• Текст документа
  • Статус
Поиск в тексте


Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(с изменениями на 26.07.2019)
(редакция, действующая с 06.08.2019)

ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ

Редакция подготовлена на основании изменений, внесенных:

Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ.

Редакция с изменениями на 26.07.2019
(действующая с 06.08.2019)

Предыдущая редакция с изменениями на 03.07.2019
(действующая с 14.07.2019)

Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом >>>>>

Глава II. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом >>>>>

...

1_5-1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) вправе на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
__________
(Пункт дополнительно включен с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_5-1. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов вправе на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
__________
(Пункт дополнительно включен с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ)

...

1_8. В случае несоблюдения установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации лицо, которому в соответствии с пунктами 1_5-1_5-2, 1_5-6 настоящей статьи было поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, со страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), организатором азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации также может являться основанием для одностороннего отказа от исполнения договора кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда страховой организацией (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), с лицом, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации. Несоблюдение банковским платежным агентом требований к идентификации или упрощенной идентификации является основанием для одностороннего отказа кредитной организации от исполнения договора с таким банковским платежным агентом.
__________
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 173-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_8. В случае несоблюдения установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации лицо, которому в соответствии с пунктами 1_5-1_5-2, 1_5-6 настоящей статьи было поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, несет ответственность в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, организатором азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе, включая взыскание неустойки (штрафа, пеней). Несоблюдение установленных требований по идентификации или упрощенной идентификации также может являться основанием для одностороннего отказа от исполнения договора кредитной организацией, микрофинансовой компанией, профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда с лицом, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации. Несоблюдение банковским платежным агентом требований к идентификации или упрощенной идентификации является основанием для одностороннего отказа кредитной организации от исполнения договора с таким банковским платежным агентом.
__________
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 173-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ)

...

1_9. Лицо, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктами 1_5-1_5-2, 1_5-6 настоящей статьи, должно передавать кредитной организации, микрофинансовой компании, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), организатору азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации или упрощенной идентификации, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня получения лицом, которое проводило идентификацию или упрощенную идентификацию, таких сведений.
__________
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_9. Лицо, которому поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктами 1_5-1_5-2, 1_5-6 настоящей статьи, должно передавать кредитной организации, микрофинансовой компании, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, организатору азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации или упрощенной идентификации, в порядке, предусмотренном договором, незамедлительно, но не позднее трех рабочих дней со дня получения лицом, которое проводило идентификацию или упрощенную идентификацию, таких сведений.
__________
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ)

...

1_10. Кредитная организация, микрофинансовая компания, профессиональный участник рынка ценных бумаг, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, страховая организация (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) обязаны сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.
__________
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_10. Кредитная организация, микрофинансовая компания, профессиональный участник рынка ценных бумаг, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда обязаны сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации.
__________
(Пункт дополнительно включен с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 21 октября 2014 года Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ)

...

1_11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100000 рублей, при приеме интерактивной ставки и выплате выигрыша физическому лицу, от которого принята интерактивная ставка, на сумму, не превышающую максимальную сумму, установленную для остатков электронных денежных средств в соответствии с частью 5_1 статьи 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1_12-1 настоящей статьи, при заключении договора страхования с учетом особенностей, установленных пунктом 1_12-2 настоящей статьи, при заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.
__________
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 4 июля 2016 года Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 263-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица может быть проведена при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100000 рублей, при приеме интерактивной ставки и выплате выигрыша физическому лицу, от которого принята интерактивная ставка, на сумму, не превышающую максимальную сумму, установленную для остатков электронных денежных средств в соответствии с частью 5_1 статьи 10 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", при заключении договора потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1_12-1 настоящей статьи, при заключении договоров с негосударственными пенсионными фондами, при заключении договора о брокерском обслуживании, договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора и при приобретении инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.
__________
(Абзац в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 4 июля 2016 года Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 263-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ)

...

2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации, негосударственному пенсионному фонду, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда, страховой организации (за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;
__________
(Подпункт в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации, негосударственному пенсионному фонду, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;
__________
(Подпункт в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ)

...

1_12-2. Положения пунктов 1_11 и 1_12 настоящей статьи применяются в отношении договора страхования, за исключением договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.
__________
(Пункт дополнительно включен с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_13. В случае получения, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1_12 настоящей статьи, со сведениями в указанных информационных системах, а также при подтверждении клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования электронного средства платежа), клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, приема интерактивной ставки или выплаты выигрыша, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, предоставления клиенту потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1_12-1 настоящей статьи, заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, заключения договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора, договора о брокерском обслуживании, заключения договора страхования с учетом особенностей, установленных пунктом 1_12-2 настоящей статьи, а также для приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.
__________
(Пункт дополнительно включен с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года N 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 6 августа 2019 года Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 250-ФЗ)

...

1_13. В случае получения, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия, из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системы, определенной Правительством Российской Федерации, подтверждения совпадения сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1_12 настоящей статьи, со сведениями в указанных информационных системах, а также при подтверждении клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации (включая возможность использования электронного средства платежа), клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, приема интерактивной ставки или выплаты выигрыша, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, предоставления клиенту потребительского кредита (займа) с учетом особенностей, установленных пунктом 1_12-1 настоящей статьи, заключения договора с негосударственным пенсионным фондом, заключения договора доверительного управления ценными бумагами, депозитарного договора, договора о брокерском обслуживании, а также для приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов.
__________
(Пункт дополнительно включен с 16 мая 2014 года Федеральным законом от 5 мая 2014 года N 110-ФЗ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 29 марта 2016 года Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 407-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 14 июля 2019 года Федеральным законом от 3 июля 2019 года N 169-ФЗ)



Справочный материал подготовлен:
Эксперты Консорциума "Кодекс"

Доступ к полной версии этого документа ограничен

Ознакомиться с документом вы можете, заказав бесплатную демонстрацию систем «Кодекс» и «Техэксперт» или купите этот документ прямо сейчас всего за 49 руб.

Что вы получите:

После завершения процесса оплаты вы получите доступ к полному тексту документа, возможность сохранить его в формате .pdf, а также копию документа на свой e-mail. На мобильный телефон придет подтверждение оплаты.

При возникновении проблем свяжитесь с нами по адресу spp@kodeks.ru

Обзор изменений. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Название документа: Обзор изменений. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Вид документа: Комментарий, разъяснение, статья

Дата принятия: 06 августа 2019

Дата редакции: 26 июля 2019
Информация о данном документе содержится в профессиональных справочных системах «Кодекс» и «Техэксперт»
Узнать больше о системах