РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

(с изменениями на 2 декабря 2019 года)

Принят
Государственной Думой
24 июля 2019 года

Одобрен
Советом Федерации
26 июля 2019 года

Статья 1

Пункт 15 статьи 40_1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 50, ст.4870; 2003, N 24, ст.2248; 2006, N 45, ст.4635; 2013, N 30, ст.4048; N 51, ст.6683; 2015, N 17, ст.2474) дополнить предложением следующего содержания: "Процентная ставка по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, не может превышать максимальный размер, установленный Советом директоров Банка России.".

Статья 2

Внести в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2006, N 31, ст.3446; 2007, N 16, ст.1831; N 49, ст.6036; 2009, N 23, ст.2776; 2010, N 30, ст.4007; 2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406; 2013, N 26, ст.3207; N 52, ст.6968; 2014, N 19, ст.2315; N 23, ст.2934; N 30, ст.4219; 2015, N 1, ст.37; N 18, ст.2614; N 24, ст.3367; N 27, ст.3945, 4001; 2016, N 1, ст.27, 43, 44; N 26, ст.3860; N 27, ст.4196; 2017, N 31, ст.4830; 2018, N 1, ст.54, 66; N 18, ст.2560, 2576; N 53, ст.8491; 2019, N 12, ст.1222, 1223; N 27, ст.3534, 3538) следующие изменения:

1) в пункте 1_5-2 слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация";

2) в пункте 1_5-3 слова "микрофинансовым компаниям" заменить словами "микрофинансовым организациям";

3) в пункте 1_8 слова "микрофинансовой компанией" заменить словами "микрофинансовой организацией";

4) в пункте 1_9 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

5) в пункте 1_10 слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация";

6) подпункт 2 пункта 1_12 после слов "профессиональному участнику рынка ценных бумаг," дополнить словами "микрофинансовой организации,".

Статья 3

Внести в статью 18 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2004, N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; 2008, N 44, ст.4982; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 48, ст.6728; 2013, N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; 2014, N 30, ст.4219; N 52, ст.7543; 2016, N 1, ст.46; 2017, N 18, ст.2661; N 30, ст.4456; 2018, N 11, ст.1584, 1588; N 18, ст.2557; N 24, ст.3400; N 32, ст.5115; 2019, N 27, ст.3538) следующие изменения:

1) часть первую дополнить пунктом 17_12 следующего содержания:

"17_12) определяет максимальный размер процентной ставки по займам, предоставляемым кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой;";

2) часть вторую после слов "в рамках платежной системы Банка России," дополнить словами "определения максимального размера процентной ставки по займам, предоставляемым кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой,".

Статья 4

Часть 2 статьи 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст.3627; 2013, N 51, ст.6683) дополнить предложением следующего содержания: "Процентная ставка по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, не может превышать максимальный размер, установленный Советом директоров Банка России.".

Статья 5

Внести в Федеральный закон от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст.3435; 2011, N 27, ст.3880; N 49, ст.7040; 2013, N 26, ст.3207; N 30, ст.4084; N 51, ст.6695; 2015, N 27, ст.4001; N 29, ст.4357; 2016, N 1, ст.27; N 27, ст.4163, 4225; 2017, N 18, ст.2669; N 31, ст.4830; 2018, N 18, ст.2560; N 53, ст.8440, 8463, 8480) следующие изменения:

1) пункт 2_2 части 1 статьи 2 после слова "ограничений," дополнить словами "удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и";

2) статью 4_1 признать утратившей силу;

3) в статье 4_1-1:

а) в наименовании слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

б) абзац первый части 1 после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,";

в) в части 2:

абзац первый после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,";

пункт 1 после слов "осуществляющего функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,";

пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера микрофинансовой компании, - высшее образование, стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита - не менее пяти лет из последних семи календарных лет;";

г) в части 3 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

д) дополнить частью 8_1 следующего содержания:

"8_1. Микрокредитная компания обязана в письменной форме уведомить Банк России о назначении (избрании) на должность и об освобождении от должности лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в течение трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Порядок направления в Банк России соответствующего уведомления, его форма и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Банка России.";

е) абзац первый части 10 изложить в следующей редакции:

"10. В случае, если после фактического назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа микрокредитной компании или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, микрофинансовой организацией выявлен факт его несоответствия установленным настоящим Федеральным законом квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, микрофинансовая организация обязана:";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 13 декабря 2019 года Федеральным законом от 2 декабря 2019 года N 394-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

ж) в части 11 слова "микрофинансовой компанией" заменить словами "микрофинансовой организацией", слова "указанных в частях 4 и 8" заменить словами "указанных в частях 4, 8 и 8_1", слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

з) в части 13 после слов "осуществляющее функции" дополнить словами "единоличного исполнительного органа микрокредитной компании,", слова "микрофинансовыми компаниями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой компании (за исключением случая, если микрофинансовые компании являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)" заменить словами "микрофинансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к микрофинансовой организации (за исключением случая, если микрофинансовые организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами)";

4) статью 4_2 признать утратившей силу;

5) в статье 4_3:

а) в наименовании слова "учредителям (участникам) микрофинансовой компании" заменить словами "учредителям (участникам, акционерам) микрофинансовой организации";

б) в части 1:

в абзаце первом слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

пункт 4 дополнить словами "(для микрофинансовой компании)";

в) в части 2 слова "к финансовому положению и деловой репутации" заменить словами "к финансовому положению и (или) деловой репутации", слова "или соответствующей микрофинансовой компании" заменить словами "или соответствующей микрофинансовой организации";

г) в части 3 слова "микрофинансовая компания" в соответствующем падеже заменить словами "микрофинансовая организация" в соответствующем падеже, слова "Микрофинансовая компания" заменить словами "Микрофинансовая организация";

д) в части 4 слова "микрофинансовой компании" заменить словами "микрофинансовой организации";

е) в части 5 слова "Микрофинансовая компания обязана" заменить словами "Микрофинансовая компания, за исключением микрофинансовой компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана";

ж) дополнить частью 5_1 следующего содержания:

"5_1. Микрокредитная компания, за исключением микрокредитной компании, являющейся некоммерческой организацией, обязана раскрывать в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится микрокредитная компания, в сроки, установленные Банком России.";

з) в части 6 слова "частью 5" заменить словами "частями 5 и 5_1", слова "микрофинансовая компания" заменить словами "микрофинансовая организация";

6) в статье 5:

а) в части 4:

пункт 3 признать утратившим силу;

в пункте 5 слова "должностных лиц и органов управления юридического лица" заменить словами "лиц, указанных в части 1 статьи 4_1-1 настоящего Федерального закона";

пункт 7 признать утратившим силу;

в пункте 7_1 слова ", - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании" исключить;

пункт 9 признать утратившим силу;

в пункте 10 слово "правил" заменить словами "копии правил";

дополнить пунктами 12-14 следующего содержания:

"12) расчета собственных средств (капитала) юридического лица, составленного в соответствии с методиками определения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании, микрокредитной компании и представляемого по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование);

13) документов, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) в размере, установленном частями 7 и 7_1 настоящей статьи, и представляемых по форме и в порядке, которые установлены нормативным актом Банка России (за исключением юридических лиц, учредителем (акционером, участником) которых является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование);

14) сведений об источниках происхождения средств, внесенных учредителями (акционерами, участниками) в уставный капитал юридического лица, представляемых по форме, которая устанавливается нормативным актом Банка России, с приложением подтверждающих документов в соответствии с перечнем, установленным нормативным актом Банка России, - для юридического лица, намеревающегося приобрести статус микрофинансовой компании.";

б) часть 5 признать утратившей силу;

в) дополнить частью 7_1 следующего содержания:

"7_1. Минимальный размер собственных средств (капитала) микрокредитной компании (за исключением микрофинансовой организации предпринимательского финансирования и организации, учредителем (акционером, участником) которой является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) устанавливается в следующем размере:

1) с 1 июля 2020 года - один миллион рублей;

2) с 1 июля 2021 года - два миллиона рублей;

3) с 1 июля 2022 года - три миллиона рублей;

4) с 1 июля 2023 года - четыре миллиона рублей;

5) с 1 июля 2024 года - пять миллионов рублей.";

г) дополнить частью 7_2 следующего содержания:

"7_2. Внесение в уставный капитал микрофинансовой компании заемных средств и находящегося в залоге имущества не допускается. Оплата уставного капитала микрофинансовой компании при его увеличении путем зачета требований к микрофинансовой компании не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании, не может превышать 20 процентов цены размещения акций (долей в уставном капитале) микрофинансовой компании.";