Примерная форма
ДОГОВОР N ____
на открытие корреспондентского счета
(транзитные платежи ограничены)
г.________________ | "__" ____________ ____ г. |
(организационно-правовая форма, наименование банка), именуем__ в дальнейшем "Банк", лицензия Центрального банка Российской Федерации N ____ от "__" ____________ ____ г., в лице (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании (Устава, положения, доверенности), с одной стороны, и (наименование банка-респондента), лицензия Центрального банка Российской Федерации N ____ от "__" ____________ ____ г., именуем__ в дальнейшем "Респондент", в лице (должность, Ф.И.О.), действующ__ на основании (Устава, положения, доверенности), с другой стороны, совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. В целях укрепления сотрудничества между банками и ускорения межбанковских расчетов Банк обязуется открыть Респонденту корреспондентский счет в (указать валюту) на условиях, предусмотренных настоящим Договором.
Необходимые для открытия счета документы, перечисленные в п.2.1 настоящего Договора, Респондентом представлены и Банком проверены.
1.2. Банк обязан вести счет Респондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций.
1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Респондента следующие операции по поручению последнего:
- принимать и зачислять денежные средства, в том числе наличные, поступающие на счет, открытый Респонденту;
- выполнять распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со счета;
- списывать денежные средства с корреспондентского счета в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором;
- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации;
- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.
Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Респондента, осуществляются на основе отдельных договоров.
2. Открытие и закрытие корреспондентского счета
2.1. Для открытия корреспондентского счета Респондент представляет Банку следующие документы:
- заявление на открытие корреспондентского счета (прилагается);
- нотариально заверенную карточку с образцами подписей и оттиском печати;
- нотариально заверенную копию Устава;
- нотариально заверенную копию лицензии на проведение банковских операций;
- нотариально заверенную копию учредительного договора (при его наличии);
- свидетельство о регистрации банка;
- настоящий Договор, подписанный уполномоченным лицом Респондента и заверенный печатью;
- свидетельство о постановке Респондента на учет в качестве налогоплательщика;
- письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;
- фактический адрес Респондента;
- доверенность на получение телексных ключей.
2.2. Для закрытия корреспондентского счета Респондент представляет Банку заявление на закрытие корреспондентского счета с подтверждением остатка средств на корреспондентском счете на момент закрытия.
2.3. Счет открывается в течение ________________ рабочих дней с момента получения всех необходимых документов и подписания настоящего Договора.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:
3.1.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Респондента в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Списание денег с корреспондентского счета банка-корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также при обнаружении ошибочных или повторных зачислений на счет Респондента в порядке исправительных проводок.
Вариант. Банк имеет право безакцептного или бесспорного списания средств со счета Респондента в следующих случаях:
- при поступлении платежных документов, которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации оплачиваются в бесспорном или безакцептном порядке;
- при взыскании задолженностей в пользу Банка по процентам, кредитам, неустойкам, оплате услуг Банка;
- в случае обнаружения ошибочных или повторных зачислений на счет Респондента в порядке исправительных проводок.
3.1.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
По первому требованию Респондента выдавать ему наличные денежные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством Российской Федерации. Выдача наличных денег осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Респондента либо через инкассаторов на договорной основе.
3.1.3. Обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств.
При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.
3.1.4. При обнаружении ошибочно произведенных Банком операций делать исправления по счету в течение ________________ со дня, когда нарушение было обнаружено.
