Примерная форма
Договор N ____
субординированного кредита
г.________________ | "__" ____________ ____ г. |
(наименование банка), лицензия Банка России от "__" ____________ ____ г. N ________________, именуем__ в дальнейшем "Банк", в лице (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании (устава, доверенности), с одной стороны, и (наименование кредитной организации) в лице (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании (устава, доверенности), именуем__ в дальнейшем "Клиент", с другой стороны, совместно именуемые "Стороны", руководствуясь ст.25.1 Федерального закона от 02.12.90 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", заключили Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Банк предоставляет Клиенту субординированный кредит в сумме ____________ (____________) рублей, в дальнейшем именуемый "Кредит", на следующих условиях:
процентов годовых ____________;
срок возврата ____________ (не менее пяти лет либо без указания срока возврата).
В случае несостоятельности (банкротства) Клиента требования по Кредиту, а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по Кредиту удовлетворяются после удовлетворения требований всех иных кредиторов.
1.2. Банк не может предъявлять требование о возврате Кредита или его части либо о досрочной уплате процентов за пользование Кредитом, о расторжении настоящего Договора, если только не наступил срок возврата Кредита, установленный в абз.3 п.1.1 настоящего Договора.
1.3. Клиент вправе отказаться в одностороннем порядке от уплаты процентов по Договору. Реализация Клиентом указанного права не влечет за собой возникновение финансовых санкций за неисполнение обязательств по уплате процентов по Договору.
1.4. В случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) Клиента ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) Кредита, а также в случае утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - "Агентство") в осуществлении мер по предупреждению банкротства Клиента, предусматривающего оказание Агентством финансовой помощи, предусмотренной п.9 ст.189.49 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", обязательства Клиента по возврату суммы основного долга по Договору, обязательства по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по Кредиту прекращаются в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений нормативов достаточности собственных средств (капитала), установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", соответственно не выплаченные проценты по Кредиту не возмещаются и не накапливаются.
1.5. Информация о снижении норматива достаточности собственных средств (капитала) Клиента ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) Кредита, размещается самим Клиентом на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке, установленном нормативным актом Банка России. Информация об утверждении Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Клиента, предусматривающего оказание Агентством финансовой помощи, предусмотренной п.9 ст.189.49 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", размещается Банком России на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
1.6. Договором предусмотрено осуществление мены или конвертации требований кредиторов по Кредиту, в том числе по невыплаченным процентам, а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по Кредиту на обыкновенные акции (доли в уставном капитале) Клиента, на следующих условиях: ________________.
1.6.1. Порядок осуществления мены или конвертации требований Банка-кредитора по Кредиту, особенности регистрации соответствующих процедур, порядок направления и отмены требования Банка России о мене или конвертации требований Банка-кредитора по Кредиту определяются нормативными актами Банка России.
