательство арендатора о предоставлении его в субаренду в случае регистрации кредитной организации и согласие арендодателя о предоставлении здания (помещения) в субаренду.

Банковское здание (помещение) кредитной организации (филиала) и ее подразделений должно иметь охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций (в случае их проведения) - технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел.

Приобретение и(или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 5 процентов долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), требует уведомления об этом Банка России (Приложение 5). Приобретение указанными лицами более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

Заявление подписывается лицом, уполномоченным общим собранием учредителей, и должно быть оформлено в соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц". К заявлению прилагаются формы документов, используемые при соответствующем виде регистрации кредитной организации, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации. Наряду с представлением необходимого количества экземпляров заявления в оригинале допускается представление кредитной организацией одного экземпляра заявления в оригинале и остальных экземпляров в виде ксерокопий, заверенных в установленном порядке;
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

___________________________________________________________________

Подпункт 3.1.1 настоящей инструкции с 15 июля 2002 года применяется с учетом указания Банка России от 5 июля 2002 года N 1176-У "О бизнес-планах кредитных организаций" - пункт 4.3 указания Банка России от 5 июля 2002 года N 1176-У.

___________________________________________________________________

3.1.1(1) бизнес-план, составленный в порядке и по форме, установленной нормативными актами Банка России, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов (подпункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

3.1.2. учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) должен содержать:

- обязанность учредителей создать кредитную организацию;

- порядок совместной деятельности по ее созданию;

- состав учредителей (участников);

- условия передачи учредителями (участниками) кредитной организации своего имущества и участия в ее деятельности;

- условия и порядок распределения между учредителями (участниками) прибыли и покрытия убытков;

- порядок выхода учредителей (участников) из ее состава;

- размер уставного капитала;

- размер доли каждого учредителя (участника) в уставном капитале;

- размер и состав вкладов;

- порядок и сроки внесения вкладов в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении;

- ответственность учредителей (участников) за нарушение обязанностей по внесению вкладов в уставный капитал кредитной организации;

- сведения о составе и компетенции органов управления кредитной организации и порядке принятия ими решений (с указанием вопросов, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов).

Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями кредитной организации. При этом указываются местонахождение, почтовый адрес и банковские реквизиты (для учредителя-кредитной организации - банковский идентификационный код и номер корреспондентского счета).

Подпись представителя учредителя-юридического лица должна быть заверена печатью указанного юридического лица;

3.1.3. устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей, должен содержать:

- фирменное (полное официальное) наименование на русском языке с указанием на характер деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", и также на организационно-правовую форму и тип (для кредитных организаций, создаваемых в форме акционерного общества); сокращенное наименование кредитной организации, которое используется при совершении операций через расчетную сеть Банка России, должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Использование в наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, устанавливаемом законодательными актами Российской Федерации.

Написание фирменного (полного официального) и сокращенного наименований кредитной организации на титульном листе устава и в тексте устава должно быть идентичным (включая использование прописных и строчных букв, скобок, кавычек, знаков препинания и т.п.) (абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);

- наименования кредитной организации на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных языках (в случае их наличия). Наименования кредитной организации на языках народов Российской Федерации и/или иностранных языках должны соответствовать наименованиям кредитной организации на русском языке (абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);

- сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- перечень банковских операций и сделок, а также операций с ценными бумагами, которые предполагает осуществлять кредитная организация в соответствии со статьями 5 и 6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

- сведения о размере уставного капитала, о порядке его формирования, а также сведения о размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу);

- порядок управления деятельностью кредитной организации: состав и компетенция ее органов управления, в том числе совета директоров (наблюдательного совета), исполнительных (единоличного и коллегиального), порядок их образования и принятия ими решений (с указанием вопросов, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов); сведения об органах внутреннего контроля (порядок образования и полномочия). Учредительные документы кредитной организации должны определять сферу полномочий, порядок образования органов кредитной организации (общего собрания, совета директоров (наблюдательного совета), единоличного и коллегиального исполнительных органов и др.). В полномочия совета директоров не могут входить права, позволяющие ему либо его руководителю вмешиваться в оперативную деятельность кредитной организации (абзац дополнен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У);

- номинальная стоимость акции (доли), дающей право одного голоса на собрании участников кредитной организации;

- положение, касающееся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном порядке при реорганизации или ликвидации кредитной организации;

- порядок ликвидации и реорганизации кредитной организации;

- иные положения, предусмотренные федеральными законами.

Устав кредитной организации может также содержать иные положения, не противоречащие федеральным законам.

3.1.4. протокол общего собрания учредителей должен содержать следующие решения:

- о создании кредитной организации;

- об утверждении ее наименования;

- об утверждении устава;

- об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации*;
_________________
* Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции и приложений к ней слова "руководители исполнительных органов и главный бухгалтер" с 15 июля 2002 года заменены словосочетанием: "руководитель кредитной организации, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации" в соответствующих числе и падеже - указание Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.


- об утверждении бизнес-плана кредитной организации;

- об избрании на должности членов (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде материальных активов;

- о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации;

3.1.5. документы об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, копия платежного поручения и др.). За государственную регистрацию кредитных организаций государственная пошлина взимается в размере 2000 рублей. За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор в размере 0,1 процента от размера уставного капитала кредитной организации (подпункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

3.1.6. копии документов о государственной регистрации и учредительных документов учредителей - юридических лиц должны быть нотариально удостоверены, аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках должны быть представлены за три последние года деятельности, подтверждения органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами должны быть представлены за три последних года по юридическим лицам, публикующим отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете", - копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность с указанием номеров и дат опубликования (за последние три года деятельности) (подпункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

3.1.7. список учредителей кредитной организации должен быть представлен на бумажном носителе и в электронном виде (приложение 4);

3.1.8. анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (Приложение 3) должны содержать: сведения о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с предоставлением копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании") и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального высшего образования (юридического или экономического) - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; сведения, подтверждающие наличие необходимой квалификации и опыта профессиональной деятельности, необходимого для надлежащего выполнения своих обязанностей, а также сведения о наличии (отсутствии) судимости (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В случае, если кандидаты на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации получили образование за границей Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России также должно быть представлено заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании указанных лиц российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании.

В случае, если кандидаты на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка России должны быть также представлены копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента Российской Федерации "О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы" N 2146 от 16.12.93 и подтверждающих право указанных кандидатов на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

Кандидатуры на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации - председатель правления (директор, генеральный директор и т.п.) и его заместители, а также кандидатура на должность главного бухгалтера должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Банк России принимает во внимание деловую репутацию кандидатов на указанные должности (абзац дополнен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У).

Анкета заполняется кандидатом на должность руководителя, главного бухгалтера (его заместителя) кредитной организации собственноручно. Кандидат вправе представить 1 экземпляр анкеты, заполненной собственноручно, а остальные - в виде копий, подписанные кандидатом собственноручно. Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

3.1.9. заключение федерального антимонопольного органа о согласовании вопроса создания (реорганизации) кредитной организации и о соблюдении антимонопольных правил (в случаях, установленных законодательством) (подпункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

3.1.10. опись документов, представленных в комплекте документов (подпункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 4. Уставный капитал кредитной организации

4.1. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций устанавливается Банком России в соответствии с требованиями Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

4.2. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей.

4.3. Вклады в уставный капитал кредитной организации могут быть в виде:

- денежных средств в валюте Российской Федерации;

- материальных активов (банковского здания (помещения), в котором располагается кредитная организация, за исключением незавершенного строительства). Материальные активы должны быть оценены и отражены в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации.

4.4. Вклад не может быть в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с федеральным законодательством или заключенными ранее договорами.

4.5. Денежная оценка материальных активов, вносимых в оплату части уставного капитала кредитной организации при ее создании, утверждается общим собранием учредителей.

Денежная оценка материальных активов, вносимых в оплату части уставного капитала действующей в форме акционерного общества кредитной организации, производится советом директоров кредитной организации.

В случаях, предусмотренных федеральными законами, материальные активы, вносимые в оплату части уставного капитала кредитной организации, оцениваются независимым оценщиком.

4.6. Внесенные в уставный капитал кредитной организации в установленном порядке денежные средства и материальные активы становятся ее собственностью.

4.7. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

4.8. Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления (за исключением средств местного бюджета и земельных участков, находящихся в муниципальной собственности) могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном федеральными законами.

4.9. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства.

4.10. Предельный размер (норматив) неденежной части уставного капитала создаваемой кредитной организации не должен превышать 20 процентов.

4.11. В случае внесения в уставный капитал кредитной организации материальных активов должны быть представлены документы, подтверждающие право учредителей (участников) на их внесение в уставный капитал кредитной организации.

4.12. Положения настоящей главы, за исключением положений пункта 4.1, первого абзаца пункта 4.5, пункта 4.10, применяются также к действующим кредитным организациям.

Глава 5. Порядок предварительного согласования приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации

5.1. Приобретение и(или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации) более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Предварительное согласие должно быть получено при каждом приобретении доли, составляющей более 20 процентов уставного капитала кредитной организации.

5.2. Юридическое лицо (лица), указанные в пункте 5.1 настоящей Инструкции, вправе приобрести более 20 процентов долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке) в том случае, если оно (они) имеет устойчивое финансовое положение и действует(ют) в течение трех лет.

5.3. Сделка, в результате которой приобретатель будет владеть более 20 процентов долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России, является недействительной.

5.4. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации) либо на уполномоченном им (ими) лице. Ходатайство о получении предварительного согласия Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, доли (акции) которой приобретаются приобретателем (одним из связанных между собой приобретателей) либо уполномоченным лицом.

В ходатайстве о возможности приобретения более 20 процентов долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие связи приобретателей долей (акций) с другими приобретателями и (или) владельцами долей (акций) кредитной организации, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи и иных оснований, установленных федеральными законами, препятствующих приобретению указанных долей (акций) (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Полномочия уполномоченного лица приобретателя (группы лиц) при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должны быть документально подтверждены доверенностями приобретателей долей (акций), оформленными в соответствии с требованиями главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

5.5. Возможность выдачи предварительного согласия на приобретение свыше 20 процентов долей (акций) кредитной организации рассматривается территориальным учреждением Банка России на основании следующих документов, прилагаемых к ходатайству:

5.5.1. нотариально удостоверенных копий документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20 процентов долей (акций) юридических лиц-учредителей кредитной организации);

5.5.2. нотариально удостоверенных копий учредительных документов юридического лица-приобретателя:

5.5.3. аудиторских заключений о достоверности финансовой отчетности приобретателей-юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за три последних года деятельности, балансов по состоянию на последнюю отчетную дату с отметками органов Государственной налоговой службы Российской Федерации;

5.5.4. подтверждения органа Государственной налоговой службы Российской Федерации об отсутствии задолженности по обязательствам перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации и местным бюджетом;

5.5.5. расчетов показателя чистых активов (собственных средств) и коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности собственных средств лица, приобретающего более 20% долей (акций) при создании кредитной организации или увеличении ее уставного капитала, не учитываются акции (доли) в части, находящейся в перекрестном владении с другим участником кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале) (подпункт дополнен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У);

5.5.6. списка участников юридического лица-приобретателя долей (акций) кредитной организации (открытые акционерные общества и закрытые акционерные общества с числом акционеров более 50 представляют список своих акционеров, владеющих более 5 процентами акций);

5.5.7. заключения федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил.

5.6. Территориальное учреждение Банка России рассматривает документы, указанные в пункте 5.5 настоящей Инструкции, в течение тридцати дней с момента их получения и с учетом финансового положения приобретателя(ей) долей (акций) кредитной организации (в том числе, достаточности средств для оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации) письменно сообщает заявителю о своем решении - согласии либо отказе.

Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и(или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных федеральными законами (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и(или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Предварительное согласие, выданное Банком России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, действительно в течение 6 месяцев с момента выдачи указанного согласия и является разрешением на приобретение долей (акций) кредитной организации в пределах суммы, указанной в нем (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

5.7. Положения настоящей главы применяются также при приобретении долей (акций) действующей кредитной организации (включая приобретение на вторичном рынке).

Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации

6.1. До представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, предполагаемое полное официальное и сокращенное наименования кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.

6.2. До подписания учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организации.

6.3. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации.

Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной телеграммы.

6.4. Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.

6.5. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

В случае, если учредителем является кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя территориальное учреждение Банка России по ее месту нахождения. Заключение о финансовом положении представляется в трехнедельный срок с момента получения запроса (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

6.6. Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации не должен превышать четырех месяцев с даты их поступления.

6.7. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции, а также при отказе в государственной регистрации кредитной организации, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По одному экземпляру указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре указанные документы не возвращаются (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

6.8. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке.

6.9. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с приложением документов, указанных в пункте 6.11 настоящей Инструкции.

6.10. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включая:

- информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного в статье 15 Федерального закона "О банках в банковской деятельности");

- оценку бизнес-плана;

- информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации и наличии (отсутствии) связи между учредителями, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- информацию о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место;

- информацию о соответствии кандидатов на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- подтверждение уплаты государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и оплаты лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- оценку соответствия положений, регламентирующих порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организации, установленным требованиям (абзац дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);

- информацию о соответствии деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, отсутствии у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

6.11. К заключению территориального учреждения, направляемому в Банк России, прилагаются следующие подлинные документы, представленные учредителями кредитной организации:

- заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (2 экземпляра), и ходатайство на имя Председателя Банка России о выдаче лицензии на осуществление банковских операций (1 экземпляр) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- учредительный договор (4 экземпляра) (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью двумя и более лицами) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- устав кредитной организации в 4 экземплярах (приложение 6) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- протокол общего собрания учредителей (2 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме Приложения 4 (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, согласованных с территориальным учреждением Банка России (1 экземпляр).

- документ об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- бизнес-план кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов (по 1 экземпляру) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- нотариально заверенные копии документов о государственной регистрации и учредительных документов учредителей; аудиторские заключения за три последних года деятельности о достоверности финансовой отчетности учредителей - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках; подтверждения налоговыми органами выполнения учредителями - юридическими лицами за три последних года обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами, по юридическим лицам, публикующим отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете", - копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность с указанием номеров и дат опубликования (за последние три года деятельности), иные документы, необходимые в соответствии с нормативными актами Банка России для оценки финансового положения юридических лиц - учредителей кредитной организации (по 1 экземпляру) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

6.12. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации.

Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в принятии указанного решения производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции.

6.13. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 12 (в случае реорганизации - статьей 14) Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2.1 Регламента взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций от 26 июня 2002 года N БГ-16-09/86 и от 26 июня 2002 года N 01-33/2202 (далее - Регламент).

Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации:

- ставит на титульном листе каждого из представленных учредительных документов кредитной организации оттиск штампа с указанием даты государственной регистрации кредитной организации и государственного регистрационного номера;

- вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

- направляет с почтовым подтверждением учредителям (уполномоченному лицу) кредитной организации оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации;

- направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации кредитной организации, по форме, установленной Банком России, и ее учредительных документов.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

6.14. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

6.15. Территориальное учреждение Банка России:

- направляет учредителям уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для выполнения требования Федерального закона "О банках и банковской деятельности" об оплате 100 процентов уставного капитала в месячный срок с момента получения уведомления;

- вносит сведения о регистрации новой кредитной организации в реестр кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;

- выдает 1 экземпляр анкет кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации с отметкой о согласовании, свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по 1 экземпляру ее учредительных документов председателю совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов (абзац дополнен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У).

6.16. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием в соответствии с требованиями, указанными в абзаце 2 подпункта 3.1.3 настоящей Инструкции, и указанием на место ее нахождения, а также может содержать сокращенное наименование кредитной организации.

6.17. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

6.18. В течение трех рабочих дней после фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации последняя должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией, и заявление о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", но не связанных с внесением изменений в учредительные документы, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, на следующий рабочий день после получения данного уведомления направляет:

- сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России;

- в Банк России - сообщение о назначении согласованных кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации.

- информацию в уполномоченный регистрирующий орган, составленную по форме заявления, утвержденного Правительством Российской Федерации (пункт 6 Регламента), который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись об изменении сведений о кредитной организации в части изменения сведений об уполномоченном лице кредитной организации, имеющего право без доверенности действовать от имени кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).
(Пункт дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У)

Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала

7.1. Учредители кредитной организации должны оплатить 100 процентов ее уставного капитала, указанного в уставе, в течение одного месяца после получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в пункте 6.15 настоящей Инструкции.

7.2. Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его 100-процентной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России в соответствии с нормативными актами Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты: списки учредителей кредитной организации в электронном виде; балансы на последнюю отчетную дату с отметкой органов Государственной налоговой службы Российской Федерации; балансы на дату внесения средств в уставный капитал кредитной организации, подтверждающие наличие у участников собственных средств; платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи здания (помещения) учредителя на баланс кредитной организации; нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

7.3. В срок, указанный в пункте 7.2 настоящей Инструкции, кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска акций.

7.4. На основании полученных от кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, документов, указанных в пункте 7.2 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности) в срок, не превышающий десяти дней с даты их получения, направляет в Банк России список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате 100 процентов уставного капитала в электронном виде по форме Приложения 4, заключение о правомерности оплаты уставного капитала (приложение 8) (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

7.5. На основании полученных от кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, документов, указанных в пункте 7.2 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности) в срок, не превышающий десяти дней с даты их получения, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет для регистрации отчета об итогах выпуска акций в порядке, установленном Банком России, заключение (приложение 7) в подразделение, осуществляющее регистрацию выпусков акций в территориальном учреждении, либо в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

7.6. После регистрации отчета об итогах выпуска акций Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России или соответствующее подразделение территориального учреждения Банка России направляет копию письма о регистрации отчета в территориальное учреждение Банка России (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования банковской деятельности), после получения которого указанное подразделение направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заключение о правомерности оплаты уставного капитала (приложение 8), список учредителей кредитной организации, содержащий данные об оплате 100 процентов уставного капитала в электронном виде (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

7.7. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату 100 процентов уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.

Глава 8. Порядок лицензирования банковской деятельности вновь созданных кредитных организаций

8.1. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100 процентов уставного капитала является основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

8.2. Для получения лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна располагать уставным капиталом в размере, установленном Банком России, оборудованием, необходимым для осуществления банковских операций, а также выполнять квалификационные требования, предъявляемые к специалистам в соответствии с нормативными актами Банка России.

8.3. Вновь созданному банку могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:

8.3.1. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (приложение 9);

8.3.2. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (приложение 10).

При наличии указанной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.

8.3.3. лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (приложение 11). Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8.3.2 настоящей Инструкции.

8.4. Вновь созданной небанковской кредитной организации в зависимости от ее назначения могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:

8.4.1. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций (в пределах банковских операций, указанных в приложении 25);

8.4.2. лицензия на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов для небанковских кредитных организаций - организаций инкассации (приложение 26).

8.5. После получения заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100 процентов уставного капитала Банк России в течение трех рабочих дней принимает решение о выдаче лицензии и направляет территориальному учреждению 2 экземпляра лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций.

Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет сведения о лицензиях, полученных кредитной организацией, в уполномоченный регистрирующий орган, по форме, установленной Правительством Российской Федерации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

8.6. Территориальное учреждение Банка России:

- ведет реестр выданных лицензий;

- выдает 1 экземпляр лицензии Председателю Совета директоров (Наблюдательного совета) кредитной организации или другому уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанного документа (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Раздел II. Порядок открытия (закрытия) подразделений кредитной организации (филиала) на территории Российской Федерации


Глава 9. Общие положения

9.1. Кредитная организация может открывать обособленные подразделения (представительства и филиалы), сведения о которых должны содержаться в ее уставе.

9.2. Кредитная организация (филиал), при условии отсутствия у нее запрета на открытие филиалов, может также открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения головной организации и филиала (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

К внутренним структурным подразделениям относятся дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты.

9.3. Банковские операции и сделки могут осуществляться только теми подразделениями кредитной организации, которые открыты и осуществляют свою деятельность в установленном порядке.

Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.

9.4. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации (филиала) в порядке, установленном Банком России ведут реестры кредитных организаций (филиалов) и их подразделений (далее - реестры) с учетом информации, содержащейся в уведомлении об открытии (закрытии) подразделения кредитной организации (филиала) (приложения 12 и 17) (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

9.5. Об изменении местонахождению (почтового адреса) подразделения кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) сообщает территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению подразделения в течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Об изменении иных реквизитов внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) кредитная организация (филиал) должна уведомить территориальные учреждения Банка России в течение одного месяца (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

9.6. Решение о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, связанных с открытием (закрытием) обособленных подразделений (представительств и филиалов), принимается уполномоченным органом кредитной организации на очередном (годовом) общем собрании (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

После принятия решения о внесении изменений в устав кредитной организации, связанных с изменением сведений о филиалах и представительствах, кредитная организация направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, письмо с приложением двух экземпляров решения о внесении изменений в учредительные документы и текста изменений, вносимых в устав кредитной организации, в четырех экземплярах (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение десяти календарных дней после получения в установленном порядке от кредитной организации документов, указанных выше, рассматривает их и направляет кредитной организации информацию об отсутствии (наличии) замечаний (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

При отсутствии замечаний кредитная организация после получения указанной информации представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (2 экземпляра) о внесении изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации в соответствии со статьей 19 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", за исключением документов, представленных ранее (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от кредитной организации соответствующего уведомления, проставляет на экземпляре текста изменений в устав отметку о принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы, направляет в уполномоченный регистрирующий орган один экземпляр полученного уведомления по форме, утвержденной Правительством Российской Федерации, с сопроводительным письмом (пункт 7 Регламента) и приложением комплекта документов, предусмотренных статьей 19 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения информации от уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственной регистрационный номер этой записи, и направляет (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, зарегистрированных изменений и дополнений в устав (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - заключение, обосновывающее регистрацию изменений и дополнений, а также 1 экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации (Приложение 21) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

9.7. Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала) должно содержать указание на его статус (дополнительный офис, операционная касса вне кассового узла) и принадлежность к конкретной кредитной организации (филиалу) (пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 10. Порядок открытия (закрытия) представительства кредитной организации на территории Российской Федерации

10.1. Представительство кредитной организации создается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с ее уставом, в целях представления и защиты ее интересов на определенной территории. Для осуществления своей деятельности представительству открывается текущий счет.

Кредитная организация в течение пяти рабочих дней с момента начала деятельности представительства обязана направить 1 экземпляр уведомления об этом (Приложение 12) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и 2 экземпляра в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

К уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с ее уставом, положение о представительстве (по одному экземпляру для каждого указанного выше территориального учреждения Банка России).

10.2. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства в течение 5 рабочих дней с момента получения уведомления об открытии представительства вносит сведения об открытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет письменное сообщение о внесении информации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с приложением уведомления об открытии представительства в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) с указанием наименования и местонахождения кредитной организации, открывшей представительство (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

10.3. Пункт исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

10.4. Закрытие представительства осуществляется по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с ее уставом.

Кредитная организация в десятидневный срок со дня закрытия представительства (закрытия его счета) направляет 1 экземпляр уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и 2 экземпляра в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства (Приложение 12) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

10.5. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства в течение 5 рабочих дней с момента получения уведомления о закрытии представительства вносит соответствующую запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет письменное сообщение, в котором содержится подтверждение о внесении записи о закрытии представительства, с приложением уведомления о закрытии представительства в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) с указанием наименования и местонахождения кредитной организации, закрывшей представительство (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

10.6. Пункт исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

Глава 11. Порядок открытия (закрытия) филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации

11.1. Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов (в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.

11.2. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда, установленного на момент уведомления Банка России об открытии филиала. Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту ее нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета (пункт в редакции, введенной в действие с 27 декабря 2001 года указанием Банка России от 20 декабря 2001 года N 1075-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).


11.3. Кредитные организации, открывающие филиалы, для осуществления указанным филиалом банковских операций должны (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов Банка России;

- абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У;

- располагать помещением для размещения филиала, отвечающим требованиям, изложенным в подпункте 3.1.1 настоящей Инструкции;

- представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

11.4. Филиал кредитной организации должен иметь печать.

В печати филиала кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение.

11.5. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала (приложение 12) в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению Банка России.

Вместе с уведомлением кредитная организация направляет (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- положения о филиале, содержащего полное и сокращенное наименования филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в 4 экземплярах, в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала положение не представляется). Сокращенное наименование филиала кредитной организации, используемое при совершении операций через расчетную сеть Банка России, должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Написание полного и сокращенного наименований филиала на титульном листе и в тексте положения о филиале кредитной организации должно быть идентичным (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала* (2 экземпляра) с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании", заверенных кредитной организацией (приложение 3) (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).
_________________
* Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции и приложений к ней слова "руководителя и главного бухгалтера филиала" с 15 июля 2002 года заменены словами: "руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала" в соответствующих числе и падеже - указание Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.


В случае, если кандидаты на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала получили образование за границей Российской Федерации или являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка России должны быть представлены документы, указанные в подпункте 3.1.8 настоящей Инструкции;

- автобиографий кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (2 экземпляра) (направляются в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала);

- копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

- протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке) заседаний уполномоченных органов управления кредитной организации, содержащие решения об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала (по 1 экземпляру) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Одновременно с указанными документами кредитной организацией могут быть представлены документы для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы. Регистрация указанных документов осуществляется в порядке, предусмотренном в пункте 9.6 настоящей Инструкции (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

11.6. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в течение двадцати дней с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения, в котором располагается филиал, требованиям Банка России. По результатам рассмотрения указанных документов территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (приложение 13). По 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала с отметкой о согласовании (приложение 3) направляются в адрес кредитной организации, открывающей филиал (пункт в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

11.7. При выявлении нарушений требований федерального законодательства и (или) нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, о необходимости выполнения кредитной организацией требований Банка России для начала осуществления филиалом банковских операций (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

11.8. После получения положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации в течение одного месяца согласовывает положение о филиале, делает на титульном листе положения соответствующую запись, присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет:

- в Банк России - информацию об открытии филиала кредитной организации (Приложение 16);

- по одному экземпляру согласованного положения о филиале в адрес территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в адрес кредитной организации, открывшей филиал, и в адрес филиала.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

11.9. Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

11.10. Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

В течение трех рабочих дней после фактического назначения согласованных кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией (абзац дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У).

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после получения данного уведомления (в случае получения данного уведомления до получения сообщения Банка России о присвоении открываемому филиалу порядкового номера и внесении сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций - на следующий рабочий день после получения данного сообщения) направляет (абзац дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У):

в адрес территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, - сообщение о назначении согласованных кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (абзац дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);

- сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцами подписей руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России (абзац дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);

- абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

Кредитная организация обязана представлять в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, заверенные в установленном порядке копии доверенностей на право осуществления банковских операций (в том числе в иностранной валюте), выданных руководителю филиала кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

11.11. При неуведомлении кредитной организацией территориальных учреждений Банка России об открытии филиала либо открытии на имя филиала счета до получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе применить к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

11.12. Решение о закрытии филиала кредитной организации принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом кредитной организации.

11.13. Не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала.

В уведомлении должно быть указано на ответственность кредитной организации по обязательствам перед кредиторами закрываемого филиала указаны сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета ее другого филиала), на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.

11.14. После направления последнего уведомления, указанного в пункте 11.13 настоящей Инструкции и передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации в течение десяти календарных дней кредитная организация уведомляет об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала (приложение 12). При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, копию документа с решением о закрытии филиала и передаточный акт, справку из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

11.15. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в двухнедельный срок с момента получения документов, указанных в пункте 11.14 настоящей Инструкции, рассматривает их и направляет свое заключение по данному вопросу в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) (приложение 15). Заключение территориального учреждения должно содержать информацию обо всех обязательствах кредитной организации перед Банком России, включая обязательства: по кредитам Банка России и процентам по ним; по штрафам, начисленным за неисполнение обязательств по депозитным операциям с Банком России; по оплате за расчетные услуги Банка России; о наличии (отсутствии) задолженности по централизованным кредитам, выданным Банком России в 1992-1994 годах по решению Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно-кредитной политики (включая просроченные проценты по кредитам), а также о выполнении кредитной организацией условия, указанного в пункте 11.13 настоящей Инструкции (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).
_________________
* Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции слова "Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности" с 15 июля 2002 года заменены словосочетанием: "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций" - указание Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

11.16. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение десяти рабочих дней с момента получения документов, указанных в пункте 11.15 настоящей Инструкции, вносит запись о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Телеграфное сообщение с информацией по этому вопросу направляется Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) всем территориальным учреждениям, а также кредитной организации, закрывшей филиал.

Датой закрытия филиала кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Если на основе закрываемого филиала предполагается открытие дополнительного офиса, то информация об этом должна быть включена в указанное телеграфное сообщение.

11.17. После получения сообщения о внесении записи о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций территориальные учреждения Банка России обязаны в течение трех рабочих дней довести данную информацию до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

Глава 12. Порядок открытия (закрытия) внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории Российской Федерации

12.1. Операционная касса вне кассового узла кредитной организации (филиала) открывается (закрывается) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом.

Операционная касса вне кассового узла филиала кредитной организации может открываться (закрываться) по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право.

12.2. Об открытии операционной кассы вне своего кассового узла (кассового узла филиала) кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия операционной кассы.

12.3. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (нахождения) операционной кассы в течение двух недель с даты получения уведомления о ее открытии либо сообщения об изменении ее места нахождения (почтового адреса) проводит проверку оборудования операционной кассы вне кассового узла на соответствие требованиям Банка России к его устройству и технической укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций.

12.4. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии операционной кассы вне своего кассового узла уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием операционной кассы вне кассового узла кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

12.5. Дополнительные офисы кредитной организации (филиала) открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено ее уставом.

Дополнительный офис филиала кредитной организации может открываться (закрываться) по решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право.

12.6. Дополнительный офис кредитной организации (филиала) может осуществлять банковские операции, которые предусмотрены лицензией на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации, или Положением о филиале.

12.7. При осуществлении дополнительным офисом кредитной организации (филиала) кассового обслуживания клиентов его кассовый узел оборудуется в соответствии с требованиями Банка России.

Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной организации (филиала) аналогичен порядку, установленному для кредитных организаций (их филиалов) Банком России.

12.8. Об открытии дополнительного офиса, осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия дополнительного офиса.

12.9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса в течение двух недель с даты получения уведомления о его открытии либо сообщения об изменении его местонахождения (почтового адреса) проводит проверку кассового узла дополнительного офиса на соответствие его требованиям Банка России к устройству и технической укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации (филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций.

Дополнительный офис кредитной организации (филиала) вправе осуществлять кассовые операции только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России по итогам проверки, указанной в настоящем пункте.

12.10. Об открытии дополнительного офиса, не осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет (приложение 17) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение по месту открытия дополнительного офиса с момента открытия.

12.11. Создаваемые кредитной организацией (филиалом) дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала).

12.12. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей дополнительных офисов кредитной организации (филиала) не требуется.

12.13. Операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации (филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации (филиала).

Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления операций.

12.14. Кредитная организация (филиал) после принятия решения о закрытии дополнительного офиса уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (Приложение 17). Датой закрытия дополнительного офиса кредитной организации (филиала) является дата направления уведомления в территориальное учреждение Банка России. Под закрытием дополнительного офиса кредитной организации (филиала) понимается прекращение осуществления указанным подразделением банковских операций (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

12.15. Открытие и закрытие обменных пунктов кредитной организации (филиала) осуществляется в соответствии с иными нормативными актами Банка России.

12.16. Дополнительный офис кредитной организации (филиала), который в перспективе должен заменить филиал, может быть открыт на базе закрываемого структурного подразделения (филиала) в том же здании, в котором располагается филиал, по этому же почтовому адресу, но в отдельном, изолированном помещении. При этом должно быть обеспечено раздельное ведение учета, хранения документов и ценностей указанными структурными подразделениями.

Направление уведомлений, предусмотренных пунктами 11.14, 12.8, 12.10 настоящей Инструкции, в территориальное учреждение Банка России осуществляется одновременно.
(Пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации путем получения дополнительных лицензий


Глава 13. Общие положения

13.1. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения дополнительных лицензий должна быть в течение последних 6 месяцев финансово устойчивой; обеспечить прозрачность структуры участников (акционеров) и их групп; выполнять обязательные резервные требования Банка России; не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом субъекта Российской Федерации, местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; иметь соответствующую организационную структуру, включающую службу внутреннего контроля; выполнять квалификационные требования, установленные федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, предъявляемые к деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) и квалификационные требования Банка России к сотрудникам кредитной организации; соблюдать технические требования, включая требования к оборудованию, необходимому для осуществления банковских операций (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 14. Порядок расширения деятельности кредитной организации путем получения дополнительных лицензий

14.1. Действующему банку для расширения деятельности могут быть выданы следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:

14.1.1. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) - (приложение 10).

При наличии указанной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.

14.1.2. лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (приложение 11).

Указанная лицензия может быть выдана банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операции со средствами в рублях и иностранной валюте

14.1.3. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях (приложение 18);

14.1.4. лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (приложение 19).

Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в подпункте 14.1.1 настоящей Инструкции, или одновременно с ней;

14.1.5. Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала) (Приложение 20) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии.

Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке создавать филиалы за границей Российской Федерации и (или) приобретать доли (акции) в уставном капитале кредитных организаций нерезидентов.

При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в нем проводится комплексная инспекционная проверка в порядке, установленном Банком России, или принимаются во внимание результаты инспекционной проверки, если она была завершена не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.

14.2. Лицензии на осуществление банковских операций, указанные в подпунктах 14.1.3, 14.1.4 и 14.1.5 пункта 14.1 настоящей Инструкции, могут быть выданы банку, с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет.

14.3. Небанковская кредитная организация, осуществляющая операции по расчетам, может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций (в пределах банковских операций, указанных в приложении 25).

14.4. Для получения лицензии, расширяющей деятельность, кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, следующие документы:

- ходатайство за подписью уполномоченного лица (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской организацией, и аудиторское заключение за год, предшествующий обращению кредитной организации за получением лицензии, расширяющей деятельность (в случае, если указанные документы ранее не представлялись в территориальное учреждение Банка России);

- бизнес-план кредитной организации или дополнения к нему (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- документы об уплате лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) - 2 экземпляра. За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор в размере 0,01 процента от размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее уставе (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

14.5. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в двухмесячный срок подготавливает заключение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, расширяющей ее деятельность, которое с комплектом документов, полученных от кредитной организации, направляется в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций). Заключение должно содержать оценку бизнес-плана, сведения об имевших место инспекционных и иных проверках в кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России, информацию о выполнении кредитной организацией требований, изложенных в пункте 13.1 настоящей Инструкции (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

14.6. На основании представленных документов Банк России принимает решение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве.

Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет сведения о лицензиях, полученных кредитной организацией, в уполномоченный регистрирующий орган (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

14.7. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет в территориальное учреждение Банка России 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций кредитной организацией.

14.8. Территориальное учреждение Банка России:

- вносит соответствующую запись в реестр лицензий, выданных кредитным организациям, расположенным на подведомственной ему территории;

- выдает первый экземпляр лицензии председателю совета директоров кредитной организации либо другому уполномоченному лицу, письменно подтверждающему ее получение.

Раздел IV. Регистрация изменений и дополнений


Глава 15. Общие положения

15.1. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, в учредительный договор кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или дополнительной ответственностью, подлежат регистрации в уполномоченном регистрирующем органе.

Изменения в составе руководителей кредитной организации, главного бухгалтера (его заместителей) кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала кредитной организации подлежат согласованию в Центральном банке Российской Федерации.

Кредитная организация в письменной форме уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, об избрании на должность (освобождении от должности) члена совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения, представив следующие документы:

- уведомление об избрании члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета);

- протокол (копия протокола, выписка из протокола, заверенная в установленном порядке) заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета) и(или) об избрании члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета).

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания уведомления об избрании члена (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета).

При изменении сведений о кредитной организации, указанных в пункте 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, кредитная организация обязана направить в территориальное учреждение Банка России в течение трех дней с момента таких изменений заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации. Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующей информации от кредитной организации, информирует об этом уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с пунктом 6 Регламента. Одновременно территориальное учреждение Банка России вносит в установленном порядке соответствующие изменения в реестры.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

15.2. Государственная регистрация изменений в учредительные документы кредитной организации осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России (его территориального учреждения) о соответствующей государственной регистрации.

Решение о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, принимается:

- территориальным учреждением Банка России, если вносимые изменения не влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии;

- Банком России, если вносимые изменения влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

15.3. Изменения и дополнения, вносимые в учредительный договор кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, регистрируются на основании решения территориального учреждения Банка России о государственной регистрации в порядке, аналогичном для регистрации изменений и дополнений в устав кредитной организации, установленном главами 16, 19 и 20, а также в соответствии с главой 17 настоящей Инструкции (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В случае внесения в учредительный договор изменений и дополнений, касающихся состава участников, размера и (или) номинальной стоимости их долей, одновременно должны быть внесены изменения в список участников кредитной организации.

15.4. Территориальное учреждение Банка России вносит в реестр кредитных организаций (филиалов) сведения, связанные с изменением наименования кредитной организации (филиала), ее (его) местонахождения (почтового адреса), в составе членов (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации, руководителей, заместителей руководителей филиалов, а также заменой главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, главных бухгалтеров, заместителей главных бухгалтеров филиалов кредитной организации (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

15.5. Пункт исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

15.6. При одновременном внесении изменений и дополнений в учредительный договор и устав кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, тексты изменений и дополнений составляются отдельно для каждого учредительного документа.

Изменения и дополнения в устав кредитной организации подписываются Председателем ее Совета директоров (другим уполномоченным общим собранием лицом), подпись которого скрепляется печатью кредитной организации.

Изменения и дополнения в учредительный договор кредитной организации подписываются всеми участниками кредитной организации. Подписи уполномоченных лиц участников кредитной организации юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.
(Пункт дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У)

15.7. В случае подписания изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, не Председателем ее Совета директоров, а другим уполномоченным общим собранием лицом, в заключении территориального учреждения Банка России, направляемом в адрес Банка России, должны быть указаны номер протокола общего собрания участников кредитной организации и дата его проведения, на котором были предоставлены указанные полномочия (пункт дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

15.8. При изменении вида кредитной организации - банк на расчетную небанковскую кредитную организацию - ходатайство кредитной организации о принятии решения о государственной регистрации учредительных документов в новой редакции должно содержать в том числе положения, регламентирующие порядок проведения расчетов (пункт дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

15.9. Приобретение и(или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и(или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России.

Приобретатель (доверительный управляющий) более 5 процентов долей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, одновременно с уведомлением кредитной организации о состоявшемся отчуждении доли (части доли) в уставном капитале кредитной организации уведомляет об этом территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.

Приобретатель (доверительный управляющий) более 5 процентов акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, в течение 10 дней с момента представления документов для внесения записи в реестр акционеров уведомляет о состоявшемся отчуждении территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.

Каждое последующее приобретение указанными лицами (группой лиц) долей (акций) кредитной организации (в том числе менее 5 процентов), в результате которого его (их) доля в уставном капитале кредитной организации увеличится и будет составлять более 5 процентов, требует уведомления территориального учреждения Банка России.
(Пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

Глава 16. Регистрация изменений и дополнений в устав кредитной организации

16.1. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения величины уставного капитала и внесения изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием) обособленных структурных подразделений, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- заявление кредитной организации о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (3 экземпляра), и ходатайство о принятии решения Банком России государственной регистрации указанных изменений за подписью уполномоченного лица кредитной организации (2 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- протокол общего собрания участников кредитной организации с решением о внесении изменений и дополнений в ее устав (2 экземпляра) (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в устав кредитной организации;

- текст изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подписанный уполномоченным лицом (приложение 21), в 4 экземплярах (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

- документ об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) - 2 экземпляра (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

16.2. Особенности регистрации изменений и дополнений, касающихся величины уставного капитала, наименования кредитной организации и места ее нахождения, изложены в главах 17, 19, 20 настоящей Инструкции.

Особенности регистрации изменений и дополнений, связанных с открытием (закрытием) обособленных структурных подразделений, установлены в главе 11 настоящей Инструкции (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

16.3. При соответствии представленных документов требованиям федерального законодательства и нормативных актов Банка России территориальное учреждение Банка России принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, в месячный срок со дня подачи всех документов и направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

16.4. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день, следующий за днем получения информации о внесении соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц о регистрации, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственной регистрационный номер этой записи, и направляет:

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц, с приложением полученного от уполномоченного регистрационного органа оригинала свидетельства, и зарегистрированных изменений и дополнений в устав;

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) - заключение, обосновывающее регистрацию изменений и дополнений, а также 1 экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации (Приложение 21).
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

16.5. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации (если иное не установлено законодательством) и являются неотъемлемой частью устава (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 17. Особенности регистрации изменения величины уставного капитала кредитной организации

____________________________________________________________________

На основании указания Банка России от 7 июня 2000 года N 798-У с 15 июня 2000 года не применяются положения настоящей главы при регистрации изменения величины уставного капитала кредитной организации в связи с принятием решения о переходе кредитной организации под управление Агентства по реструктуризации кредитных организаций, если иное не установлено указанием Банка России от 7 июня 2000 года N 798-У.

____________________________________________________________________

17.1. Решение об увеличении уставного капитала принимается уполномоченным органом управления в соответствии с действующим законодательством и уставом кредитной организации.

Принятие решения об увеличении уставного капитала кредитной организации при наличии обстоятельств, указанных в пункте 17.11 настоящей Инструкции, возможно после принятия уполномоченным органом кредитной организации решения о соответствующем уменьшении ее уставного капитала и внесение необходимых изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

17.2. Регистрация изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы кредитной организации и связанных с увеличением размера ее уставного капитала, осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины ее уставного капитала.

17.3. При каждом увеличении уставного капитала действующей кредитной организации стоимость материальных активов, направленных на увеличение уставного капитала, не может превышать 10 процентов от величины, на которую увеличивается уставный капитал.

В случаях, предусмотренных федеральными законами, материальные активы, вносимые в оплату части уставного капитала кредитной организации, оцениваются независимым оценщиком (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

17.4. При принятии решения о государственной регистрации изменения величины уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых кредитных организаций, с учетом особенностей, изложенных в настоящей главе (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Кредитная организация самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5 процентов включительно долей (акций) кредитной организации в порядке, установленном настоящей Инструкцией (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

При реализации кредитной организацией долей (акций), приобретенных и(или) выкупленных у участников, территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью участия и оплаты участниками указанных долей (акций) в порядке, установленном настоящей главой (за исключением случаев, предусмотренных предыдущим абзацем данного пункта) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц участников кредитных организаций, а также документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации участниками - физическими лицами, регулируются иными нормативными актами Банка России (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Кредитные организации вне зависимости от размера их уставного капитала должны представлять заключение антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил в случаях, установленных законодательством (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

17.5. Увеличение уставного капитала кредитной организации может осуществляться за счет:

- реализации юридическим и (или) физическим лицам долей (акций) кредитной организации с оплатой их денежными средствами;

- реализации юридическим и (или) физическим лицам в соответствии с федеральным законодательством и требованиями Банка России долей (акций) кредитной организации за счет принадлежащих им материальных активов.

В случае направления по решению уполномоченного органа управления кредитной организации собственных средств кредитной организации на увеличение ее уставного капитала должно быть принято решение о распределении указанных средств между участниками для их последующего целевого направления в уставный капитал кредитной организации.

17.6. Особенности увеличения уставного капитала кредитных организаций, действующих в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, установлены в статье 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью".

В случае увеличения уставного капитала кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью или с дополнительной ответственностью, за счет внесения дополнительных вкладов участниками общества (в соответствии с пунктом 1 статьи 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью"), уполномоченный орган кредитной организации должен принять решение об утверждении итогов внесения дополнительных вкладов участниками кредитной организации и о внесении соответствующих изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации не позднее месяца со дня окончания срока внесения дополнительных вкладов и направить соответствующие документы в территориальное учреждение Банка России в течение месяца со дня принятия указанного решения (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В случае увеличения уставного капитала кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью или с дополнительной ответственностью, за счет внесения дополнительного вклада участника общества и(или) внесения вкладов третьими лицами (в соответствии с пунктом 2 статьи 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью"), уполномоченный орган кредитной организации должен принять решение о внесении изменений и дополнений в устав, касающихся увеличения размера уставного капитала, одновременно с принятием решения об увеличении уставного капитала, и направить соответствующие документы в территориальное учреждение Банка России в течение месяца со дня внесения в полном размере дополнительных вкладов, но не позднее шести месяцев со дня принятия решений общего собрания участников кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

17.7. Особенности увеличения уставного капитала кредитных организаций, действующих в форме акционерного общества, регламентируются иными нормативными актами Банка России.

Уполномоченный орган управления кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, в течение месяца с даты регистрации отчета об итогах выпуска акций в порядке, установленном настоящей главой, направляет документы для государственной регистрации изменений в устав, связанных с увеличением размера уставного капитала, в территориальное учреждение Банка России (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

- абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У;

- абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

17.8. При размещении дополнительных акций правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества определяется в соответствии с пунктами 7.3, 7.5-7.7 настоящей Инструкции (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

17.9. Для принятия решения о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением размера уставного капитала, кредитная организация кроме заявления о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, составленного по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, ходатайства о принятии соответствующего решения о государственной регистрации (по 2 экземпляра) и формы, содержащей текст вносимых изменений, дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка России (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- протокол заседания (протоколы заседаний) уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором(ых) зафиксировано решение об увеличении уставного капитала и внесении изменений и дополнений в учредительные документы - в 2 экземплярах. Для проверки правомочности принятия решения уполномоченным органом управления кредитной организации территориальное учреждение Банка России вправе запросить у кредитной организации копии документов, подтверждающие право участников голосовать при принятии решений (копии документов об уведомлении о приобретении доли в уставном капитале кредитной организации и т.п.) (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- список участников кредитной организации (Приложение 4) в электронном виде с сопроводительным письмом, подтверждающим идентичность информации, представленной в электронном виде, информации: а) содержащейся в учредительных документах, представленных кредитной организацией (для кредитных организаций, действующих в форме общества с ограниченной ответственностью), б) содержащейся в выписке из реестра на дату составления списка акционеров (для кредитных организаций, действующих в форме акционерного общества) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно-правовой формы и количества участников, в том числе сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- уведомление о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов долей (акций) кредитной организации (приложение 5) (абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У);

- нотариально удостоверенные копии документов о государственной регистрации и учредительных документов (представляются по вновь вступающим в состав участников кредитной организации юридическим лицам) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

по участникам (акционерам) - юридическим лицам, приобретающим более 5 процентов долей (акций) кредитной организации, - подтверждения налоговых органов выполнения указанными участниками (акционерами) обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами по состоянию на дату перечисления средств в оплату увеличения уставного капитала кредитной организации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- балансы на последнюю отчетную дату, предшествующую дате перечисления средств в оплату уставного капитала кредитной организации, с отметками органов Государственной налоговой службы Российской Федерации, а также балансы на дату внесения средств в уставный капитал кредитной организации, подтверждающие наличие и достаточность у участников собственных средств;

- аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности участников-юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибылях и убытках за последний год деятельности, предшествующий внесению средств в оплату увеличения уставного капитала кредитной организации (за исключением юридических лиц, с даты государственной регистрации которых прошло менее 1 отчетного года) (абзац дополнен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У);

- расчет показателя чистых активов (собственных средств) и коэффициента текущей ликвидности (при определении достаточности собственных средств участника, приобретающего более 20% долей (акций) кредитной организации, не учитываются доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении с другим участником кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале), а также доли (акции) в части, находящейся в перекрестном владении участника и кредитной организации (взаимное участие в уставном капитале) (абзац дополнен с 30 июня 1999 года указанием Банка России от 28 июня 1999 года N 589-У);

- платежные поручения с отметкой об исполнении, свидетельствующие об оплате долей (акций) в уставном капитале кредитной организации;

- акты приема-передачи материальных активов участника на баланс кредитной организации;

- нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное участником в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации.

Кредитная организация в форме акционерного общества также представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об итогах выпуска акций.

Для государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, представляются документы (квитанция об оплате, платежное поручение и др.) об уплате государственной пошлины за регистрацию изменений, вносимых в учредительные документы - в 2 экземплярах (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Кредитная организация, участники которой приобретают до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации, представляет письмо, подтверждающее осуществление контроля за правомерностью участия и оплаты своего уставного капитала данными участниками (в соответствии со статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

17.10. Решение об уменьшении уставного капитала принимается общим собранием участников кредитной организации.

Кредитная организация обязана уведомить в установленном законом порядке всех известных кредиторов об уменьшении своего уставного капитала не позднее тридцати дней с даты принятия общим собранием участников кредитной организации соответствующего решения.

Для регистрации уменьшения уставного капитала кредитная организация в течение одного месяца с даты направления последнего уведомления кредиторам либо с даты регистрации отчета об итогах выпуска акций, если уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций, направляет в территориальное учреждение Банка России следующие документы (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, и ходатайство о принятии соответствующего решения о государственной регистрации, содержащее информацию об уведомлении всех известных кредиторов об уменьшении уставного капитала кредитной организации (по 2 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- форму, содержащую текст изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы (приложение 21) в 4 экземплярах (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- протокол заседания (протоколы заседаний) общего собрания участников кредитной организации с решением об уменьшении ее уставного капитала и внесении изменений и дополнений в учредительные документы 2 экземпляра (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- список участников кредитной организации в электронном виде (Приложение 4) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

В электронном виде представляется полный список участников кредитной организации вне зависимости от ее организационно-правовой формы и количества участников, в том числе сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Кредитная организация, действующая в форме акционерного общества, также представляет копию письма о регистрации отчета об итогах выпуска акций с уменьшенной номинальной стоимостью, если уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций.

17.11. Кредитная организация обязана обеспечить соответствие размера своего уставного капитала и величиной собственных средств (капитала). Кредитная организация обязана объявить и зарегистрировать уменьшение уставного капитала в установленном настоящей главой порядке, если величина собственных средств (капитала) кредитной организации по итогам отчетного месяца оказывается меньше размера ее уставного капитала.

Порядок уменьшения уставного капитала кредитной организации по требованию Банка России установлен Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитной организации" и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

17.12. Территориальное учреждение Банка России принимает решение о государственной регистрации вносимых в учредительные документы кредитной организации изменений и дополнений, касающихся размера ее уставного капитала, и в течение трех рабочих дней направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении. На следующий рабочий день после получения уведомления о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц территориальное учреждение Банка России вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственный регистрационный номер этой записи, и направляет:

- кредитной организации - письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, и зарегистрированные изменения в учредительные документы кредитной организации;

- в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций):

- заключение, обосновывающее принятие решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы, связанных с изменением величины уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о проверке представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним приобретателем, либо группой приобретателей, связанных между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение 5), информацию о предварительном согласовании приобретения более 20 процентов ее долей (акций) (если таковые имели место), информацию о наличии (отсутствии) взаимосвязи между участниками (акционерами) кредитной организации, а также на характер такой связи: договор, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи, об осуществлении кредитной организацией проверки правомерности участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими и(или) получающими в доверительное управление до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации;

- зарегистрированный экземпляр изменений в учредительные документы кредитной организации, касающихся новой величины ее уставного капитала (Приложение 21);

- экземпляр списка участников кредитной организации в электронном виде.

При регистрации уменьшения уставного капитала кредитной организации заключение территориального учреждения Банка России должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

17.13. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) на основании полученных документов вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций информацию об изменении величины уставного капитала кредитной организации.

17.14. Уставный капитал кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью, должен быть оплачен ее участниками в течение срока, установленного статьей 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью".

Абзац исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

Глава 18. Изменения, вносимые в состав участников кредитной организации

(глава в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

18.1. Об изменении состава участников кредитной организации, а также их долей кредитная организация информирует территориальное учреждение Банка России в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок представления отчетности, и настоящей главой.

18.2. Кредитные организации, действующие в форме общества с ограниченной ответственностью, представляют в территориальные учреждения Банка России сведения об изменении в составе участников:

- на дату регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением уставного капитала кредитной организации в порядке, установленном главой 17 настоящей Инструкции;

- ежеквартально - при наличии любых других изменений в составе участников кредитной организации.

Списки участников представляются в электронном виде и содержат полный перечень участников кредитной организации (Приложение 4). Одновременно кредитная организация представляет письмо, подтверждающее идентичность электронной копии списка участников списку участников, содержащемуся в учредительных документах, представленных кредитной организацией для государственной регистрации, подписанное руководителем исполнительного органа кредитной организации.

18.3. Кредитные организации, действующие в форме акционерного общества, представляют в территориальные учреждения Банка России информацию об изменениях в составе акционеров:

- ежеквартально - при наличии в отчетном периоде изменений в составе акционеров кредитной организации;

- ежегодно - в срок, не превышающий десяти дней после проведения годового общего собрания акционеров.

Полные списки акционеров кредитной организации представляются в электронном виде. При этом кредитная организация должна представить письмо, гарантирующее идентичность электронной копии списка акционеров выписке из реестра на дату составления списка акционеров или фактическому составу участников на дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в годовом общем собрании (при ежегодном представлении).

При получении в установленном порядке кредитной организацией, действующей в форме открытого акционерного общества, информации о внесении изменений в реестр ее акционеров кредитная организация обязана в соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" направить в территориальное учреждение Банка России в течение трех дней с момента получения указанной информации заявление о внесении изменений в единый государственный реестр юридических лиц, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации. Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от кредитной организации информации об изменении сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", направляет указанную информацию в уполномоченный регистрирующий орган.

18.4. Территориальное учреждение Банка России контролирует длительность нахождения на балансе кредитной организации выкупленных (перешедших к обществу) собственных долей (акций) и по истечении срока, установленного федеральными законами (статья 24 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" и пунктом 1 статьи 34 ФЗ "Об акционерных обществах") для реализации указанных долей (акций), предъявляет требование к кредитным организациям по осуществлению мер, предусмотренных законодательством.

         

Глава 19. Особенности регистрации изменения наименования кредитной организации

19.1. Рассмотрение вопроса об изменении наименования кредитной организации, которое должно быть предварительно согласовано с Банком России, и замена в связи с этим лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Банке России, если иное не установлено актами Банка России (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

19.2. Кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) телеграмму с предполагаемым полным официальным наименованием и сокращенным наименованием.

19.3. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней после получения такой телеграммы направляет в адрес кредитной организации телеграмму с информацией о результатах предварительного согласования нового наименования кредитной организации.

Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления телеграммы, указанной в предыдущем абзаце данного пункта настоящей Инструкции.

19.4. После получения телеграммы о предварительном согласовании Банком России нового наименования кредитной организации последняя принимает решение об изменении наименования кредитной организации.

19.5. В течение одного месяца после принятия кредитной организацией решения, указанного в пункте 19.4 настоящей Инструкции, кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) ходатайство о принятии решения о государственной регистрации изменений в учредительные документы кредитной организации; заявление о государственной регистрации вносимых изменений в учредительные документы, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (2 экземпляра); протокол общего собрания участников кредитной организации с решением об изменении ее наименования и внесении изменений в учредительные документы (2 экземпляра), 4 экземпляра изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения наименования (Приложение 23 в редакции настоящего Указания), документ об уплате государственной пошлины за регистрацию изменений (2 экземпляра) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

19.6. Банк России в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации в части изменения ее наименования, и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций с указанием нового наименования и в течение 3 рабочих дней с даты принятия решения направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении. После получения уведомления от уполномоченного регистрирующего органа о внесении сведений в единый государственный реестр юридических лиц Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет письменное сообщение об этом с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, а также по 2 экземпляра зарегистрированных изменений и лицензий в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и вносит информацию об изменении наименования кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

19.7. Соответствующая информация публикуется в "Вестнике Банка России".

19.8. Территориальное учреждение Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений и дополнений в учредительные документы в части изменения наименования кредитной организации, вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственный регистрационный номер этой записи, а также и направляет кредитной организации сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа сообщения (Приложение 2 Регламента), а также направляет (вручает) экземпляры изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации и экземпляр лицензии на осуществление банковских операций с новым наименованием (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит запись об изменении наименования кредитной организации в реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России.

19.9. Кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца после получения зарегистрированных изменений и дополнений в устав в части изменения наименования кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций с указанием нового наименования, должна заменить печать и письменно уведомить всех известных кредиторов (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 20. Особенности регистрации изменения местонахождения (почтового адреса) кредитной организации

20.1. Положения настоящей главы применяются в случае изменения местонахождения (почтового адреса) кредитной организации, изменения названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, а также в случае изменения местонахождения филиала.

20.2. Изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной организации, не связанное с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), не влечет замены ее лицензии и регистрируется территориальным учреждением Банки России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

Изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной организации, связанное с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), влечет необходимость замены ее лицензии и регистрируется в Банке России.

20.3. В случае изменения кредитной организацией своего местонахождения (почтового адреса) она должна в течение двух рабочих дней после фактического изменения своего местонахождения в письменном виде уведомить о новом почтовом адресе и контактных телефонах территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (пункт в редакции, введенной в действие с 6 сентября 2000 года указанием Банка России от 28 августа 2000 года N 829-У).

20.4. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, изменившей место своего нахождения, на основании уведомления, указанного в пункте 20.3 настоящей Инструкции, делает запись в реестре.

20.5. Изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной организации может сопровождаться:

- сохранением корреспондентского счета в том же расчетно-кассовом центре территориального учреждения Банка России;

- изменением расчетно-кассового центра без изменения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации;

- изменением расчетно-кассового центра и территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

20.6. Кредитная организация в течение одного месяца после получения зарегистрированных изменений и дополнений в устав в части изменения местонахождения (почтового адреса), должна заменить печать, указав в ней новое местонахождения кредитной организации, а также письменно уведомить всех известных кредиторов (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

20.7. Информация об изменении местонахождения (почтового адреса) кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

20.8. Для принятия решения о государственной регистрации вносимых в устав изменений и дополнений, касающихся изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, не связанного с изменением населенного пункта, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно к документам, указанным в пункте 16.1 настоящей Инструкции, подтверждение уведомления всех известных кредиторов о принятом решении кредитной организацией (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

20.8.1. При принятии положительного решения о государственной регистрации изменений, связанных с местонахождением кредитной организации, территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган в соответствии с Регламентом 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении.

На следующий рабочий день после получения уведомления о внесении записи в государственный реестр территориальное учреждение Банка России вносит на оборотную сторону титульного листа экземпляра устава кредитной организации, хранящегося в территориальном учреждении Банка России, запись о порядковом номере изменений, внесенных в устав кредитной организации, с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, дату их внесения в единый государственный реестр и государственный регистрационный номер этой записи, направляет кредитной организации письменное сообщение, подтверждающее факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства, и зарегистрированные изменения и дополнения.

На следующий рабочий день после направления кредитной организации ее экземпляров изменений в учредительные документы территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России заключение, содержащее информацию:

- об уведомлении кредитной организацией всех известных кредиторов об изменении ее местонахождения (почтового адреса);

- о соответствии нового помещения кредитной организации требованиям Банка России по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла.

К заключению прилагается экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее местонахождения (почтового адреса).
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

20.9. Для принятия решения о государственной регистрации вносимых в устав изменений и дополнений, касающихся изменения местонахождения (почтового адреса), связанного с изменением населенного пункта, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего предполагаемого нахождения дополнительно к документам, указанным в абзацах 2 - 4 пункта 16.1 настоящей Инструкции, текст изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подписанный уполномоченным лицом, в 4 экземплярах (приложение 23), подтверждение уведомления всех известных кредиторов о принятом решении, а в случае изменения территориального учреждения Банка России также подтверждение территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, об отсутствии задолженности по корреспондентскому счету (абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации, в двухнедельный срок проверяет помещение, в котором будет располагаться кредитная организация, и принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

20.9.1. При принятии положительного решения территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации в двухнедельный срок с даты получения документов, указанных в пункте 20.9 настоящей Инструкции, направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) 4 экземпляра изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее местонахождения (почтового адреса) (приложение 23) и свое заключение, содержащее информацию (абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У; в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- указанную в абзацах 5 и 6 подпункта 20.8.1 настоящей Инструкции:

- о наличии (отсутствии) у кредитной организации просроченной задолженности по централизованным кредитам, выданным Банком России в 1992-1994 годах по решению Правительственной комиссии по вопросам финансовой и денежно-кредитной политики (включая просроченные проценты по кредитам), а также о наличии (отсутствии) у кредитной организации обязательств перед Банком России, связанным с формированием обязательных резервов (сумм недовзноса обязательных резервов и штрафов за нарушение порядка формирования обязательных резервов). Информация, указанная в настоящем абзаце, представляется в случае изменения местонахождения (почтового адреса), связанного с изменением территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

20.9.2. Банк России принимает решение о государственной регистрации изменения местонахождения кредитной организации и выдаче ей лицензии с указанием нового местонахождения в порядке, установленном пунктами 19.6, 19.8 настоящей Инструкции (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

20.9.3. Если изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной организации связано с изменением территориального учреждения Банка России, территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению кредитной организации на следующий рабочий день после получения зарегистрированных изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения ее места нахождения (почтового адреса) и новой лицензии на осуществление банковских операций направляет телеграфное сообщение об этом в территориальное учреждение Банка России по предшествующему местонахождению кредитной организации, а также в кредитную организацию (по ее фактическому местонахождению) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Территориальное учреждение Банка России по предшествующему местонахождению кредитной организации в десятидневный срок с даты получения уведомления территориального учреждения Банка России по новому местонахождению кредитной организации передает последнему юридическое дело кредитной организации и данные реестра кредитных организаций.

Глава 21. Порядок регистрации изменений и дополнений в положение о филиале кредитной организации

21.1. Для согласования изменений и дополнений в положение о филиале кредитная организация в течение десяти дней с даты принятия соответствующего решения направляет ходатайство об их согласовании в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.

21.2. В дополнение к указанному в пункте 21.1 настоящей Инструкции ходатайству в адрес территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, направляются:

- текст изменений и дополнений в положение о филиале (приложение 24) в 4 экземплярах (в случае, если филиал находится на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, - в 3 экземплярах);

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, на котором было принято решение о внесении изменений и дополнений в положение о филиале.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о внесении изменений и дополнений в положение о филиале кредитной организации.

21.3. В случае изменения местонахождения филиала в территориальное учреждение Банка России по новому месту его нахождения должно быть направлено уведомление с информацией о вносимых изменениях и дополнениях и перечнем банковских операций, делегируемых филиалу.

Об изменении местонахождения филиала направляются уведомления (Приложение 12) в территориальное учреждение Банка России по его прежнему местонахождению в течение двух рабочих дней с момента фактического изменения местонахождения филиала, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, - в течение пяти рабочих дней с момента фактического изменения местонахождения филиала (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

21.4. Территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению филиала в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в пункте 21.3 настоящей Инструкции, проводит проверку, нового помещения для размещения филиала на соответствие требованиям Банка России по его техническому оборудованию и укрепленности кассового узла и направляет свое сообщение о результатах проверки территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации.

21.5. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в течение десяти рабочих дней с даты получения документов, указанных в пунктах 21.1 и 21.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и при условии соответствия федеральным законам, нормативным актам Банка России, уставу и лицензии кредитной организации, а также соответствия помещения для размещения филиала и его кассового узла требованиям Банка России к устройству и технической укрепленности, согласовывает изменения и дополнения в положение о филиале.

21.6. После согласования изменений и дополнений в положение о филиале территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет один экземпляр согласованных изменений и дополнений в адрес территориального учреждения Банка России по местонахождению филиала и 2 экземпляра - в адрес кредитной организации в течение трех рабочих дней с момента согласования (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

21.7. В случае изменения местонахождения филиала кредитная организация, получив экземпляр согласованных изменений и дополнений в положение о филиале, вносит соответствующие изменения и дополнения в устав на очередном заседании уполномоченного органа управления кредитной организации (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Глава 22. Порядок согласования изменений в составе руководителя
кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера кредитных организаций, руководителя,
заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей
главного бухгалтера филиала кредитной организации

(название в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

22.1. Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России обо всех предполагаемых назначениях на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее по тексту настоящей главы - руководители). Новые кандидатуры на должности руководителей согласовываются с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

22.2. Кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня принятия решения о предполагаемых назначениях/избрании руководителей проинформировать об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), с указанием причин таких изменений, представив следующие документы (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У):

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления), в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одного руководителя и (или) о направлении в территориальное учреждение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя.

Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры нового руководителя;

- ходатайство о согласовании кандидатуры нового руководителя и заявление (2 экземпляра) об изменении соответствующих сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", но не связанных с внесением изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- 3 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность руководителя филиала (приложение 3);

- 2 экземпляра автобиографии кандидата на должность руководителей кредитной организации либо 1 экземпляр автобиографии кандидата на должность руководителей филиала. Автобиография излагается кандидатом в произвольной форме (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- копии паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании" кандидата, заверенные кредитной организацией (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В случае, если кандидат на должность руководителя получил образование за границей Российской Федерации, в территориальное учреждение Банка России также должно быть представлено заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов об образовании указанного лица российским дипломам о высшем юридическом или экономическом образовании.

В случае, если кандидат на должность руководителя является иностранным гражданином, в территориальное учреждение Банка России должны быть также представлены копии документов, полученных в соответствии с Указом Президента Российской Федерации "О привлечении и использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы" N 2146 от 16.12.93 и подтверждающих право указанного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

22.3. Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня получения документов, указанных в пункте 22.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и готовит заключение. Для подготовки заключения территориальное учреждение Банка России должно:

- принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов;

- направить соответствующий запрос территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), в которой(ом) представленный на согласование кандидат ранее занимал руководящую должность (если эта кредитная организация (филиал) расположена на территории, подведомственной другому территориальному учреждению Банка России).

Абзац, дополнительно включенный с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У, исключен с 6 сентября 2000 года указанием Банка России от 28 августа 2000 года N 829-У.

22.4. Территориальное учреждение Банка России в месячный срок со дня получения документов письменно уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании кандидата на должность руководителя (при рассмотрении пакета документов, указанных в пункте 22.2). Мотивированный отказ в письменной форме должен содержать основания, предусмотренные статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

После получения письма с положительным заключением территориального учреждения Банка России, к которому прилагается по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей с отметкой о согласовании, кредитная организация вправе назначить на должность руководителя согласованную кандидатуру (абзац дополнен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У).

Письмо территориального учреждения Банка России о согласовании кандидатов на соответствующие должности действительно в течение шести месяцев с момента его направления в кредитную организацию. При непоступлении в указанный срок в территориальное учреждение Банка России документов, подтверждающих назначение (избрание) лиц на должность, согласование аннулируется (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Согласование членов коллегиального исполнительного органа, согласованных Банком России ранее в установленном порядке на указанные должности, при их последующем переизбрании в этой же кредитной организации на новый срок на аналогичные должности не требуется (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В случае избрания общим собранием учредителей (участников) членом совета директоров (наблюдательного совета) лица, не соответствующего требованиям к деловой репутации, или назначения кредитной организацией на должность руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации лица, в отношении которого Банком России было выдано заключение о его несоответствии установленным квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, к кредитной организации могут быть применены меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

22.5. В течение трех рабочих дней после фактического назначения (избрания) на должность согласованного кандидата кредитная организация. должна в письменном виде уведомить об этом территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной организацией (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

22.6. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий рабочий день после получения данного уведомления направляет:

- абзац, дополнительно включенный с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У, исключен с 6 сентября 2000 года указанием Банка России от 28 августа 2000 года N 829-У;

- сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности принятия карточки с образцом подписи нового руководителя, кандидатура которого согласована с территориальным учреждением Банка России;

- в Банк России - заключение об избрании членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации, о назначении нового руководителя кредитной организации с приложением 1 экземпляра анкеты и автобиографии руководителя кредитной организации. Заключение об избрании членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации, о назначении руководителя филиала, а также анкеты и автобиографии руководителя филиала в Банк России не направляются (абзац в редакции, введенной в действие с 6 сентября 2000 года указанием Банка России от 28 августа 2000 года N 829-У; дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

- информацию в уполномоченный регистрирующий орган, составленную по форме заявления, утвержденного Правительством Российской Федерации (пункт 6 Регламента), который вносит в единый государственный реестр запись об изменении сведений о кредитной организации в части изменения сведений об уполномоченном лице кредитной организации, имеющем право без доверенности действовать от имени кредитной организации (в случае изменения единоличного исполнительного органа кредитной организации) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

22.7. Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала, об освобождении от должностей руководителя не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.

В уведомлении об освобождении от занимаемой должности должны быть указаны основания и реквизиты соответствующего решения уполномоченного органа кредитной организации. К уведомлению следует приложить копию решения органа управления кредитной организации, копию приказа об освобождении соответствующего лица от должности, а также заявление (2 экземпляра) об изменении соответствующих сведений, предусмотренных пунктом 1 статьи 5 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", но не связанных с внесением изменений в учредительные документы кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации.
(Пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)
___________________________________________________________________
Пункт 22.7 предыдущей редакции с 15 июля 2002 года считается пунктом 22.8 настоящей редакции - указание Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.
___________________________________________________________________

22.8. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей и членов совета директоров (наблюдательного совета) в Книге государственной регистрации кредитных организаций (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

22.9. Если после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России о согласовании кандидатуры руководителя кредитной организации (филиала) возникли обстоятельства, которые в соответствии с федеральным законом являются основанием для отказа в согласовании кандидатуры, кредитная организация обязана сообщить об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

22.10. Единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее руководитель, главный бухгалтер, руководитель ее филиала.

Указанный запрет не распространяется на случаи, когда руководитель кредитной организации, главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала являются членами совета директоров (наблюдательного совета) в организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации.

При несоблюдении указанных требований территориальные учреждения Банка России вправе в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" применить к кредитной организации соответствующие меры воздействия.
(Пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

Раздел V. Реорганизация кредитных организаций

Глава 23. Общие положения

23.1. Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

23.2. При реорганизации кредитных организаций с созданием новой кредитной организации (кредитных организаций) Банк России рассматривает вопрос о выдаче ей (им) новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации.

23.3. Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации, представляются в территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца со дня принятия решения о реорганизации кредитной организации, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

23.4. За государственную регистрацию кредитной организации, созданной в результате реорганизации, взимается государственная пошлина в размере 2000 рублей. За рассмотрение вопроса о выдаче созданной(ым) в результате реорганизации кредитной(ым) организации(ям) лицензии(ий) на осуществление банковских операций взимается лицензионный сбор в размере 0,01 процента от размера уставного капитала кредитной организации (за исключением случаев слияния и преобразования) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Сбор вносится по месту предполагаемого нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

23.5. Если на основе реорганизующейся кредитной организации открывается филиал, сбор за его открытие взимается в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда и зачисляется в доход федерального бюджета (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

23.6. Переоформление внутренних структурных подразделений во внутренние структурные подразделения реорганизованной кредитной организации (кредитной организации, возникшей в результате реорганизации) осуществляется по ее заявлению без повторного направления в Банк России представленных ранее для открытия указанных подразделений документов.

23.7. Территориальные учреждения Банка России в процессе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций, находящихся в стадии реорганизации, координируют свои действия в соответствии с положениями настоящей Инструкции и иных нормативных актов Банка России.

23.8. Юридические дела реорганизовавшихся кредитных организаций передаются территориальными учреждениями Банка России, осуществлявшими надзор за их деятельностью, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью возникшей в результате реорганизации кредитной организации, в течение одного месяца с момента государственной регистрации (согласования изменений и дополнений в учредительные документы).

23.9. Особенности реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

23.10. Информация о реорганизации и прекращении деятельности кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 24. Слияние

24.1. Для регистрации создаваемой в результате слияния кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по месту ее предполагаемого нахождения уполномоченные реорганизуемыми кредитными организациями лица представляют документы, предусмотренные в пункте 3.1 настоящей Инструкции (учредительный договор о создании кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью не представляется).

Если участниками создаваемой кредитной организации становятся участники реорганизованных кредитных организаций и их доли (вклады) в абсолютном выражении остаются неизменными либо уменьшаются, дополнительной проверки правомерности оплаты их долей и правомерности их участия в уставном капитале создаваемой кредитной организации не требуется.

При этом учредительным собранием создаваемой кредитной организации является совместное общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций.

24.2. В дополнение к документам, указанным в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются:

- протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме слияния и утверждены передаточные акты (по 3 экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- передаточные акты реорганизуемых кредитных организаций (по 3 экземпляра передаточного акта каждой кредитной организации) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждой кредитной организации в акции и(или) иные ценные бумаги (доли) новой кредитной организации (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- балансы кредитных организаций на дату принятия решения о слиянии (по 2 экземпляра балансов каждой кредитной организации);

- заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил.

Заявление с ходатайством, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должны содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах") (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

24.3. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее оценку бизнес-плана, информацию о финансовом положении реорганизуемых кредитных организаций, о видах лицензий, на основании которых действуют указанные кредитные организации, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитных организаций (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

24.4. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 3.1, 24.2 настоящей Инструкции. При этом учредительные документы создаваемой кредитной организации направляются в 4 экземплярах, а документы, указанные в пункте 24.2, - в 2 экземплярах (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

24.5. По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение о государственной регистрации созданной в результате слияния кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации созданной в результате слияния кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2.1 Регламента) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

24.6. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате слияния, и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации) (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

24.7. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет с почтовым подтверждением не позднее трех рабочих дней в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью созданной кредитной организации, оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, 2 экземпляра учредительных документов и 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. По 1 экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По 1 экземпляру указанных документов выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему их получение, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций и свидетельств о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

24.8. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

24.9. В реестр кредитных организаций (филиалов), который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате слияния кредитной организации и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

Глава 25. Присоединение

25.1. При реорганизации кредитных организаций в форме присоединения в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, к которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организациям(ии), представляются следующие документы:

- ходатайство кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, о принятии решения о государственной регистрации изменений и дополнений в ее учредительные документы в связи с присоединением к ней другой кредитной организации, включающее информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах"). Ходатайство подписывается председателем совета директоров кредитной организации или другим уполномоченным лицом (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме присоединения, об утверждении договора о присоединении и об утверждении передаточного акта (общим собранием участников присоединяемой кредитной организации) (3 экземпляра протокола общего собрания участников каждой реорганизуемой кредитной организации) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- передаточный акт (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- протокол совместного общего собрания участников, на котором были приняты изменения и дополнения в учредительные документы кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также принято решение о конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) присоединяющей кредитной организации (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В протоколе должно содержаться Ф.И.О. уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- договор о присоединении (3 экземпляра), в котором определяются порядок и условия присоединения, а также порядок конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) кредитной организации, к которой осуществляется присоединение (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- текст изменений и дополнений в учредительные документы присоединяющей кредитной организации в 3 экземплярах по форме приложения 21. В учредительные документы также вносится положения о переходе прав и обязанностей присоединяемой кредитной организации к присоединяющей;

- список участников кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, с учетом участников присоединяемой кредитной организации в электронном виде (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- баланс присоединяемой кредитной организации на дату принятия решения о присоединении (2 экземпляра);

- заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении антимонопольных правил;

- бизнес-план кредитной организации, утвержденный решением совместного общего собрания участников (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации (3 экземпляра) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

25.2. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее оценку бизнес-плана, информацию о финансовом положении присоединяющей и присоединяемой(ых) кредитных организаций, о видах лицензий Банка России, на основании которых они действуют (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

25.3. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 25.1 настоящей Инструкции в 2 экземплярах, а также текст изменений и дополнений в учредительные документы присоединяющей кредитной организации (приложение 21) в 4 экземплярах (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

25.4. Банк России после принятия решения о государственной регистрации изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы присоединяющей кредитной организации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2 Регламента). Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи Банк России вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

25.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью присоединившей кредитной организации, с почтовым подтверждением оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, 2 экземпляра изменений и дополнений в ее учредительные документы. Один экземпляр зарегистрированных изменений и дополнений хранится в юридическом деле присоединившей кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр выдается ее уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанных документов, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

25.6. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

25.7. Пункт исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

25.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

Глава 26. Разделение

26.1. Для регистрации создаваемых в результате разделения кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по месту их предполагаемого нахождения наряду с документами, предусмотренными в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

- протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме разделения и утвержден разделительный баланс (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- разделительный баланс (2 экземпляра);

- баланс реорганизуемой кредитной организации на дату принятия решения о разделении (2 экземпляра).

Заявление с ходатайством, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должны содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах") (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

26.2. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, оценку бизнес-плана, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует, к которому прилагаются документы в 2 экземплярах, указанные в пункте 26.1 настоящей Инструкции. При этом учредительные документы создаваемых кредитных организаций направляются в 4 экземплярах (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

26.3. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации созданных в результате разделения кредитных организаций и выдачи им лицензии на осуществление банковских операций направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2.1 Регламента).

Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенных в единый государственный реестр юридических лиц записей о созданных в результате разделения кредитных организациях Банк России вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись о государственной регистрации созданных кредитных организаций и запись о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

26.4. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитных организаций, с почтовым подтверждением оригинал свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, 2 экземпляра учредительных документов и 2 экземпляра лицензии каждой созданной кредитной организации. По одному экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему их получение, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации реорганизованной кредитной организации (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

26.5. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

26.6. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о созданных кредитных организациях и о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).

Глава 27. Выделение

27.1. Для регистрации кредитной организации, созданной в результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации наряду с документами, предусмотренными в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

- протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме выделения, о создании новой кредитной организации и утвержден разделительный баланс (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- разделительный баланс кредитной организации (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, представляются также 4 экземпляра изменений и дополнений в учредительные документы реорганизуемой кредитной организации (приложение 21), содержащих также информацию о реорганизации кредитной организации в форме выделения и об уставном капитале кредитной организации, уменьшенном в результате реорганизации (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Заявление с ходатайством, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должны содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах") (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

27.2. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, оценку бизнес-плана, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует, к которому прилагаются по 2 экземпляра документов, указанных в пунктах 27.1 настоящей Инструкции (учредительные документы вновь созданной(ых) в результате выделения кредитной(ых) организации(ий) и текст изменений и дополнений в учредительные документы реорганизуемой кредитной организации направляются в 3 экземплярах) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

27.3. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2.1 Регламента). Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации Банк России вносит запись о государственной регистрации созданных в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой выделилась(лись) другая(ие) кредитная(ые) организация(и) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

27.4. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет с почтовым подтверждением оригинал свидетельства о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц, полученного от уполномоченного регистрирующего органа, по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов, лицензии созданной кредитной организации в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, созданной в результате реорганизации (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью реорганизованной кредитной организации, направляются 2 экземпляра зарегистрированных изменений и дополнений в ее учредительные документы (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

27.5. При этом по 1 экземпляру документов, указанных в пункте 27.4, хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России и по 1 экземпляру выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.

Один экземпляр изменений к дополнений в учредительные документы кредитной организации, из которой произошло выделение, хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр выдается представителю кредитной организации.

27.6. Документы, поступившие в Банк России в соответствии с пунктом 27.2, а также документы, перечисленные в пункте 27.4, хранятся о юридическом деле кредитной организации в Банке России.

27.7. Пункт исключен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.

27.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение).

Глава 28. Преобразование

28.1. Для регистрации кредитной организации, возникшей в результате преобразования, в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, представляются документы, предусмотренные в пункте 3.1 настоящей Инструкции (за исключением документа, предусмотренного подпунктом 3.1.6 пункта 3.1, если доли участников кредитной организации остаются неизменными или уменьшаются).

В дополнение к указанным выше документам, представляются следующие документы:

- передаточный акт (3 экземпляра) (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У);

- две копии опубликованного в печати баланса преобразуемой кредитной организации с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации.

Заявление с ходатайством, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, должны содержать информацию об уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных обществах") (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

28.2. К кредитной организации, возникающей в результате преобразования, не предъявляются требования Банка России по минимальному размеру уставного капитала, применяемые в отношении вновь создаваемой кредитной организации, а также требования о получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации и об уведомлении Банка России в случае приобретения более 5 процентов долей (акций) кредитной организации при условии, что приобретение указанных долей было согласовано ранее и эти доли (акции) остаются неизменными или уменьшаются.

28.3. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заключение, содержащее оценку бизнес-плана, информацию о реорганизации кредитной организации, о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует (абзац дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 28.1 настоящей Инструкции (по одному экземпляру). При этом передаточный акт высылается в 2 экземплярах, а учредительные документы созданной в результате преобразования кредитной организации направляются в 4 экземплярах (абзац в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

28.4. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение трех рабочих дней с момента принятия положительного решения о государственной регистрации кредитной организации, возникшей в результате преобразования, и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций направляет в уполномоченный регистрирующий орган 1 экземпляр документов, предусмотренных статьей 14 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц", с сопроводительным письмом (пункт 2.1 Регламента). Не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации Банк России вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций запись о государственной регистрации возникшей в результате преобразования кредитной организации (с указанием организационно-правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации) (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

28.5. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации с почтовым подтверждением оригинала свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации, по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии преобразованной кредитной организации (пункт дополнен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

28.6. По 1 экземпляру свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации хранятся в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По 1 экземпляру (с приложением оригинала свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о кредитной организации) выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов, при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации преобразуемой кредитной организации (пункт в редакции, введенной в действие с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

28.7. Документы, поступившие в Банк России в соответствии с пунктом 28.3, а также документы, перечисленные в пункте 28.5, хранятся в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

28.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате преобразования кредитной организации (с указанием организационно-правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации).

28.9. Изменение кредитной организацией, действующей в форме акционерного общества, типа акционерного общества не является реорганизацией.

Раздел VI. Заключительные положения

Глава 29. Порядок оформления документов

29.1. Документы, представляемые кредитной организацией в Банк России в соответствии с настоящей Инструкцией, должны быть подписаны уполномоченным лицом.

Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя - юридического лица, должна быть скреплена печатью последнего.

Подпись уполномоченного лица действующей кредитной организации должна быть скреплена ее печатью.

29.2. В документах, представляемых в Банк России и содержащих более 1 листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего чистого листа заверительной надписью с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов, подписанной ее составителем с расшифровкой подписи, должности и указанием даты составления.

Подпись составителя эаверительной надписи должна быть скреплена печатью, указанной в пункте 29.1 настоящей Инструкции.

29.3. В случае выявления территориальными учреждениями Банка России фактов нарушения кредитными организациями требований настоящей Инструкции, территориальные учреждения Банка России вправе применить к кредитным организациям санкции, установленные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

29.4. Подлинники протоколов общих собраний участников (учредителей) кредитных организаций и протоколы заседаний уполномоченных органов кредитных организаций представляются в Банк России (его территориальные учреждения) в составе документов при государственной регистрации кредитных организаций и их реорганизации.

В иных случаях при представлении комплекта документов по вопросам регистрации и лицензирования банковской деятельности допускается представление выписок из протокола.

Протокол (выписка из протокола) должен(на) быть подписан (заверена) уполномоченным лицом, которому предоставлено указанное право в соответствии с законодательством Российской Федерации и уставом кредитной организации.

Подпись уполномоченного лица кредитной организации или лица, действующего от имени ее учредителей - юридических лиц, должна быть заверена ее печатью.
(Пункт дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)

Глава 30. Вступление в силу

30.1. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня ее опубликования в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка России").

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.К.Дубинин

Приложение 1. Расчетный баланс (исключено с 15 июля 2002 года)


Приложение 1
 

___________________________________________________________________
Приложение исключено с 15 июля 2002 года
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У
___________________________________________________________________

Приложение 2. План доходов, расходов и прибыли на первые 3 года деятельности (с указанием данных на конец года) (исключено с 15 июля 2002 года)

Приложение 2

___________________________________________________________________
Приложение исключено с 15 июля 2002 года
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У
___________________________________________________________________

Приложение 3. Анкета кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера ф

Приложение 3
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)


     

Анкета

кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации

наименование кредитной организации, регистрационный номер, наименование филиала


1. Должность, на которую выдвинут кандидат или избранное лицоО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

2. Фамилия, имя, отчествоО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

3. Дата и место рожденияО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

4. Гражданство

5. Данные паспорта (иного документа, удостоверяющего личность)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

6. Место регистрации и адрес фактического места жительства, телефонО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

7. Образование

Какие учебные заведения окончил, год окончанияО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

8. Специальность по образованию

9. Повышение квалификацииО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

10. Знание иностранных языков (владею свободно, читаю и перевожу со словарем, не

владею)

11. Наличие судимости

Применялось ли запрещение заниматься определенным видом деятельности

12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты

(дать подробное описание служебных обязанностей)

13. Сведения о работеО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

14. Сведения о лицах (непосредственных руководителях и подчиненных по настоящему и предыдущему местам работы кандидата), представивших информацию о квалификации и деловой репутации избранного лица или кандидата

(Ф.И.О., контактные телефоны)

15. Сведения о близких родственниках избранного лица или кандидата

(Ф.И.О., дата и место рождения)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

16. Идентификационный номер налогоплательщика (в случае его наличия)

Я,

, заверяю, что мои ответы на вопросы анкеты являются

(Ф.И.О.)

достоверными и полными.

С проверкой достоверности документов и содержащихся в них персональных данных согласен(на).

Обязуюсь при изменении вышеперечисленных анкетных данных (пп.1-17) сообщать в территориальное учреждение Банка России

Дата

(подпись заполняющего)

(Ф.И.О.)


Дата

Председатель Совета директоров

кредитной организации (иное

уполномоченное учредительным (общим)

собранием лицо)

(подпись)

(Ф.И.О.)



(анкеты руководителей филиалов подписываются руководителем
исполнительного органа кредитной организации)

Печать (для создаваемой кредитной организации - печать
организации-учредителя, от которой избран Председатель Совета
директоров кредитной организации или иное уполномоченное
учредительным собранием лицо; для действующей кредитной
организации - ее печать)

17. Заключение Банка России (территориального учреждения) о согласованииО порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Дата

18. Руководитель территориального учреждения

Банка России

(подпись)

(Ф.И.О.)

Печать


Пояснения к заполнению анкеты

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

При согласовании предоставления права подписи расчетно-денежных документов уполномоченному лицу кредитной организации указывается его должность на момент заполнения анкеты.

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Если изменилась фамилия (имя, отчество), указать причины изменения и все предыдущие фамилии (имена, отчества).

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Паспортные данные сверяются территориальным учреждением Банка России.

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Домашний адрес и телефон записываются со слов кандидата или члена (руководителя) совета директоров.

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Прилагаются копия диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании", и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в которой кандидат проходил стажировку, с указанием специализации и срока прохождения стажировки. Одновременно в территориальное учреждение Банка России предоставляется оригинал указанных документов для сверки.

В случае заполнения анкеты кандидатом на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера (его заместителей) кредитной организации, а также руководителя (заместителей руководителя), главного бухгалтера (заместителей главного бухгалтера) филиала действующей кредитной организации копия диплома заверяется кредитной организацией.

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

В анкете следует указать все места работы и занимаемые должности; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения от занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются уполномоченным лицом действующей кредитной организации с трудовой книжкой, копия которой заверяется его подписью и печатью кредитной организации.


Анкета заполняется кандидатом собственноручно.

Кандидат вправе представить один экземпляр анкеты, заполненной собственноручно, а остальные - в виде копий, подписанных кандидатом собственноручно. Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата.


Приложение 4. Список учредителей (участников)

Приложение 4
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)

Список учредителей (участников)______________________________________________________________
(Наименование кредитной организации, регистрационный номер,
дата регистрации)

N

Для юридических лиц

Предполагаемый размер уставного капитала

Оплаченный на 199 __г. уставный капитал

полное наименование учредителя (участника) кредитной организации - юридического лица
Ф.И.0. учредителя (участника) кредитной организации - физ. лица

фамилия, имя, отчество руководителя юр.лица учредителя (участника) кред. организации, а также паспортные данные физ. лица учред. (участ.) кред. орг.

Почтовый индекс, адрес, телефон, факс

Платежные реквизиты участника, N счета и наименование кредитной организации, в которой открыт счет ОКПО, код страны, организационно-правовая форма, для кредитных организаций дополн. указыв. БИК и регистрационный номер

в тыс. руб.

доля участия в уставном капитале (в процентах)

внесено в тыс.руб., в том числе в оплату акций, предоставляющих право голоса

доля участия в уставном капитале (в процентах); количество голосов, принадлежащих участнику; категория (тип) принадлежащих акций

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1.

.

.

.

.

доли, перешедшие к кредитной организации (в тыс.руб.)



Итого (общая сумма уставного капитала),
в том числе: общая сумма средств, поступившая
в оплату акций, предоставляющих
право голоса

Председатель Совета директоров
кредитной организации (иное
уполномоченное учредительным
(общим) собранием лицо)                         _________  ________
                                                (подпись)  (Ф.И.0.)

Печать (для создаваемой кредитной организации
- печать организации - учредителя, от которой
избран Председатель Совета директоров или иное
уполномоченное лицо; для действующей
кредитной организации ее печать)

Примечание:

1. При регистрации кредитной организации заполняются колонки 1-7;

2. При изменении величины уставного капитала действующей кредитной организации заполняются все колонки, при этом сначала выделяются учредители, затем - остальные участники.

Приложение 5. Уведомление о приобретении более 5 процентов долей (акций)

Приложение 5
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)

Руководителю

территориального

учреждения Банка России


Уведомление

о приобретении более 5 процентов долей (акций)

(полное официальное наименование кредитной организации, регистрационный номер)

по состоянию на

(дата приобретения)


Наименование юридического лица, приобретающего более 5% долей (акций) кредитной организации

Наименование юридического лица, Ф.И.О. физического лица, владеющего более 5% долей (вкладов, паев) в уставном (складочном) капитале юридического лица - участника кредитной организации, указанного в первом разделе

Наименование юридических лиц, владельцем долей (вкладов, паев) которых является участник, указанный в первой графе

1

2

3

рубли

проценты

рубли

проценты

рубли

проценты

Уполномоченное лицо приобретателя -

юридического лица

(подпись)

(Ф.И.О.)


Печать
_______________
Примечание.

При этом, кроме наименования по юридическим лицам, указываются почтовый адрес, телефон, номер расчетного счета с указанием наименования и регистрационного номера кредитной организации, где открыт этот счет.

Приложение 6. Устав вновь создаваемой кредитной организации

Приложение 6
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)


Согласовано

(указываются должность руководителя и полное наименование территориального учреждения Банка России)

(подпись)

(Ф.И.О.)

"____" ___________ _____ г.

Печать


Устав

(указывается фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации
на русском языке)

(указывается сокращенное наименование кредитной организации на русском языке)



Утверждено
Учредительным собранием
Протокол N ____________
"____" ___________ _____ г.



населенный пункт
____ г.

_______________
Примечания.

1. Устав вновь создаваемой кредитной организации приобретает силу с момента внесения регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр.

2. При государственной регистрации кредитной организации в левом верхнем углу титульного листа устава Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) проставляется штамп, содержащий следующий текст:

Запись о регистрации
кредитной организации
внесена в единый
государственный реестр
"____" ___________ _____ г.
основной государственный
регистрационный N _____.

3. При согласовании новой редакции устава кредитной организацией на титульном листе устава:

- в верхнем левом углу воспроизводится указанный во втором абзаце пункта 2 настоящего примечания текст штампа (независимо от того, где был ранее согласован устав кредитной организации: в центральном аппарате Банка России или в его территориальном учреждении в случаях, когда такие полномочия были предоставлены территориальным учреждениям в соответствии с нормативными актами Банка России) с указанием регистрационного номера и даты государственной регистрации кредитной организации;

- в нижнем правом углу вместо слова "Учредительным" указывается слово "Общим".

Если новая редакция устава кредитной организации подлежит согласованию в центральном аппарате Банка России, то на титульном листе устава в верхнем правом углу вместо текста, определяющего должность руководителя и наименование территориального учреждения, указываются слова "Заместитель Председателя Центрального банка Российской Федерации".


Приложение 7. Заключение об оплате уставного капитала

Приложение 7
(с изменениями на 5 июля 2002 года)

___________________________________________________________________
В настоящем приложении слова "Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках" с 15 июля 2002 года заменены словами: "Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций" - указание Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.
___________________________________________________________________



Наименование подразделения территориального
учреждения Банка России, осуществляющего
регистрацию выпусков акций
(Департамент лицензирования деятельности
и финансового оздоровления кредитных
организаций Банка России)

_________________________________________________________________
            (наименование подразделения территориального
          учреждения Банка России, занимающегося вопросами
              лицензирования банковской деятельности)

информирует об оплате уставного капитала ___________________________

____________________________________________________________________
                (наименование кредитной организации)


+------------------------------------------------------------------+
¦Наименование  ¦Номер счета, с которого  ¦Размер вклада (с ука-    ¦
¦акционера     ¦произведена оплата       ¦занием вида вклада)      ¦
+------------------------------------------------------------------+

     Денежные средства в сумме ______________________________ рублей
                               (указать цифрами и прописью)
внесены на корреспондентский счет N ___, открытый в РКЦ

____________________________________________________________________
      (наименование территориального учреждения Банка России)

     Представлены   документы,   свидетельствующие  о переходе права

собственности на здание (помещение) по адресу ______________________

от акционера _____________________ к _______________________________
                                        (наименование кредитной
                                             организации)

Начальник подразделения территориального
учреждения Банка России, занимающегося вопросами
лицензирования банковской деятельности
(руководитель территориального
учреждения Банка России)*
                                           ___________  ____________
                                            (подпись)     (Ф.И.О.)

________________
* Подписывается руководителем территориального учреждения Банка России и заверяется его печатью в случае направления документов кредитной организации для регистрации выпусков акций в Банк России.

Приложение 8. Заключение о правомерности оплаты уставного капитала

Приложение 8


Центральный Банк
Российской Федерации

____________________________________________________________________
      (наименование территориального учреждения Банка России)

сообщает, что на ___________19___ г.

____________________________________________________________________
                (наименование кредитной организации)

произведена оплата уставного капитала в сумме ______________________

________________________________ рублей.
 (указать цифрами и прописью)

     Из них:

+------------------------------------------------------------------+
¦Наименование            ¦ Номер счета, с которого¦Размер вклада   ¦
¦учредителя (участника)  ¦ произведена оплата     ¦(с указанием    ¦
¦                        ¦                        ¦вида вклада)    ¦
+------------------------------------------------------------------+

     Денежные средства  в  сумме  ___________  (цифрами  и прописью)
рублей внесены на корреспондентский счет N _________, открытый в РКЦ

____________________________________________________________________
      (наименование территориального учреждения Банка России)

     Представлены  документы,  свидетельствующие  о  переходе  права

собственности на здание (помещение) по адресу ______________________

от акционера (участника) к ________________________________________.
                               (наименование кредитной организации)

     В   связи   с   оплатой   100   процентов   уставного  капитала
территориальное учреждение Банка России считает возможным выдать

____________________________________________________________________
                (наименование кредитной организации)
лицензию на осуществление банковских операций.


Руководитель территориального
учреждения Банка России
                                           ___________  ____________
                                            (подпись)     (Ф.И.О.)

    

Примечание:

При регистрации вновь созданных кредитных организаций в форме акционерного общества необходимо дополнительно сделать следующую запись: "Отчет об итогах выпуска акций в сумме ________ рублей зарегистрирован территориальным учреждением Банка России __________________ 19___ года, в том числе оплачено __________ рублей. (В случае регистрации отчета об итогах выпуска акций в Банке России делается следующая запись: "Согласно информации, изложенной в письме Банка России от __________ 19___ г. исх. N ________, отчет об итогах выпуска акций в сумме ___________ рублей зарегистрирован Банком России __________ 19___ г., в том числе оплачено __________ рублей)".

Приложение 9. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях ( без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

Приложение 9
(с изменениями на 5 июля 2002 года)

ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
N _____


В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана _________________________________ именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях:

1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации

"___" ___________ 199___ г.

Печать

Приложение 10. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте ( без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

Приложение 10
(с изменениями на 5 июля 2002 года)

                          

N _____


В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана ____________________________ именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и ссудных счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

7. Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации

"___" ___________ 199___ г.

Печать

на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

Приложение 11

ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций

                          

N _____


В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана ___________________________ именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Банк также вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации

"___" ___________ 199___ г.

Печать

Приложение 12. Уведомление кредитной организации об открытии (закрытии) обособленного подразделения (изменении его реквизитов)

Приложение 12
(с изменениями на 5 июля 2002 года)

___________________________________________________________________
В настоящем приложении слова "руководителя и главного бухгалтера филиала" с 15 июля 2002 года заменены словами: "руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала" в соответствующих числе и падеже - указание Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У.
___________________________________________________________________



Территориальное учреждение
Банка России

                                     

     __________________________
    (осуществляющее надзор за
                                             деятельностью кредитной
                                                        организации)


Территориальное учреждение
Банка России

                                  

   _______________________________
                                     (по месту открытия (нахождения)
                                        обособленного подразделения)

Уведомление кредитной организации об открытии
(закрытии) обособленного подразделения
(изменении его реквизитов)

+------------------------------------------------------------------+
¦NN  ¦ Перечень реквизитов ¦ Сведения     ¦Изменение   ¦Дата       ¦
¦п/п ¦                     ¦ на момент    ¦реквизитов  ¦изменения  ¦
¦    ¦                     ¦ открытия     ¦            ¦реквизитов ¦
¦    ¦                     ¦ (закрытия)   ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ подразделения¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ или сведения ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ на момент    ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ внесения     ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ изменений    ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦  1 ¦          2          ¦       3      ¦      4     ¦     5     ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦I   ¦Сведения о кредитной ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации          ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦1.  ¦Фирменное (полное    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦официальное)         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦наименование         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦кредитной            ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации          ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦1а. ¦Сокращенное наимено- ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦вание кредитной      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации          ¦              ¦            ¦           ¦
¦(строка дополнительно включена с 26 мая 1999 года указанием Банка ¦
¦ России от 18 мая 1999 года N 558-У
)     ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦2.  ¦Регистрационный      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦номер                ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦3.  ¦Ф.И.О. Председателя  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦Правления            ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦4.  ¦Номер телефона       ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦5.  ¦Ф.И.О. главного      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦бухгалтера           ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦6.  ¦Номер телефона       ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦II  ¦Сведения об          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦обособленном         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделении        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦7.  ¦Вид подразделения    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(представительство,  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦филиал)              ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦8.  ¦Наименование         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения (в     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦случае его наличия)  ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦9.  ¦Дата открытия        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения (по    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦филиалу указывается  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦дата настоящего      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦уведомления)         ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦10. ¦Дата закрытия        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦11. ¦Местонахождение      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(почтовый адрес)     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦12. ¦Номера телефонов,    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦факсов               ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦13. ¦Ф.И.О. руководителей ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения:       ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦14. ¦- руководителя       ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦15. ¦- заместителей       ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦руководителя         ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦16. ¦Ф.И.О. главного      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦бухгалтера           ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦17. ¦Наименование органа  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦управления кредитной ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организацией,        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦принявшего в         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦соответствии с       ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦уставом решение об   ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦открытии (закрытии)  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦18. ¦Перечень банковских  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦операций и сделок,   ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦которые филиал может ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦осуществлять на      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦основании положения  ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦19. ¦Головная организация,¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделение        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦кредитной            ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации,         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦на баланс            ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦которых переданы     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦активы и пассивы     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦закрытого филиала    ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦20. ¦Порядковый номер     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦филиала, дата его    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦присвоения           ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(заполняется         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦территориальным      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦учреждением Банка    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦России)              ¦              ¦            ¦           ¦
+------------------------------------------------------------------+

На базе закрываемого филиала предполагается/не предполагается (ненужное зачеркнуть) открыть дополнительный офис.

Приложение: Положение о филиале (представительстве), анкеты и автобиографии кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала, копия платежного документа - всего на ______ листах.

Уполномоченное лицо
кредитной организации               ________________   _____________
                                       (подпись)         (Ф.И.О.)


Печать

Дата

Примечания:

1. По форме настоящего приложения направляются сведения об изменении реквизитов, указанных в строках 8, 11-16, 18.

2. При внесении изменения в сведения об обособленном подразделении кредитных организаций обязательно заполняются графы 3-5 по строкам 1, 2, 7, 8, 20 и соответствующая строка (строки), по которым производится изменение.

3. В строках 13-16 при открытии филиала указывается информация о кандидатах на должности его руководителей и главного бухгалтера.

4. Строка 20 при открытии филиала заполняется территориальным учреждением Банка России; при изменении реквизитов и закрытии филиала - кредитной организацией.

5. Сведения в графе 2 по строкам 1 и 1а указываются в соответствии с титульным листом устава кредитной организации (пункт дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У).

Приложение 13. Заключение о результатах рассмотрения документов о соответствии помещения открываемого филиала кредитной организации требованиям Банка России. (исключено с 15 июля 2002 года)

Приложение 13
(с изменениями на 18 мая 1999 года)

___________________________________________________________________
Приложение исключено с 15 июля 2002 года
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У
___________________________________________________________________


Приложение 14. Заключение об открытии филиала кредитной организации

Приложение 14
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)


Банк России

Департамент лицензирования деятельности

и финансового оздоровления

кредитных организаций


Заключение об открытии филиала кредитной организации


Территориальное учреждение Банка России

(наименование территориального учреждения)

рассмотрело вопрос о соблюдении

(наименование и регистрационный номер кредитной организации, открывающей филиал)

условий открытия филиала

(наименование филиала)

по адресу

(почтовый адрес филиала, номера телефонов, факсов)

и сообщает следующее.

При открытии данного филиала

(наименование кредитной организации)

полностью выполнены требования, установленные Банком России для кредитных организаций, открывающих филиалы.

Открываемому филиалу делегируется право осуществления следующих операций и

сделок:

(перечисляются все операции и сделки, осуществление которых делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках выданной кредитной организации лицензии Банка России)

Филиал

(полное наименование и местонахождение;

фирменное наименование кредитной организации, регистрационный номер,
местонахождение)

внесен

в Книгу государственной регистрации кредитных организаций,

(дата внесения)

и ему присвоен порядковый номер

(указывается порядковый номер)

Руководитель территориального учреждения

Банка России

(подпись)

(Ф.И.О.)".


Приложение 15. Заключение о закрытии филиала кредитной организации

Приложение 15
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)


Банк России

Департамент лицензирования деятельности

и финансового оздоровления

кредитных организаций


Заключение о закрытии филиала кредитной организации


Территориальное учреждение Банка России

(наименование территориального учреждения)

рассмотрело вопрос о соблюдении

(наименование и регистрационный номер кредитной организации, закрывающей филиал)

условий закрытия

(наименование филиала)

по адресу

(почтовый адрес филиала, номера телефонов, факсов)

и сообщает следующее.

Активы и пассивы филиала переданы на баланс головной организации

(подразделения кредитной организации).

Филиал

(полное наименование и местонахождение;

фирменное наименование кредитной организации, регистрационный номер, местонахождение)

исключен

из Книги государственной регистрации кредитных организаций.

(дата
исключения)

Руководитель территориального учреждения

Банка России

(подпись)

(Ф.И.О.)

_______________
Примечание.

Если информация о предполагаемом открытии на базе закрываемого филиала дополнительного офиса содержится в уведомлении, направленном в территориальные учреждения Банка России, то соответствующая информация также должна содержаться в данном уведомлении.

Приложение 16. Сообщение о внесении сведений о филиале в Книгу государственной регистрации и о присвоении ему порядкового номера

Приложение 16
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)

ГЛАВНЫЙ ЦЕНТР ИНФОРМАТИЗАЦИИ

ПРИ БАНКЕ РОССИИ

ДЕПАРТАМЕНТ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ

И РАСЧЕТОВ БАНКА РОССИИ

ДЕПАРТАМЕНТ БАНКОВСКОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

И НАДЗОРА БАНКА РОССИИ

ДЕПАРТАМЕНТ ИНФОРМАЦИОННЫХ

СИСТЕМ БАНКА РОССИИ


Настоящим сообщаем, что филиал

(полное наименование и местонахождение;

фирменное наименование кредитной организации, регистрационный номер, местонахождение)

внесен

в Книгу государственной регистрации кредитных

(дата внесения)

организаций и ему присвоен порядковый номер

.

(указывается порядковый номер)

Руководитель территориального учреждения

Банка России

(подпись)

(Ф.И.О.)".

Приложение 17. Уведомление кредитной организации об открытии (закрытии) внутреннего структурного подразделения (изменении его реквизитов)

Приложение 17
(с изменениями на 5 июля 2002 года)


Территориальное учреждение
Банка России

                                       

   __________________________
                                           (осуществляющее надзор за
                                          деятельностью кредиторской
                                                        организации)

Территориальное учреждение
Банка России

                             

        _______________________________
       (по месту открытия (нахождения)
                             внутреннего структурного подразделения)


Уведомление кредитной организации об открытии
(закрытии) внутреннего структурного подразделения
(изменении его реквизитов)

+------------------------------------------------------------------+
¦NN  ¦ Перечень реквизитов ¦ Сведения     ¦Изменение   ¦Дата       ¦
¦п/п ¦                     ¦ на момент    ¦реквизитов  ¦изменения  ¦
¦    ¦                     ¦ открытия     ¦            ¦реквизитов ¦
¦    ¦                     ¦ (закрытия)   ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ подразделения¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ (сведения    ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ на момент    ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ внесения     ¦            ¦           ¦
¦    ¦                     ¦ изменений)   ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦  1 ¦          2          ¦       3      ¦      4     ¦     5     ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦I   ¦Сведения о кредитной ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(филиале),           ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦открывающей          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦внутреннее           ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦структурное          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделение        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦1.  ¦Фирменное (полное    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦официальное)         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦наименование         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦кредитной            ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(наименование        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦филиала)             ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦1а. ¦Сокращенное наимено- ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦вание кредитной      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации (филиала)¦              ¦            ¦           ¦
¦(строка дополнительно включена с 26 мая 1999 года указанием Банка ¦
¦ России от 18 мая 1999 года N 558-У
)     ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦2.  ¦Регистрационный      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦номер кредитной      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организации          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(порядковый номер    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦филиала)             ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦3.  ¦Ф.И.О. Председателя  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦Правления (руководи- ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦теля филиала)        ¦              ¦            ¦           ¦
¦(строка в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года       ¦
¦указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У)   ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦4.  ¦Номер телефона       ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦5.  ¦Ф.И.О. главного      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦бухгалтера (главный  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦бухгалтер филиала)   ¦              ¦            ¦           ¦
¦(строка дополнена с 15 июля 2002 года                             ¦
¦указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У)              ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦6.  ¦Номер телефона       ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦II  ¦Сведения о внутреннем¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦структурном          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделении        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦7.  ¦Вид подразделения    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(дополнительный офис,¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦операционная касса   ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦вне кассового узла)  ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦8.  ¦Наименование или     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦номер                ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения (в     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦случае его наличия)  ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦9.  ¦Дата открытия        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения (дата  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦направления          ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦уведомления)         ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦10. ¦Дата закрытия        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦11. ¦Местонахождение      ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(почтовый адрес)     ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦12. ¦Номера телефонов,    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦факсов               ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦13. ¦Ф.И.О. работников    ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦операционной кассы   ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦14. ¦Ф.И.О. руководителя и¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦главного бухгалтера  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦дополнительного офиса¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦(в случае их наличия)¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦15. ¦Наименование органа  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦управления кредитной ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦организацией,        ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦принявшего в         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦соответствии с       ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦уставом (положением) ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦решение об           ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦открытии (закрытии)  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделения        ¦              ¦            ¦           ¦
+----+---------------------+--------------+------------+-----------¦
¦16. ¦Перечень банковских  ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦операций и сделок,   ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦делегируемых         ¦              ¦            ¦           ¦
¦    ¦подразделению        ¦              ¦            ¦           ¦
¦(строка в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года       ¦
¦указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У)   ¦           ¦
+------------------------------------------------------------------+


Уполномоченное лицо
кредитной организации               ________________   _____________
                                       (подпись)         (Ф.И.О.)


Печать

Дата

Примечания:

1. По форме настоящего приложения направляются сведения об изменении реквизитов, указанных в строках 8, 11-14, 16.

2. При изменении реквизитов внутреннего структурного подразделения обязательно заполняются графы 3-5 по строкам 1, 2, 7, 8 и соответствующие строки, по которым производится изменение.

3. Сведения в графе 2 по строкам 1 и 1а указываются в соответствии с титульным листом устава кредитной организации (пункт дополнительно включен с 26 мая 1999 года указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У).

Приложение 18. Лицензия на привлечение во вклады денжных средств физических лиц в рублях

Приложение 18

ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
                           

N _____


В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана ____________________________, именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях:

1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации

"___" ___________ 199___ г.

Печать

Приложение 19. Лицензия на привлечение во вклады денжных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте

Приложение 19
 

ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
                       

N_______

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана ____________________________, именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих операций со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Заместитель Председателя
Центрального банка Российской
Федерации

                                               "    "_________199_г.

Печать

Приложение 20. Генеральная лицензия на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте



Приложение 20
(с изменениями на 5 июля 2002 года)

ГЕНЕРАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
                            

N_______

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" Генеральная лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Банк, на осуществление банковских операций.

Банку предоставляется право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банков-корреспондентов н иностранных банков, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.

7. Выдача банковских гарантий.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Заместитель Председателя
  Центрального банка Российской
                                                           Федерации
                                                    "_________199_г.

Печать

Приложение 21. Изменения и дополнения N ____, вносимые в учредительные документы


Приложение 21
(в редакции, введенной в действие
с 15 июля 2002 года указанием Банка России
от 5 июля 2002 года N 1177-У
)


Согласовано

Руководитель территориального

учреждения Банка России

(с указанием полного наименования

территориального учреждения)

Ф.И.О.

Печать

подпись

"____" ___________ 200__ г.


Изменения и дополнения N __, вносимые в учредительные документы (устав, учредительный договор)

,

(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования кредитной организации
в соответствии с титульным листом ее устава)

основной государственный регистрационный номер ______________,

дата регистрации _____________,

регистрационный номер Банка России в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций _________________________________________ от " ____ " ___________ 200 __ г.,

(текст изменений и дополнений)

Изменения и дополнения внесены общим собранием участников кредитной организации, протокол N ___ от " ____ " ___________ 200 __ г.

(для кредитных организаций, действующих в форме общества с ограниченной ответственностью)

Изменения и дополнения внесены на основании решения общего собрания акционеров об увеличении уставного капитала кредитной организации, протокол N ___ от " ____ " ___________ 200 __ г. и на основании зарегистрированного " ____ " ___________ 200 _ г. отчета об итогах ______ (указывается порядковый номер) выпуска акций.

(Для кредитных организаций, действующих в форме акционерного общества при внесении изменений, связанных с увеличением уставного капитала)

     
     
Примечания

1. При изменении величины уставного капитала кредитной организации рекомендуется следующее содержание текста:

- для кредитных организаций в форме акционерного общества:

"Уставный капитал кредитной организации сформирован в сумме ... тыс. руб. и разделен на ... обыкновенных именных акций номинальной стоимостью ... руб. каждая и ... привилегированных именных акций номинальной стоимостью ... руб. каждая";

- для кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью:

"Уставный капитал кредитной организации сформирован в сумме ... тыс. рублей".

2. В случае приведения наименования организационно-правовой формы кредитной организации в соответствие с действующим законодательством в тексте устава (учредительного договора) после указания на организационно-правовую форму, в которой создана или действует кредитная организация, а также действующего наименования кредитной организации должен быть указан следующий текст:

"В соответствии с решением общего собрания участников кредитной организации (протокол N ___ от _______) наименование организационно-правовой формы кредитной организации приведено в соответствие с действующим законодательством.

Фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации

.

Сокращенное наименование кредитной организации

."


Изменения и дополнения в устав кредитной организации должны содержать ссылку на дату государственной регистрации юридического лица с учетом последующей регистрации изменений его организационно-правовой формы.

3. Изменения и дополнения в устав кредитной организации подписываются Председателем ее Совета директоров (другим уполномоченным общим собранием лицом), подпись которого скрепляется печатью кредитной организации.

Изменения и дополнения в учредительный договор кредитной организации подписываются всеми участниками кредитной организации. Подписи уполномоченных лиц участников кредитной организации - юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.

Приложение 22. Согласование изменений и дополнений. (исключено с 15 июля 2002 года)

Приложение 22

___________________________________________________________________
Приложение исключено с 15 июля 2002 года
указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У
___________________________________________________________________


Приложение 23. Изменения и дополнения вносимые в устав кредитной организации в части изменения ее места нахождения

Приложение 23
(в редакции, введенной в действие с 26 мая 1999 года

указанием Банка России от 18 мая 1999 года N 558-У)



СОГЛАСОВАНО
                                            Заместитель Председателя
                                                  Центрального банка
                                                Российской Федерации
                                           _________________________
                                             (Подпись)      (Ф.И.0.)
                                             Печать
                                             " ___ " ___________ г.

Изменения и дополнения N__, вносимые
в учредительные документы

__________________________________________________________________,
     (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименования
 кредитной организации в соответствии с титульным листом ее устава)

зарегистрированной в Банке России "__"_______ г. за N ___.

     1. На титульном листе Устава после слова "Устав" вместо слов
"__________________________________________________________________"
(указываются фирменное (полное официальное) и/или сокращенное
наименования кредитной организации, действующие на момент
представления документов)
включить слова "____________________________________________________".
                (указываются в необходимом падеже новое фирменное
                (полное официальное) и/или новое сокращенное
                наименования кредитной организации)

     2. Заменить    редакцию    п.__    (местонахождение   кредитной
организации) на следующую: __________________________ .

     Внесены общим  собранием   участников   кредитной   организации
(протокол N __ от "__" _______ г.).

                                                _________   _______
                                                (подпись)   (Ф.И.0.)

Примечание:

1. При изменении наименования кредитной организации в тексте устава после пункта, в котором определяется фирменное (полное официальное) наименование и/или сокращенное наименование кредитной организации, действующие на момент представления документов, должен быть включен пункт следующего содержания:

"В соответствии с решением общего собрания участников кредитной
организации (протокол N ___ от ___) изменено фирменное (полное официальное) и/или сокращенное наименование кредитной организации. Фирменное (полное официальное) наименование кредитной организации

_____________________________________________________________________
   (указывается новое фирменное (полное официальное) наименование
                       кредитной организации)


Сокращенное наименование кредитной организации

_____________________________________________________________________
(указывается новое сокращенное наименование кредитной организации)

2. Изменения и дополнения в устав кредитной организации подписываются Председателем ее Совета директоров (другим уполномоченным общим собранием лицом), подпись которого скрепляется печатью кредитной организации.

Изменения и дополнения в учредительный договор кредитной организации подписываются всеми участниками кредитной организации. Подписи уполномоченных лиц участников кредитной организации юридических лиц скрепляются печатями данных юридических лиц.

Приложение 24.Изменения и дополнения N ____, вносимые в положение о филиале

Приложение 24


СОГЛАСОВАНО
Руководитель территориального
учреждения Банка России
(с указанием полного
наименования территориального
учреждения)

Ф.И.О.          подпись
Печать
"___"___________199___г.


Изменения и дополнения N ____, вносимые в положение о филиале_______________________________________________
(полное и сокращенное наименование
____________________________________________________________________________________________________________
филиала, порядковый номер)
____________________________________________________________________________________________________________
(текст изменений и дополнений)

Изменения и дополнения внесены____________________________________________________________________________
(указывается орган управления кредитной организации, которому это____________________________________________________________________________________________________________
право предоставлено в соответствии с ее уставом)

протокол N______от " ____" _______________ 19 __г.


                            

  Руководитель (указывается руководитель
                                         органа управления кредитной
                                               организации, внесшего
                                             изменения и дополнения)
                                           ____________ ____________
                                            (подпись)       (Ф.И.О.)

Печать

Приложение 25. Лицензия на осуществление банковских операции для расчетных НКО


Приложение 25
(с изменениями на 5 июля 2002 года)

N _____________

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Небанковская кредитная организация, на осуществление банковских операций.

Небанковской кредитной организации предоставляется право на осуществление следующих банковских операций:*
________________
* Перечень банковских операций, а также валюта, в которой они осуществляются, для конкретных небанковских кредитных организаций определяются Банком России.

- со средствами в рублях и иностранной валюте:

1. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

2. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

3. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц.

4. Купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме.

Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) (абзац дополнительно включен с 15 июля 2002 года указанием Банка России от 5 июля 2002 года N 1177-У).

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
                                      

  "___"_____________ 199 __ г.

Печать

Приложение 26. Лицензия на осуществление банковских операции для организаций инкассации


Приложение 26
 

ЛИЦЕНЗИЯ
на осуществление банковских операций
                         

N__________

В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая лицензия выдана

именуемому в дальнейшем Небанковская кредитная организация, на осуществление банковских операций.

Небанковской кредитной организации предоставляется право на осуществление следующих банковских операций:

Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации

                                       

    "____"_____________199_г.

Печать


Редакция документа с учетом
изменений и дополнений

подготовлена юридическим
бюро "КОДЕКС"

О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Название документа: О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (с изменениями на 5 июля 2002 года) (утратила силу с 01.03.2004)

Номер документа: 75-И

Вид документа: Инструкция Банка России

Принявший орган: Банк России

Статус: Недействующий

Опубликован: N 55, 12.08.98

Вестник Банка России

Дата принятия: 23 июля 1998

Дата начала действия: 12 августа 1998
Дата окончания действия: 01 марта 2004
Дата редакции: 05 июля 2002
Информация о данном документе содержится в профессиональных справочных системах «Кодекс» и «Техэксперт»
Узнать больше о системах